01
持牌基础设施
银行、支付机构、电子货币机构、投资公司或财富管理人应在Financial Services Register中按准确许可范围核验；公司账户、私人银行、托管、收单及客户资金保护属于不同产品
02
KYC与财富来源
机构会审查公司及控制人、税务居民身份、商业模式、财富与资金来源、交易对手、国家、币种、预计营业额、制裁风险及可信的英国联系
开户依据一致且可证明的客户画像，而非司法管辖区名称. 机构会审查公司及控制人、税务居民身份、商业模式、财富与资金来源、交易对手、国家、币种、预计营业额、制裁风险及可信的英国联系.
03
公司与私人客户
快速注册不能替代实际管理。董事会决策、董事权限、人员、场所、合同、知识产权、支出及职能履行应支持税务、转让定价与银行立场. 企业税主税率为25%，小额利润税率为19%，两个门槛之间适用marginal relief；关联公司会降低门槛，居民身份、常设机构、预提税、转让定价及行业制度另行分析.
04
信托与基金会
私人财富可结合英国信托、家族投资公司、LLP、遗嘱、人寿保险、养老金及受监管投资管理；选择取决于所有人居民与domicile、资产、受益人及传承目标. 信托不是公司，也不保证资产保护或税务中性。委托人、受托人、保护人、受益人、保留权力、Trust Registration Service、英国境内资产、收入、利得及遗产税需一并审查.
05
开户后管理
所有人税务取决于英国居民身份、收入和利得类型、来源、汇入及过渡规则、遗产税、信托归属和协定减免；国际家庭需每年更新居民与资产地图. VAT标准税率为20%；登记门槛、供应地、反向征收、进口、出口、金融服务豁免及进项税抵扣取决于交易链和客户身份.
FAQ
FAQ
在英国开展银行账户与私人银行项目应从哪里开始？
银行、支付机构、电子货币机构、投资公司或财富管理人应在Financial Services Register中按准确许可范围核验；公司账户、私人银行、托管、收单及客户资金保护属于不同产品
可以保证注册或开户成功吗？
本材料仅供一般信息参考。注册、许可、税务结果及开户均取决于具体事实以及主管机关或金融机构的决定。
为何需要同时审查税务与银行？
企业税主税率为25%，小额利润税率为19%，两个门槛之间适用marginal relief；关联公司会降低门槛，居民身份、常设机构、预提税、转让定价及行业制度另行分析. 机构会审查公司及控制人、税务居民身份、商业模式、财富与资金来源、交易对手、国家、币种、预计营业额、制裁风险及可信的英国联系.
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