К настоящему Решению применяются определения, установленные указанным выше Федеральным декретом-законом № 10 от 2025 года. Дополнительно приведённые ниже термины и выражения имеют указанные значения, если из контекста не следует иное: Компании: компании любого вида и с любой деятельностью, на которые распространяется действующее законодательство Государства. Высшее руководство: лицо или лица, уполномоченные принимать стратегические и исполнительные решения, существенно влияющие на управление рисками, политику комплаенса и операционное управление, включая главных исполнительных директоров, генеральных директоров, членов совета директоров и любое лицо, должность которого позволяет прямо влиять на ведение деятельности и внутренние политики, включая политику комплаенса. Финансовое учреждение-посредник: финансовое учреждение, которое в платёжной цепочке получает и передаёт перевод денежных средств между финансовым учреждением-отправителем и финансовым учреждением-получателем либо другим финансовым учреждением-посредником. Финансовое учреждение-получатель: финансовое учреждение, которое прямо или через финансовое учреждение-посредника получает перевод от финансового учреждения-отправителя в пользу получателя и является конечной точкой платёжной цепочки. Финансовые учреждения: любое лицо, которое в качестве коммерческой деятельности от имени или в интересах клиента осуществляет один или несколько видов финансовой деятельности либо операций, предусмотренных статьёй 2 настоящего Решения. Установленные нефинансовые предприятия и профессии (DNFBP): любое лицо, которое от имени или в интересах клиента осуществляет один или несколько видов коммерческой или профессиональной деятельности либо операций, предусмотренных статьёй 3 настоящего Решения. Коммерческие игры: любая азартная игра либо основанная на случае или навыке практика, предполагающая денежную ставку для выигрыша денег или иной ценности, включая соглашение о том, что проигравший выплачивает победителю деньги или иное согласованное встречное предоставление. Понятие, помимо прочего, включает лотереи, игровые залы, интернет-игры, ставки на спорт и иные лицензированные игры случая или возможности, регулируемые Генеральным органом по регулированию коммерческих игр, независимо от проведения в игровых помещениях или вне их. Операторы коммерческих игр: лица, эксплуатирующие игровые залы, интернет-игры, ставки на спорт или лотереи. Поставщики услуг виртуальных активов: любое лицо, которое в качестве коммерческой деятельности от имени или в интересах другого физического или юридического лица осуществляет один или несколько видов деятельности с виртуальными активами либо связанных операций, предусмотренных статьёй 4 настоящего Решения. Протектор траста: физическое или юридическое лицо, назначенное трастовым документом и наделённое полномочиями для защиты траста, обеспечения надлежащего управления им и достижения его целей, при условии что такие полномочия не нарушают его юридическую самостоятельность и не приводят к передаче активов в пользу учредителя или к фактическому контролю учредителя над ними. Номинатор: одно или несколько физических или юридических лиц, прямо или косвенно дающих указания номинальному лицу, действующему от их имени как номинальный директор или номинальный акционер юридического лица. Номинальный акционер: физическое или юридическое лицо, осуществляющее права голоса по указаниям номинатора или получающее дивиденды от его имени; владение акциями в номинальном качестве само по себе не делает его бенефициарным собственником юридического лица. Номинальный директор: физическое или юридическое лицо, обычно выполняющее управленческие функции в компании от имени и по указаниям номинатора; оно не считается бенефициарным собственником юридического лица. Бенефициарный собственник: физическое лицо, которое в конечном счёте владеет клиентом или осуществляет над ним фактический контроль, либо физическое лицо, от имени которого совершаются операции; понятие включает физическое лицо, осуществляющее конечный фактический контроль над юридическим лицом или правовой конструкцией прямо, через цепочку владения или контроля либо иными косвенными средствами, и определяется в отношении одного или нескольких лиц согласно статье 10 настоящего Решения. Разумные меры: меры в рамках надлежащей проверки клиента и процедур установления бенефициарного собственника, соразмерные рискам отмывания денежных средств, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения. Деловые отношения: любые продолжающиеся коммерческие или финансовые отношения финансового учреждения, DNFBP либо поставщика услуг виртуальных активов с клиентом в связи с оказываемой ему деятельностью или услугами. Корреспондентские банковские отношения: отношения между финансовым учреждением-корреспондентом и учреждением-респондентом посредством текущего либо иного счёта или связанной услуги, включая корреспондентские отношения для операций с ценными бумагами или переводов денежных средств. Счета сквозного доступа: корреспондентские счета, непосредственно используемые третьими лицами для совершения операций от своего имени. Финансовая группа: группа финансовых учреждений, состоящая из холдинговой компании или иного юридического лица, контролирующего остальных участников группы и координирующего функции для применения надзора на уровне группы во всех её филиалах и дочерних компаниях согласно Международным основным