1. 除对客户及受益所有人实施尽职调查外，金融机构一旦识别或指定人寿保险及其他投资相关保险的受益人，即应依下列方式对其实施尽职调查和持续监测： a. 受益人按姓名指定的，取得该自然人、法人或法律安排的名称； b. 受益人按类别或描述指定，例如家庭关系（配偶或子女）、遗嘱或遗产的，取得充分信息，确保金融机构可在支付赔偿或权益时识别受益人； c. 任何情况下均应在支付赔偿、权益或行使保单相关权利时核实受益人身份。 2. 金融机构在确定是否适用强化客户尽职调查时，应将人寿保险受益人作为风险因素。受益人为高风险法人或法律安排的，强化措施应包括在付款或行使相关权利时识别并核实该保险受益人之受益所有人的合理程序。
解释和适用时须核对官方文本及现行版本。