Tax& Law+7 (495) 221 31 46Обсудить задачу
Постатейное оглавление · Страница 1 / 1
Исполнительный регламент ОАЭ по ПОД/ФТ — статьи 1–72
- Статья Preamble — Preamble
Кабинет министров: — рассмотрев Конституцию; — Федеральный закон № 1 от 1972 года о компетенции министерств и полномочиях министров, с изменениями; — Федеральный декрет-закон № 10 от 2025 года о противодействии отмыванию…
- Статья 1 — Article (1)
К настоящему Решению применяются определения, установленные указанным выше Федеральным декретом-законом № 10 от 2025 года. Дополнительно приведённые ниже термины и выражения имеют указанные значения, если из контекста не…
- Статья 2 — Article (2)
К финансовым учреждениям относится любое лицо, которое в качестве коммерческой деятельности от имени или в интересах клиента осуществляет один или несколько следующих видов финансовой деятельности либо операций: 1. Прини…
- Статья 3 — Article (3)
К установленным нефинансовым предприятиям и профессиям (DNFBP) относится любое лицо, осуществляющее один или несколько следующих видов коммерческой или профессиональной деятельности либо операций: 1. Операторы коммерческ…
- Статья 4 — Article (4)
Деятельность с виртуальными активами включает: 1. Обмен виртуальных активов на фиатные валюты. 2. Обмен одного или нескольких видов виртуальных активов между собой. 3. Перевод виртуальных активов. 4. Хранение или админис…
- Статья 5 — Article (5)
1. Финансовые учреждения, DNFBP и поставщики услуг виртуальных активов обязаны выявлять, понимать, управлять и оценивать свои риски Преступления соразмерно характеру и масштабу деятельности с учётом риск-ориентированного…
- Статья 6 — Article (6)
1. Финансовые учреждения, DNFBP и поставщики услуг виртуальных активов проверяют личность клиента и бенефициарного собственника до или во время установления деловых отношений либо открытия счёта, а при отсутствии таких о…
- Статья 7 — Article (7)
1. Финансовые учреждения, DNFBP и поставщики услуг виртуальных активов, в зависимости от применимости, проводят надлежащую проверку клиента: а. при установлении деловых отношений; б. при подозрении в совершении Преступле…
- Статья 8 — Article (8)
Финансовые учреждения, DNFBP и поставщики услуг виртуальных активов проводят надлежащую проверку клиента и постоянный мониторинг деловых отношений, включая: 1. Проверку совершаемых на протяжении деловых отношений операци…
- Статья 9 — Article (9)
1. Финансовые учреждения, DNFBP и поставщики услуг виртуальных активов устанавливают личность постоянного или разового клиента, определяют, является ли он физическим лицом, юридическим лицом или правовой конструкцией, и …
- Статья 10 — Article (10)
Финансовые учреждения, DNFBP и поставщики услуг виртуальных активов учитывают риски Преступления, связанные с клиентом и деловыми отношениями, устанавливают бенефициарного собственника юридического лица и правовой констр…
- Статья 11 — Article (11)
Если клиент или его контролирующий собственник является компанией, ценные бумаги которой допущены к обращению на рынке, где действуют требования раскрытия, обеспечивающие достаточную прозрачность для установления бенефиц…
- Статья 12 — Article (12)
1. Помимо надлежащей проверки клиента и бенефициарного собственника финансовые учреждения с момента установления или назначения выгодоприобретателя по полисам страхования жизни и иным видам инвестиционного страхования пр…
- Статья 13 — Article (13)
Финансовые учреждения, DNFBP и поставщики услуг виртуальных активов применяют надлежащую проверку к клиентам и деловым отношениям, существующим на дату вступления настоящего Решения в силу, в сроки, которые сочтут надлеж…
- Статья 14 — Article (14)
1. Финансовым учреждениям, DNFBP и поставщикам услуг виртуальных активов запрещается устанавливать или продолжать деловые отношения либо совершать операцию, если они не способны провести надлежащую проверку клиента; при …
- Статья 15 — Article (15)
Финансовые учреждения, DNFBP и поставщики услуг виртуальных активов обязаны: 1. Не вступать в какие-либо отношения с банками-оболочками, включая открытие им счетов и приём от них денежных средств или депозитов. 2. Не отк…
- Статья 16 — Article (16)
1. Помимо надлежащей проверки клиента финансовые учреждения, DNFBP и поставщики услуг виртуальных активов обязаны: а. в отношении иностранных PEP: 1) создать надлежащие системы управления рисками для определения того, яв…
- Статья 17 — Article (17)
Финансовые учреждения, DNFBP и поставщики услуг виртуальных активов устанавливают индикаторы для выявления подозрения в Преступлении в целях направления сообщений о подозрительных операциях и постоянно обновляют их с учё…
- Статья 18 — Article (18)
1. Если финансовое учреждение, DNFBP или поставщик услуг виртуальных активов подозревает либо имеет разумные основания подозревать, что совершённая или предпринятая операция либо денежные средства полностью или частично …
