Закон ОАЭ о противодействии отмыванию денежных средств

Статья Preamble

Мы, Мухаммед бин Заид Аль Нахайян, Президент Объединённых Арабских Эмиратов, — рассмотрев Конституцию; — Федеральный закон № 1 от 1972 года о компетенции министерств и полномочиях министров, с изменениями; — Федеральный закон № 39 от 2006 года о международном судебном сотрудничестве по уголовным делам, с изменениями; — Федеральный закон № 7 от 2014 года о борьбе с террористическими преступлениями, с изменениями; — Федеральный декрет-закон № 20 от 2018 года о противодействии отмыванию денежных средств, финансированию терроризма и финансированию незаконных организаций, с изменениями; — Федеральный декрет-закон № 30 от 2021 года о борьбе с наркотическими средствами и психотропными веществами, с изменениями; — Федеральный декрет-закон № 31 от 2021 года об издании Закона о преступлениях и наказаниях, с изменениями; — Федеральный декрет-закон № 34 от 2021 года о противодействии слухам и киберпреступлениям, с изменениями; — Федеральный декрет-закон № 38 от 2022 года об издании Уголовно-процессуального закона, с изменениями; и — на основании предложения Министра финансов и одобрения Кабинета министров, издаём следующий Декрет-закон:

Статья 1

Для целей применения настоящего Декрета-закона приведённые ниже термины и выражения имеют указанные значения, если из контекста не следует иное: Государство: Объединённые Арабские Эмираты. Министерство: Министерство финансов. Министр: Министр финансов. Центральный банк: Центральный банк Объединённых Арабских Эмиратов. Управляющий: Управляющий Центрального банка. Высший комитет: Высший комитет по надзору за Национальной стратегией противодействия отмыванию денежных средств, борьбе с финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения. Национальный комитет: Национальный комитет по противодействию отмыванию денежных средств, борьбе с финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения. Генеральный секретариат: Генеральный секретариат Национального комитета. Подразделение: подразделение финансовой разведки, учреждённое настоящим Федеральным декретом-законом. Надзорный орган: федеральные и местные органы, которым законодательством поручен надзор за финансовыми учреждениями, установленными нефинансовыми предприятиями и профессиями, поставщиками услуг виртуальных активов и некоммерческими организациями, либо органы, уполномоченные разрешать осуществление деятельности или профессии, если законодательством не определён специальный надзорный орган. Правоохранительные органы: федеральные и местные органы, которым настоящим Федеральным декретом-законом и применимым к ним законодательством поручены предупреждение, выявление и расследование преступлений и сбор доказательств по ним, включая отмывание денежных средств, предикатные преступления, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения. Заинтересованные органы: государственные органы, участвующие в исполнении на территории Государства любого положения настоящего Декрета-закона. Исполнительное бюро: Исполнительное бюро по контролю и нераспространению, отвечающее за применение в Государстве целевых финансовых санкций. Целевые финансовые санкции: замораживание денежных средств и запрет прямо или косвенно предоставлять их в пользу физического или юридического лица либо организации, включённых в списки решениями Кабинета министров о террористических перечнях или резолюциями Совета Безопасности ООН, принятыми по главе VII Устава ООН и касающимися предупреждения и пресечения терроризма и его финансирования, а также предупреждения, пресечения и прекращения распространения оружия массового уничтожения и его финансирования. Преступление: отмывание денежных средств и связанные с ним предикатные преступления, финансирование терроризма либо финансирование распространения оружия массового уничтожения. Предикатное преступление: любое деяние, составляющее тяжкое преступление или проступок, включая финансирование терроризма, финансирование распространения оружия массового уничтожения и уклонение от прямых и косвенных налогов согласно действующему законодательству Государства, совершённое в Государстве или за его пределами, при условии наказуемости такого деяния в обеих странах. Отмывание денежных средств: любое деяние, определённое пунктом 1 статьи 2 настоящего Декрета-закона, в том числе совершённое с использованием цифровых систем, виртуальных активов или криптографических технологий. Террористический акт: совершение, покушение, участие, организация, планирование, содействие или предоставление консультаций в совершении любого из следующих деяний либо склонение других к его совершению, независимо от того, совершается оно одним лицом или группой лиц, действующих с общей целью: 1. Любое действие или бездействие, составляющее террористическое преступление по упомянутому выше Федеральному закону № 7 от 2014 года, иному закону либо международным договорам и конвенциям по борьбе с терроризмом, участником которых является Государство. 