开设境外银行账户。
客户画像决定开户路径

01

我们不是从银行列表开始，而是从支付任务开始

我们记录谁接收和发送资金、以何种货币、在哪些国家之间、针对何种商品或服务以及频率。然后我们将其与特定机构的法律结构、税收模式、许可证、制裁范围和要求进行比较。

Applicant

公司、经营企业、控股、基金、信托或个人

Purpose

交易支付、财务、托管、投资或保障

Geography

注册、管理、客户、供应商和 UBO 所在国家

Flows

货币、金额、频率、用途和付款文件

Products

经常账户、银行卡、收单、外汇、贸易融资或投资

02

知名银行的名字并不意味着愿意接受客户

入围名单是根据机构的许可证、客户群、地理位置、行业、产品、货币、远程入职和截至提交之日的风险偏好制定的。对于每个选项，我们都会记录其优点和缺点、考虑顺序、成本和替代路线。

03

KYC 档案应该讲述同样的故事

调查问卷、网站、合同、财务报表、公司文件和口头回答不应相互矛盾。我们准备实物 UBO、业务备忘录、财富和资金来源、预期流量和每个重要事实的确认的所有权图表。

1. 01
   Corporate

   证书、章程文件、登记册、决议和权力。

2. 02
   Ownership

   所有权、控制人、福利和税务居所链。

3. 03
   Business

   网站、合同、发票、团队、场所、许可证和交易对手。

4. 04
   Money

   财富来源、资金来源和资金来源的银行痕迹。

04

基金会和信托需要单独的所有权和控制文件

银行审查契约或章程、细则、委托人或创办人、受托人或理事会、保护人或监护人、受益人、签署人及分配政策。投资账户还需提供投资授权、风险画像及每项转入资产的来源证明。

05

EMI 和 PSP 是一个独立的产品，而不是一个“更简单的银行”

我们检查许可证和确切的法律实体、客户资金的保护、可用货币和国家、指定账户或虚拟 IBAN、支付方式、限制、禁止活动和关闭程序。如果企业需要贷款、贸易融资、托管或现金服务，支付账户只能是解决方案的一部分。

06

代理账户-银行机构验证

正在为银行和受监管的金融组织准备扩大的一揽子计划：许可证和监管、所有权、治理、反洗钱/打击资助恐怖主义框架、客户群、地理位置、制裁控制、交易监控、审计、资本、预期产品和流量。记者不仅评估文件，还评估控制系统的有效性。

Respondent

许可、监管、所有权、管理和财务稳定性

AML/CFT

风险、CDD/EDD、监控、制裁和报告

Customers

细分市场、行业、国家和高风险关系比例

Products

清算、外汇、贸易融资、证券或第三方支付

Controls

内部审计、合规资源、测试和补救

Messaging

SWIFT、LEI、支付透明度和记录保存

07

打开后，开始配置文件操作

首次付款必须符合申报的型号。我们正在准备支持文件、分配付款规则、异常交易升级以及 KYC 更新日历。如果所有权、董事、国家、产品或营业额发生变化，银行会在出现任何矛盾之前得到通知。

1. 01

   就签署者、双因素访问、角色和限制达成一致。

2. 02

   准备标准收款和付款的文件。

3. 03

   请勿混合个人资金、运营资金、客户资金和投资资金。

4. 04

   当业务、所有权或税务状况发生变化时更新 KYC。

5. 05

   维护备用支付路径，避免虚假交易。

08

按司法辖区规划银行开户

开户路径不仅取决于银行所在国家，还取决于申请人、所有者、业务、支付及财富来源。