- Статья 19 — Article (19)
1. Финансовым учреждениям, DNFBP, поставщикам услуг виртуальных активов, их директорам, должностным лицам и работникам запрещается прямо или косвенно сообщать клиенту или иному лицу о направлении либо намерении направить…
- Статья 20 — Article (20)
1. С учётом стран высокого риска и стран с недостатками AML/CFT/CPF, определённых Национальным комитетом, и максимально доступной информации о страновом риске финансовые учреждения, DNFBP и поставщики услуг виртуальных а…
- Статья 21 — Article (21)
Финансовые учреждения, DNFBP и поставщики услуг виртуальных активов должны иметь одобренные высшим руководством внутренние политики, меры контроля и процедуры борьбы с Преступлением, соразмерные выявленным рискам, характ…
- Статья 22 — Article (22)
Финансовые учреждения, DNFBP и поставщики услуг виртуальных активов назначают под свою ответственность комплаенс-офицера управленческого уровня, независимого в принятии решений и обладающего надлежащей компетенцией и опы…
- Статья 23 — Article (23)
1. Финансовые учреждения, DNFBP и поставщики услуг виртуальных активов применяют усиленную надлежащую проверку, соразмерную риску деловых отношений или операций с физическим либо юридическим лицом из страны, определённой…
- Статья 24 — Article (24)
1. Финансовые учреждения, DNFBP и поставщики услуг виртуальных активов выявляют и оценивают риски AML/CFT/CPF, возникающие при разработке новых продуктов и деловых практик, включая новые механизмы оказания услуг и исполь…
- Статья 25 — Article (25)
1. Финансовые учреждения, DNFBP и поставщики услуг виртуальных активов не менее пяти лет со дня завершения операции или прекращения деловых отношений хранят записи, документы, инструменты и данные обо всех внутренних и м…
- Статья 26 — Article (26)
1. До установления корреспондентских банковских или аналогичных отношений финансовое учреждение: а. не устанавливает и не продолжает отношения с банком-оболочкой либо учреждением, разрешающим банкам-оболочкам использоват…
- Статья 27 — Article (27)
1. Поставщики услуг перевода денежных средств или стоимости должны быть лицензированы либо зарегистрированы соответствующим надзорным органом. Он принимает меры к наказанию нелицензированных или незарегистрированных пост…
- Статья 28 — Article (28)
1. Финансовые учреждения проверяют точность данных отправителя во всех международных электронных переводах от 3 500 дирхамов ОАЭ и обеспечивают их сопровождение: а. полным именем отправителя и получателя; б. номерами их …
- Статья 29 — Article (29)
1. Финансовое учреждение-посредник обеспечивает сопровождение международного электронного перевода всеми сведениями об отправителе и получателе. 2. Если технические ограничения не позволяют сохранить такие сведения при п…
- Статья 30 — Article (30)
1. Финансовое учреждение-получатель принимает разумные меры для выявления международных электронных переводов без обязательных сведений об отправителе или получателе, контролируя их при исполнении, когда возможно, либо п…
- Статья 31 — Article (31)
1. Поставщики услуг перевода денежных средств или стоимости соблюдают все применимые требования статей 28, 29 и 30 настоящего Решения независимо от того, осуществляют ли они деятельность непосредственно или через агентов…
- Статья 32 — Article (32)
Финансовые группы реализуют общегрупповые программы борьбы с Преступлением, применимые ко всем филиалам и дочерним компаниям, в которых группе принадлежит контрольное участие. Помимо предусмотренного статьёй 21 настоящег…
- Статья 33 — Article (33)
1. Финансовые учреждения обеспечивают применение их иностранными филиалами и дочерними компаниями, в которых им принадлежит контрольное участие, мер борьбы с Преступлением в соответствии с требованиями Декрета-закона и н…
- Статья 34 — Article (34)
1. Некоммерческие организации во взаимодействии с соответствующим надзорным органом: а. применяют целевые, соразмерные и риск-ориентированные меры, одобренные надзорным органом; б. применяют одобренные надзорным органом …
- Статья 35 — Article (35)
1. Надзорный орган поставщиков услуг виртуальных активов вправе издавать необходимые решения, циркуляры и процедуры для их надлежащего регулирования, определения сферы, пределов и формы переводов виртуальных активов, обя…
- Статья 36 — Article (36)
1. Любое физическое или юридическое лицо, осуществляющее в Государстве деятельность поставщика услуг виртуальных активов, предлагающее связанные продукты или услуги либо совершающее соответствующие операции, должно получ…
- Статья 37 — Article (37)
1. Регистратор отвечает за регистрацию всех компаний, предоставление сведений о них и обеспечение публичного доступа к следующим сведениям: а. описание различных видов или форм компаний и их основных характеристик; б. пр…
- Статья 38 — Article (38)