2. Любое противоправное действие или бездействие, направленное на причинение смерти или тяжкого телесного повреждения гражданскому лицу либо иному лицу, не принимающему активного участия в боевых действиях при вооружённом конфликте, или на причинение существенного ущерба имуществу либо окружающей среде, если цель такого деяния по его характеру или контексту состоит в запугивании группы людей, воздействии на публичные органы Государства, другого государства или международной организации с тем, чтобы они совершили определённое действие или воздержались от него, либо в получении от них какой-либо выгоды или преимущества. Террорист: любое физическое лицо в Государстве или за его пределами, которое умышленно: 1. прямо или косвенно, любым способом совершает террористический акт либо покушается на него; 2. участвует в террористическом акте в качестве соучастника; 3. организует террористический акт либо склоняет других к его совершению; 4. участвует в группе лиц, действующих с общим умыслом на совершение террористического акта, в целях расширения террористической деятельности либо зная о намерении группы совершить такой акт. Террористическая организация: группа из двух или более лиц в Государстве или за его пределами, которая прямо или косвенно совершила террористический акт либо угрожала его совершением, имеет целью, планирует или стремится его совершить, пропагандирует его либо участвует в его совершении, независимо от наименования, формы, места учреждения, нахождения или деятельности группы, гражданства или места жительства её членов; понятие включает любую организацию, признанную террористической иным законом. Финансирование терроризма: любое деяние, определённое пунктом 1 статьи 3 настоящего Федерального декрета-закона. Распространение оружия массового уничтожения: незаконный и несанкционированный оборот, регулируемый действующим законодательством Государства, материалов, систем, оборудования, компонентов, программ или технологий, способствующих производству либо разработке оружия массового уничтожения, связанных технологий или средств его доставки; понятие включает любое деяние, предусмотренное пунктом 3 статьи 3 настоящего Декрета-закона. Оружие массового уничтожения: оружие, способное причинить вред большому числу людей и создать угрозу жизни человека и природной среде вследствие катастрофических последствий, включая ядерное, биологическое, химическое и радиологическое оружие. Денежные средства: активы или имущество, независимо от способа приобретения, вида и формы, материальные или нематериальные, движимые или недвижимые, электронные, цифровые либо криптографические, включая национальную и иностранную валюту, правовые документы и инструменты в любой, в том числе электронной или цифровой форме, удостоверяющие право собственности на такие активы или имущество, доли либо связанные с ними права; экономические ресурсы, признаваемые активами любого вида, включая нефть и иные природные ресурсы и все относящиеся к ним права, независимо от стоимости и способа приобретения; банковские кредиты, чеки, платёжные поручения, акции, ценные бумаги, облигации, переводные векселя, аккредитивы, а также любые доходы, прибыль и иные поступления, полученные или возникающие из этих активов и пригодные для получения финансирования, товаров или услуг. Виртуальные активы: цифровое выражение стоимости, которым можно торговать или которое можно передавать в цифровой форме и использовать для платежей или инвестиций; не включает цифровое выражение фиатных валют, ценных бумаг и иных денежных средств. Доходы от преступления: денежные средства, прямо или косвенно полученные вследствие совершения любого тяжкого преступления или проступка, включая производные прибыль, привилегии, экономические интересы и иные выгоды, а также эквивалентные денежные средства, в которые они полностью или частично преобразованы. Преступное имущество включает: 1. доходы от отмывания денежных средств или предикатного преступления; 2. имущество, использованное либо предназначенное для использования каким-либо образом при отмывании денежных средств или совершении предикатного преступления; 3. денежные средства, являющиеся предметом отмывания денежных средств; 4. денежные средства, использованные, предназначенные или выделенные для финансирования терроризма, террористических актов, террористических организаций либо распространения оружия массового уничтожения; 5. доходы от финансирования терроризма, террористического акта, террористической организации либо распространения оружия массового уничтожения. Подозрительные операции: операции с денежными средствами, в отношении которых имеются разумные основания подозревать, что они являются доходами от тяжкого преступления или проступка либо связаны с отмыванием денежных средств, финансированием терроризма или распространения оружия массового уничтожения, независимо от того, были ли они совершены или лишь предпринята попытка их совершения. Без предварительного уведомления: совершение действия без предварительного уведомления либо участия собственника, клиента или затронутой стороны. Замораживание: запрет на перевод, преобразование, распоряжение, перемещение или транспортировку денежных средств либо