1. Помимо надлежащей проверки клиента и бенефициарного собственника финансовые учреждения с момента установления или назначения выгодоприобретателя по полисам страхования жизни и иным видам инвестиционного страхования проводят его надлежащую проверку и постоянный мониторинг следующим образом: а. если выгодоприобретатель назван по имени, получают имя физического лица, юридического лица или правовой конструкции; б. если он определён категорией или описанием, например родством (супруг или дети), завещанием или наследством, получают сведения, достаточные для его установления при выплате возмещения или причитающихся сумм; в. во всех случаях личность выгодоприобретателя проверяется при выплате либо осуществлении связанных с полисом прав. 2. Финансовые учреждения учитывают выгодоприобретателя по полису страхования жизни как фактор риска при решении вопроса об усиленной проверке. Если выгодоприобретатель — юридическое лицо или правовая конструкция высокого риска, усиленная проверка включает разумные процедуры установления и проверки его бенефициарного собственника при выплате или осуществлении связанных прав.
Для толкования и применения необходимо сверяться с официальным текстом и действующей редакцией.