1. Компании обязаны получать и хранить: а. основные сведения по подпункту «б» пункта 1 статьи 9 и актуальные сведения о номинальном директоре или акционере по статье 39; обновлять их в течение 15 рабочих дней после измен…
- Статья 39 — Article (39)
С учётом действующего законодательства Государства и для предотвращения и снижения рисков Преступления номинальный директор или номинальный акционер уведомляет компанию о своём качестве, раскрывает сведения о статусе и л…
- Статья 40 — Article (40)
Регистратор, компании, лица, ответственные за их управление или ликвидацию, и иные лица, связанные с прекращением компании, хранят записи и все сведения, указанные в статьях 37–39 настоящего Решения, не менее пяти лет со…
- Статья 41 — Article (41)
1. Компетентные органы регулирования правовых конструкций обеспечивают механизмы для: а. выявления их различных видов, форм и основных характеристик; б. определения и описания процедур создания, получения основных сведен…
- Статья 42 — Article (42)
Банковская или профессиональная тайна либо договорная ответственность не могут препятствовать применению Декрета-закона и настоящего Решения в случаях: 1. обмена информацией между финансовыми учреждениями в связи с испол…
- Статья 43 — Article (43)
1. Заинтересованные органы, особенно прокуратура, правоохранительные органы и Подразделение, максимально быстро и эффективно получают хранящиеся у компетентных органов, финансовых учреждений, DNFBP и поставщиков услуг ви…
- Статья 44 — Article (44)
1. Подразделение является национальным центром приёма сообщений о подозрительных операциях и иной информации о Преступлении, их анализа и передачи результатов правоохранительным органам. 2. Подразделение обладает операци…
- Статья 45 — Article (45)
Подразделение обладает следующими полномочиями: 1. устанавливать организационную структуру и внутренние правила, включая процедуры обеспечения эффективности и добросовестности работников, определения их ответственности п…
- Статья 46 — Article (46)
При работе с сообщениями о подозрительных операциях Подразделение вправе: 1. принимать сообщения финансовых учреждений, DNFBP и поставщиков услуг виртуальных активов по утверждённым формам, изучать, анализировать и храни…
- Статья 47 — Article (47)
Для выполнения функций на международном уровне Подразделение вправе: 1. инициативно и по запросу обмениваться информацией с иностранными подразделениями-аналогами независимо от различий в их природе и с иными иностранным…
- Статья 48 — Article (48)
Полномочия Национального комитета также включают: 1. выявление, оценку и понимание рисков Преступления на национальном уровне, включая риски новых продуктов и деловых практик, новых или развивающихся технологий, услуг ил…
- Статья 49 — Article (49)
Полномочия надзорных органов также включают: 1. выявление и оценку рисков отмывания денежных средств, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения от новых продуктов и профессио…
- Статья 50 — Article (50)
Надзорный орган некоммерческих организаций вправе: 1. своевременно получать из надёжных источников сведения всех компетентных органов о деятельности НКО для определения их масштаба, характеристик и видов, оценки характер…
- Статья 51 — Article (51)
1. Руководитель Подразделения вправе немедленно, без предварительного уведомления, приостановить или прекратить подозреваемую в связи с Преступлением операцию на срок до 10 рабочих дней на основании анализа сообщений, ин…
- Статья 52 — Article (52)
1. Прокуратура или компетентный суд вправе без предварительного уведомления распорядиться об установлении, отслеживании, оценке, аресте или замораживании преступных средств или имущества либо средств равной стоимости, за…
- Статья 53 — Article (53)
1. Прокуратура или компетентный суд вправе: а. поручить обвиняемому, собственнику, держателю или управляющему средствами либо иному надлежащему лицу оценку и управление преступными средствами или имуществом либо средства…
- Статья 54 — Article (54)
1. Распоряжения о замораживании средств у финансовых учреждений, DNFBP или поставщиков услуг виртуальных активов исполняются исключительно компетентным надзорным органом или Подразделением. 2. Финансовые учреждения и пос…
- Статья 55 — Article (55)
1. При достаточных признаках Преступления прокуратура по своей инициативе или запросу правоохранительных органов вправе с учётом законодательства обыскивать лиц и помещения, запрещать выезд подозреваемых, получать доказа…
- Статья 56 — Article (56)
1. Заинтересованные органы сотрудничают и обмениваются опытом и информацией, включая налоговые сведения, для усиления AML/CFT/CPF, особенно в части возврата активов и установления преступного имущества. 2. Заинтересованн…
- Статья 57 — Article (57)
При применении настоящей главы учитываются действующее законодательство Государства, положения международных договоров или соглашений, участником которых оно является, либо принцип взаимности.