преступного имущества на основании решения компетентного органа, при котором на срок действия решения такие средства остаются во владении собственника, управляющего или держателя. Арест: запрет на перевод, преобразование, распоряжение, перемещение или транспортировку денежных средств либо преступного имущества на основании решения компетентного органа, который на срок действия решения устанавливает над ними фактический контроль и управление. Конфискация: постоянное лишение права собственности на частные денежные средства или преступное имущество по решению компетентного суда. Возврат активов: процесс выявления, отслеживания, оценки, ареста, замораживания и конфискации, исполнения соответствующих распоряжений об управлении преступным имуществом или денежными средствами эквивалентной стоимости и об их реализации, возврате, передаче либо разделе. Финансовые учреждения: любое лицо, которое от имени или в интересах клиента осуществляет один или несколько видов финансовой деятельности либо операций, определённых Исполнительным регламентом настоящего Федерального декрета-закона. Установленные нефинансовые предприятия и профессии (DNFBP): любое лицо, осуществляющее один или несколько видов коммерческой или профессиональной деятельности либо операций, определённых Исполнительным регламентом настоящего Федерального декрета-закона. Некоммерческие организации: любая организованная группа постоянного характера, созданная на определённый или неопределённый срок и состоящая из физических или юридических лиц либо представляющая собой правовую конструкцию, которая не преследует цели извлечения прибыли и собирает, получает или расходует денежные средства на благотворительные, религиозные, культурные, образовательные, социальные, солидарные или иные благие цели. Правовая конструкция: траст или иная аналогичная конструкция. Траст: правоотношение, при котором учредитель передаёт денежные средства под контроль доверительного собственника в интересах бенефициара либо для определённой цели; такие средства обособлены от собственного имущества доверительного собственника, а право на имущество траста сохраняется на имя доверительного собственника или иного лица от его имени. Учредитель траста: физическое или юридическое лицо, передающее управление собственными денежными средствами доверительному собственнику на основании трастового документа. Доверительный собственник: физическое или юридическое лицо, наделённое правами и полномочиями, предоставленными учредителем либо трастом, и уполномоченное управлять, использовать и распоряжаться денежными средствами учредителя в соответствии с установленными ими условиями. Клиент: физическое или юридическое лицо либо правовая конструкция, которые устанавливают или намереваются установить деловые отношения с финансовым учреждением, установленным нефинансовым предприятием или профессией либо поставщиком услуг виртуальных активов. Операция: любое распоряжение денежными средствами или доходами от преступления либо их использование, включая, в частности, внесение, снятие, перевод, продажу, покупку, предоставление займа, обмен, залог или дарение. Бенефициарный собственник: физическое лицо, которое в конечном счёте владеет клиентом или осуществляет над ним фактический контроль, либо физическое лицо, от имени которого совершаются операции; понятие включает лицо, осуществляющее конечный фактический контроль над юридическим лицом или правовой конструкцией прямо, через цепочку владения или контроля либо иными косвенными средствами, и определяется в отношении одного или нескольких лиц согласно Исполнительному регламенту настоящего Декрета-закона. Поставщик услуг виртуальных активов: физическое или юридическое лицо, которое в качестве коммерческой деятельности осуществляет один или несколько видов деятельности с виртуальными активами, определённых Исполнительным регламентом настоящего Декрета-закона, либо связанные с ними операции от имени или в интересах другого физического или юридического лица. Регистратор: компетентный орган, отвечающий за надзор за экономическим или торговым реестром различных видов учреждений, зарегистрированных в Государстве, согласно действующему законодательству. Надлежащая проверка клиента (CDD): процесс установления и проверки сведений о клиенте и бенефициарном собственнике — физическом или юридическом лице либо правовой конструкции, а также характера их деятельности, цели деловых отношений, структуры владения и контроля, включая постоянный мониторинг для целей настоящего Декрета-закона и его Исполнительного регламента. Контролируемая поставка: метод, при котором компетентные органы под своим надзором допускают ввоз в Государство, прохождение через него, транзит или вывоз незаконных либо подозрительных денежных средств или доходов от преступления для выявления преступления и установления его исполнителей. Негласная операция: метод расследования и выявления, при котором сотрудник судебной полиции действует под вымышленной или ложной личностью либо выполняет скрытую или вводящую в заблуждение роль для получения доказательств или информации о преступлении.

