01
持牌基础设施
公司账户与跨境运营通过RBI监管银行安排，外汇交易由authorised dealer处理；GIFT IFSC和支付服务适用独立监管制度及许可机构名册
02
KYC与财富来源
银行会审查公司、PAN及适用登记、UBO、董事、FDI和FEMA记录、资金来源、合同、地址、商业目的、涉及国家、预计付款及其与申报画像的一致性
开户依据一致且可证明的客户画像，而非司法管辖区名称. 银行会审查公司、PAN及适用登记、UBO、董事、FDI和FEMA记录、资金来源、合同、地址、商业目的、涉及国家、预计付款及其与申报画像的一致性.
03
公司与私人客户
设立后仍须满足注册地址、居民董事、会计、审计、受益所有权及年度申报要求；董事会流程、人员、合同、GST、工资及许可应反映真实业务. 企业税负取决于身份与所选制度：本土公司需比较普通制度与第115BAA/115BAB条选项，并分析附加税、cess、MAT、优惠、预提税、转让定价及协定资格.
04
信托与基金会
私人财富可使用印度私人信托、控股公司、LLP、遗嘱及家族治理；GIFT IFSC另设受监管的Family Investment Fund路径并允许特定法律形式. 私人信托不等于受监管基金，GIFT IFSC家族投资基金须符合IFSCA的注册、参与人、投资及管理规则。每种模式还须审查FEMA、居民身份、控制、受益人、税务及资产所在地.
05
开户后管理
税务居民及应税收入范围取决于停留天数和包括RNOR在内的特殊类别；税率、资本利得、境外资产、申报及协定减免均按事实计算. GST是包含CGST、SGST/UTGST及IGST的多税率制度；登记、供应地、进项抵扣、发票、反向征收、e-way bill、进口GST、关税及印花税需按产品和邦分别规划.
FAQ
FAQ
在印度开展银行账户与私人银行项目应从哪里开始？
公司账户与跨境运营通过RBI监管银行安排，外汇交易由authorised dealer处理；GIFT IFSC和支付服务适用独立监管制度及许可机构名册
可以保证注册或开户成功吗？
本材料仅供一般信息参考。注册、许可、税务结果及开户均取决于具体事实以及主管机关或金融机构的决定。
为何需要同时审查税务与银行？
企业税负取决于身份与所选制度：本土公司需比较普通制度与第115BAA/115BAB条选项，并分析附加税、cess、MAT、优惠、预提税、转让定价及协定资格. 银行会审查公司、PAN及适用登记、UBO、董事、FDI和FEMA记录、资金来源、合同、地址、商业目的、涉及国家、预计付款及其与申报画像的一致性.
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