- Статья 58 — Article (58)
Для направления и исполнения запросов о международном сотрудничестве по Преступлению заинтересованные органы: 1. оперативно, конструктивно и эффективно обеспечивают максимально широкий объём сотрудничества и инициативный…
- Статья 59 — Article (59)
Заинтересованные органы придают приоритет всем запросам о международном сотрудничестве, особенно по Преступлению, и исполняют их срочно, без необоснованной задержки, через ясные и безопасные процедуры, механизмы и каналы…
- Статья 60 — Article (60)
1. В международном сотрудничестве нельзя отказывать или ставить его исполнение под необоснованные ограничительные условия. Запрос не отклоняется по основаниям: а. финансового, таможенного или прямого либо косвенного нало…
- Статья 61 — Article (61)
Заинтересованные органы обмениваются информацией о Преступлении с иностранными компетентными органами и вправе: 1. косвенно обмениваться сведениями с иностранными органами, не являющимися прямыми аналогами, при условии ч…
- Статья 62 — Article (62)
1. Заинтересованные органы без необоснованных ограничительных условий обмениваются с иностранными компетентными органами сведениями о компаниях и правовых конструкциях, включая: а. содействие доступу к основным сведениям…
- Статья 63 — Article (63)
Надзорный орган финансовых учреждений: 1. прямо или косвенно обменивается с иностранными органами-аналогами независимо от их природы имеющимися или доступными сведениями о Преступлении согласно Международным основным при…
- Статья 64 — Article (64)
1. Заинтересованные органы максимально оперативно и полно применяют настоящую главу при обмене информацией и исполнении запросов о международном сотрудничестве по Преступлениям с виртуальными активами и поставщиками услу…
- Статья 65 — Article (65)
Правоохранительные органы: 1. прямо или косвенно обмениваются с иностранными органами-аналогами имеющимися или доступными сведениями, включая данные систем раскрытия и таможенную информацию, для выявления Преступления ил…
- Статья 66 — Article (66)
По запросу судебных органов государства, с которым действует соглашение, либо на основе взаимности компетентные судебные органы оперативно, конструктивно и эффективно оказывают правовую помощь по расследованиям, преследо…
- Статья 67 — Article (67)
Запросы о международном судебном сотрудничестве по вынесенным компетентными судами или судебными органами другого государства решениям или приказам об аресте, замораживании, иных обеспечительных мерах или всех формах кон…
- Статья 68 — Article (68)
Решения и приказы статьи 67 исполняются, если не противоречат ранее вынесенному решению или приказу суда Государства и в Государстве нет незавершённого дела о том же предмете. Запрос включает: 1. заверенную копию решения…
- Статья 69 — Article (69)
1. Компетентные судебные органы вправе запросить у судебных органов другого государства помощь в раскрытии Преступления, обстоятельств и лиц, его совершивших, установлении, отслеживании, оценке, замораживании, аресте, ко…
- Статья 70 — Article (70)
Указанное в настоящем Решении Постановление Кабинета министров № 10 от 2019 года отменяется; также отменяется любое положение, противоречащее настоящему Решению или несовместимое с ним.
- Статья 71 — Article (71)
Настоящее Решение публикуется в Официальном вестнике и вступает в силу через 30 дней со дня опубликования.