Статья 2

1. Лицо признаётся совершившим отмывание денежных средств, если оно знает либо имеются достаточные признаки или доказательства полагать, что денежные средства полностью или частично являются доходами от предикатного преступления, и умышленно совершает любое из следующих действий: а. преобразует или переводит доходы либо совершает с ними любую операцию с целью скрыть или замаскировать их незаконное происхождение; б. скрывает или маскирует истинный характер, источник, местонахождение, способ распоряжения, движение, принадлежность доходов либо связанные с ними права; в. приобретает, хранит или использует доходы после их получения; г. помогает исполнителю предикатного преступления избежать наказания за него. 2. Отмывание денежных средств является самостоятельным преступлением; к нему не применяются положения о совокупности, установленные указанным выше Федеральным декретом-законом № 31 от 2021 года. Наказание либо ненаказание исполнителя предикатного преступления не препятствует его наказанию за отмывание денежных средств. 3. Для установления незаконного источника доходов не требуется обвинительный приговор за предикатное преступление; также не требуется доказывать осведомлённость о конкретном виде или характере предикатного преступления, от которого получены доходы. Знание как элемент преступления может выводиться из фактических и объективных обстоятельств его совершения.

Статья 3

1. Любое лицо, которое умышленно прямо или косвенно, любым способом, в том числе с использованием цифровых систем, виртуальных активов или криптографических технологий, предоставляет, собирает либо делает доступными денежные средства, зная, что они будут полностью или частично использованы в любом из следующих случаев, признаётся совершившим финансирование терроризма: а. для совершения террористического акта или актов; б. террористом или террористической организацией; в. для финансирования поездки лиц в государство, отличное от государства их проживания или гражданства, с целью совершения, подготовки, планирования террористического акта, участия либо содействия ему, либо для предоставления необходимых средств для обучения террористическим актам или прохождения такого обучения. 2. Для целей пункта 1 настоящей статьи средства, использованные для финансирования терроризма, включают любые средства, использованные полностью или частично, независимо от законности их источника, фактического использования для совершения террористического акта или покушения на него и связи с конкретным террористическим актом. Финансирование терроризма считается совершённым независимо от того, находится ли обвиняемый в одном государстве с террористом или террористической организацией, в государстве совершения или предполагаемого совершения террористического акта либо в любом ином государстве. 3. За исключением случаев, разрешённых или санкционированных действующим законодательством Государства либо международными договорами и соглашениями, участником которых является Государство, лицо признаётся совершившим финансирование распространения оружия массового уничтожения, если оно умышленно: а. прямо или косвенно, любым способом предоставляет, собирает либо делает доступными денежные средства, зная, что они будут полностью или частично использованы для изготовления, владения, приобретения, разработки, производства, продажи, поставки, экспорта, перегрузки, посредничества, перевозки, передачи, хранения или применения оружия массового уничтожения, средств его доставки либо связанных материалов, включая технологии и товары двойного назначения, когда они используются в таких целях; б. совершает любое иное деяние, охватываемое резолюциями Совета Безопасности ООН, принятыми по главе VII Устава ООН и касающимися предупреждения, пресечения и прекращения распространения оружия массового уничтожения и его финансирования. 4. Знание как элемент финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения может выводиться из фактических и объективных обстоятельств совершения преступления.