принципам финансового надзора и политикам и процедурам противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма. Международные основные принципы финансового надзора: Основные принципы эффективного банковского надзора Базельского комитета (принципы 1–3, 5–9, 11–15, 26 и 29); Основные принципы Международной ассоциации органов страхового надзора (принципы 1, 3–10, 18, 21–23 и 25); принципы Международной организации комиссий по ценным бумагам (принципы 24, 28, 29 и 31) и обязанности A, B, C и D. Электронный перевод: любая электронная операция по переводу денежных средств, совершаемая финансовым учреждением или поставщиком услуг виртуальных активов от имени отправителя, при которой средства передаются определённому получателю в другом финансовом учреждении, у другого поставщика услуг виртуальных активов либо в виртуальный кошелёк, независимо от совпадения личности отправителя и получателя. Банк-оболочка: банк, учреждённый или лицензированный в юрисдикции, где он не имеет физического присутствия, и не входящий в регулируемую финансовую группу. Регистр населения: государственный регистр населения, включающий индивидуальные данные и акты гражданского состояния и регулируемый Федеральным законом № 9 от 2006 года о системе регистра населения и удостоверений личности, с изменениями. Клиенты высокого риска: клиенты с повышенным риском вследствие личного профиля, деятельности, характера деловых отношений или географического положения, включая клиентов из государств высокого риска, нерезидентов без выданного Государством удостоверения личности, клиентов со сложной структурой владения, клиентов, совершающих сложные либо экономически или юридически необоснованные операции, крупные наличные операции, операции с неизвестными третьими лицами, а также иные операции высокого риска, определённые финансовым учреждением, DNFBP, поставщиком услуг виртуальных активов или надзорным органом. Политически значимые лица (PEP): физические лица, которым в Государстве или другом государстве поручены либо ранее поручались заметные публичные функции, включая глав государств или правительств, высокопоставленных политиков, государственных должностных лиц, в том числе судебных и военных, старших руководителей государственных предприятий, высокопоставленных должностных лиц политических партий, а также лиц, которым поручено либо ранее поручалось руководство международной организацией или заметная функция в ней, включая членов высшего руководства — директоров, заместителей директоров, членов совета директоров и лиц на равнозначных должностях. Понятие включает: 1. ближайших членов семьи PEP, включая супруга, детей и их супругов и родителей; 2. лиц, известных как близкие партнёры PEP, включая: а. лиц, совместно являющихся бенефициарными собственниками юридического лица или правовой конструкции либо имеющих иные тесные профессиональные или социальные отношения с PEP; б. лиц, единолично являющихся бенефициарными собственниками юридического лица или правовой конструкции, созданных в интересах PEP. Достаточная информация: применительно к юридическим лицам — имеющаяся или доступная информация, позволяющая установить бенефициарного собственника и способ осуществления владения либо контроля, включая полное имя, гражданство, дату и место рождения, адрес проживания, номер и вид удостоверения личности, налоговый регистрационный номер при наличии и иные необходимые сведения. Применительно к правовым конструкциям — информация, позволяющая установить физических лиц — их бенефициарных собственников и их роли, включая сведения о доверительном собственнике, учредителе, протекторе при наличии, бенефициаре либо категории бенефициаров и предоставленных им полномочиях, а также любом ином лице, осуществляющем конечный фактический контроль над правовой конструкцией либо занимающем аналогичное положение. Точная информация: проверенная на достоверность информация. Применительно к юридическим лицам — сведения, достоверность которых подтверждена путём проверки личности и статуса бенефициарного собственника по оригинальным документам, данным или информации из надёжного независимого источника; объём проверки может различаться в зависимости от установленного риска, а при расхождениях принимаются необходимые дополнительные меры. Применительно к правовым конструкциям — сведения, достоверность которых подтверждена проверкой личности и статуса бенефициарного собственника по надёжным документам, данным или информации; объём проверки может различаться в зависимости от риска, а при расхождениях принимаются необходимые дополнительные меры. Актуальная информация: применительно к юридическим лицам — максимально свежие сведения, обновлённые в установленный разумный срок после любого изменения. Применительно к правовым конструкциям — максимально свежие сведения, обновлённые в разумный срок. Однако если бенефициары определены признаками или категорией, доверительные собственники и лица в аналогичном положении не обязаны получать полную достаточную и точную информацию до момента, когда лицо становится бенефициаром при выплате либо намеревается осуществить приобретённые права, с учётом риск-ориентированного подхода. Декрет-закон: Федеральный декрет-закон № 10 от 2025 года о противодействии отмыванию денежных средств, борьбе с финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения.
Для толкования и применения необходимо сверяться с официальным текстом и действующей редакцией.