Статья 4

Юридическое лицо несёт уголовную ответственность, если любое предусмотренное настоящим Декретом-законом преступление умышленно совершено от его имени или за его счёт; это не затрагивает личную уголовную ответственность исполнителя и предусмотренные законом административные взыскания.

Статья 5

1. Руководитель Подразделения вправе без предварительного уведомления распорядиться о прекращении или временном приостановлении на срок не более десяти рабочих дней любой операции, подозреваемой в связи с Преступлением, на основании анализа Подразделением сообщений о подозрительных операциях либо информации или запросов, полученных из национальных или международных источников, включая иностранное подразделение-аналог или любой орган, уполномоченный принимать такие меры. 2. Руководитель Подразделения также вправе без предварительного уведомления распорядиться на срок не более тридцати дней о замораживании денежных средств, подозреваемых в связи с Преступлением и находящихся у финансовых учреждений, установленных нефинансовых предприятий и профессий либо поставщиков услуг виртуальных активов, на основании анализа Подразделением сообщений о подозрительных операциях и иной полученной информации. Такой срок может быть продлён Генеральным прокурором либо его представителем. 3. Подразделение устанавливает систему, определяющую правила и процедуры прекращения или приостановления подозрительных операций, связанных с Преступлением, а также условия отмены такой меры после отмены распоряжения либо истечения установленного срока. 4. Финансовые учреждения, установленные нефинансовые предприятия и профессии и поставщики услуг виртуальных активов снимают замораживание после отмены распоряжения Руководителем Подразделения либо истечения срока, указанного в пункте 2 настоящей статьи, если он не был продлён. 5. Исполнительный регламент настоящего Декрета-закона устанавливает процедуры, правила и условия применения настоящей статьи.

Статья 6

1. Прокуратура и компетентный суд, каждый в пределах своей компетенции, вправе без предварительного уведомления распорядиться о выявлении, отслеживании, оценке, аресте или замораживании денежных средств, преступного имущества либо денежных средств эквивалентной стоимости, запретить управление ими и установить запрет на выезд до завершения расследования или судебного разбирательства. 2. Прокуратура и компетентный суд, каждый в пределах своей компетенции, вправе при необходимости запретить распоряжение денежными средствами, преступным имуществом либо средствами эквивалентной стоимости или совершение операций с ними и принять меры для предотвращения действий, направленных на уклонение от ареста, замораживания или конфискации, без ущерба для прав добросовестных третьих лиц. 3. Без ущерба для прав добросовестных третьих лиц любой договор или акт, стороны которого либо одна из них знали или должны были знать, что его цель состоит в воспрепятствовании компетентным органам осуществить арест, замораживание, возврат активов или исполнить решение о конфискации, является ничтожным в силу закона. 4. Любое заинтересованное лицо вправе обжаловать решения Прокуратуры об аресте, замораживании, запрете операций или распоряжения денежными средствами, преступным имуществом либо средствами эквивалентной стоимости, а также продление Генеральным прокурором или его представителем срока замораживания по пункту 2 статьи 5 настоящего Декрета-закона. Жалобу рассматривает компетентный уголовный суд по месту нахождения подразделения Прокуратуры, вынесшего решение, либо суд, компетентный рассматривать уголовное дело. 5. Жалоба подаётся письменным заявлением в компетентный суд. Председатель суда назначает заседание и уведомляет заявителя. Прокуратура представляет заключение по жалобе, а суд принимает решение не позднее четырнадцати рабочих дней со дня её подачи. 6. Решение по жалобе окончательно и обжалованию не подлежит. При отказе новую жалобу нельзя подать до истечения трёх месяцев со дня отказа, кроме случая, когда ранее возникает серьёзное и существенное основание. 7. Исполнительный регламент настоящего Декрета-закона устанавливает процедуры, правила и условия применения настоящей статьи.

Статья 7

Прокуратура и компетентный суд, каждый в пределах своей компетенции, вправе поручить обвиняемому либо любому иному подходящему лицу управление арестованными, замороженными или подлежащими конфискации денежными средствами, преступным имуществом либо средствами эквивалентной стоимости. Исполнительный регламент настоящего Декрета-закона устанавливает условия определения вознаграждения и расходов на такое управление, очередность их выплаты, а также правила и условия применения настоящей статьи.

Статья 8

1. Без ущерба для статьи 6 настоящего Декрета-закона уголовное дело в отношении лица, совершившего предусмотренное статьями 2 и 3 отмывание денежных средств, финансирование терроризма или финансирование распространения оружия массового уничтожения, возбуждается Генеральным прокурором либо его представителем. В отношении иных преступлений по настоящему Декрету-закону дело возбуждается в порядке, установленном законом. 2. Генеральный прокурор либо его представитель и компетентный суд, каждый в пределах своей компетенции, вправе принимать необходимые меры для защиты разведывательной информации и методов или средств её получения либо поручать компетентным органам обеспечить защиту свидетелей, конфиденциальных источников, обвиняемых и иных участников производства при наличии серьёзных и обоснованных опасений за их безопасность.

Статья 9

1. При наличии достаточных признаков совершения Преступления Прокуратура по собственной инициативе либо по запросу правоохранительных органов вправе распорядиться о прямом доступе к счетам, книгам, документам и записям третьих лиц; к содержимому компьютерных систем, средств информационных технологий, корреспонденции, сообщений и посылок; о выявлении, отслеживании и аресте денежных средств; мониторинге счетов и запрете на выезд, а также о любых иных мерах, способствующих раскрытию Преступления и установлению его исполнителей, без ущерба для действующего законодательства Государства. 2. Прокуратура вправе запросить мнение Подразделения по финансовым аспектам Преступления и их анализу. 3. Правоохранительные органы принимают и проверяют сообщения Подразделения, собирают относящиеся к ним доказательства и сообщают Подразделению о принятых мерах. 4. Правоохранительные органы вправе получать сведения, которые считают необходимыми для выявления и отслеживания денежных средств, преступного имущества либо средств соответствующей стоимости, а также любые иные данные, необходимые для выполнения их функций, в порядке, установленном Исполнительным регламентом настоящего Декрета-закона. 5. Правоохранительные органы вправе проводить негласные операции, применять иные методы расследования и осуществлять контролируемые поставки, если такие меры могут привести к выявлению Преступления, его доказательств, источника и назначения денежных средств или преступного имущества либо задержанию исполнителей, без ущерба для действующего законодательства Государства. 6. Лицо, которому правоохранительные органы поручили расследование посредством негласной операции или контролируемой поставки, не несёт уголовной ответственности за деяние, которое иначе могло бы составлять Преступление, если оно не спровоцировало его совершение и не вышло за пределы предоставленных полномочий.

Статья 10

Любое лицо, въезжающее в Государство или выезжающее из него, обязано декларировать перевозимые им валюту, оборотные инструменты на предъявителя, драгоценные металлы или драгоценные камни в соответствии с системой декларирования, принятой Федеральным органом по вопросам идентификации, гражданства, таможенной и портовой безопасности по согласованию с Центральным банком.

Статья 11

В Центральном банке учреждается независимое «Подразделение финансовой разведки», которое действует самостоятельно. Все финансовые учреждения, установленные нефинансовые предприятия и профессии и поставщики услуг виртуальных активов направляют исключительно ему сообщения о подозрительных операциях и связанную с ними информацию. Подразделение изучает и анализирует их и передаёт заинтересованным органам по собственной инициативе либо по запросу. Подразделение наделяется следующими полномочиями: 1. Запрашивать у финансовых учреждений, установленных нефинансовых предприятий и профессий, поставщиков услуг виртуальных активов и заинтересованных органов любые дополнительные сведения или документы, относящиеся к полученным сообщениям и информации, а также иные сведения, необходимые для выполнения его функций, в установленный Подразделением срок и форме. 2. По собственной инициативе либо по запросу обмениваться информацией и сотрудничать с иностранными подразделениями-аналогами и иными компетентными органами по вопросам прекращения или приостановления операций, подозреваемых в связи с Преступлением, самих таких операций, сообщений о подозрительных операциях и любой иной информации, которую Подразделение вправе получать либо к которой имеет прямой или косвенный доступ. Подразделение также обменивается информацией с заинтересованными органами Государства для содействия такому сотрудничеству и уведомляет иностранные подразделения о результатах использования предоставленной информации и проведённого анализа. Такая информация может использоваться только для борьбы с Преступлением и не раскрывается третьим лицам без согласия Подразделения. 3. Заключать меморандумы о взаимопонимании для регулирования сотрудничества и обмена информацией с иностранными подразделениями-аналогами и заинтересованными органами. 4. Создавать и вести базу имеющейся информации и обеспечивать её защиту посредством правил безопасности и конфиденциальности, включая меры кибербезопасности и процедуры обработки, хранения и передачи информации, а также ограничивать доступ к своим помещениям, данным и техническим системам. 5. Осуществлять иные полномочия согласно настоящему Декрету-закону или его Исполнительному регламенту.

Статья 12

Настоящим Декретом-законом при Президентском суде учреждается «Высший комитет по надзору за Национальной стратегией противодействия отмыванию денежных средств, борьбе с финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения». Его состав и порядок работы определяются решением Кабинета министров. Высший комитет осуществляет следующие полномочия: 1. Изучает, контролирует и оценивает эффективность стратегий и мер, принятых Национальным комитетом, и принимает по ним рекомендации и решения. 2. Определяет требования, которые Национальный комитет и заинтересованные органы обязаны соблюдать при выполнении своих функций, принимает соответствующие решения и контролирует их исполнение. 3. Координирует и направляет заинтересованные органы на оказание Национальному комитету поддержки, необходимой для выполнения его функций. 4. Принимает решения о надзоре за процессом взаимной оценки Государства в сфере противодействия отмыванию денежных средств, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. 5. Предлагает проекты законов по своим функциям и функциям Национального комитета, предлагает изменения действующего законодательства и представляет их Кабинету министров. 6. По согласованию с Министерством предлагает необходимые бюджетные ассигнования для соответствующих федеральных органов на реализацию национальной стратегии борьбы с Преступлением и представляет их Кабинету министров для утверждения в федеральном общем бюджете. 7. Выполняет иные полномочия и задачи, определённые Кабинетом министров. Кабинет министров вправе уполномочить Председателя Высшего комитета утвердить порядок его работы.

Статья 13

На основании настоящего Декрета-закона учреждается комитет под председательством Управляющего под наименованием «Национальный комитет по борьбе с отмыванием денежных средств, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения». Его состав определяется решением Кабинета министров, принятым по предложению Министра.

Статья 14

Национальный комитет осуществляет следующие полномочия: 1. Разрабатывает и совершенствует Национальную стратегию борьбы с Преступлением, по согласованию с заинтересованными органами устанавливает связанные с ней правила, процедуры и политику и контролирует их исполнение. 2. Выявляет и оценивает риски Преступления на национальном уровне. 3. По согласованию с заинтересованными органами и с использованием соответствующих международных источников информации определяет государства с высоким риском и государства, чьи системы противодействия отмыванию денежных средств, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения имеют недостатки; определяет контрмеры и иные меры, соразмерные степени риска; поручает надзорным органам проверять их применение финансовыми учреждениями, установленными нефинансовыми предприятиями и профессиями, поставщиками услуг виртуальных активов и некоммерческими организациями, не препятствуя и не задерживая их законную и благотворительную деятельность. 4. Координирует представленные в Комитете органы для повышения эффективности борьбы с Преступлением и содействует оперативному сотрудничеству и своевременному обмену информацией по собственной инициативе или по запросу. 5. Оценивает эффективность национальной системы противодействия отмыванию денежных средств, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, собирая и анализируя статистику и иную соответствующую информацию заинтересованных органов. 6. Контролирует процесс взаимной оценки Государства на предмет соблюдения международных стандартов противодействия отмыванию денежных средств, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, представляет Высшему комитету предложения и рекомендации и исполняет его решения. 7. Представляет Государство на международных площадках по вопросам противодействия отмыванию денежных средств, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. 8. Предлагает организационный регламент своей работы и представляет его Министру на утверждение. 9. Рассматривает вопросы, переданные ему заинтересованными органами Государства. 10. Осуществляет иные полномочия, установленные Исполнительным регламентом настоящего Декрета-закона.

Статья 15

1. Национальный комитет имеет Генеральный секретариат, возглавляемый Генеральным секретарём и включающий необходимое число работников. 2. Генеральный секретарь является заместителем Председателя Национального комитета и членом Высшего комитета и назначается решением Кабинета министров. 3. Организация Генерального секретариата, его организационная структура, полномочия, порядок работы, финансовые и административные положения определяются решением Председателя Высшего комитета по предложению Председателя Национального комитета. Председатель Высшего комитета вправе уполномочить Председателя Национального комитета принять все или часть таких решений. Во всех случаях Председатель Национального комитета вправе изменять организационную структуру Генерального секретариата ниже уровня департаментов.

Статья 16

Надзорные органы в пределах своей компетенции осуществляют надзор, контроль и последующее наблюдение для обеспечения соблюдения настоящего Декрета-закона, его Исполнительного регламента и принятых на их основании решений. В частности, они: 1. оценивают риски совершения Преступления в финансовых учреждениях, установленных нефинансовых предприятиях и профессиях, деятельности поставщиков услуг виртуальных активов и некоммерческих организациях; 2. проводят камеральные и выездные надзорные и инспекционные мероприятия в отношении финансовых учреждений, установленных нефинансовых предприятий и профессий, поставщиков услуг виртуальных активов и некоммерческих организаций; 3. ведут статистику принятых мер и назначенных взысканий; 4. осуществляют иные полномочия по настоящему Декрету-закону или его Исполнительному регламенту.

Статья 17

1. Без ущерба для более строгого административного взыскания, предусмотренного иным законодательством, надзорный орган вправе при нарушении настоящего Декрета-закона, его Исполнительного регламента или принятых на их основании решений назначить поднадзорным финансовым учреждениям, установленным нефинансовым предприятиям и профессиям, поставщикам услуг виртуальных активов и некоммерческим организациям следующие административные взыскания: а. предупреждение; б. административный штраф за каждое нарушение в размере не менее 10 000 и не более 5 000 000 дирхамов ОАЭ; в. запрет нарушителю работать в секторе, к которому относится нарушение, на срок, определённый надзорным органом; г. ограничение полномочий членов совета директоров, исполнительного, надзорного или управленческого персонала либо собственников, чья ответственность за нарушение доказана, включая назначение временного контролёра; д. отстранение директоров, членов совета директоров, исполнительного или надзорного персонала, чья ответственность доказана, на срок, определённый надзорным органом, либо требование об их замене; е. приостановление или ограничение деятельности либо профессии на срок, определённый надзорным органом; ж. отзыв лицензии. 2. Независимо от подпункта «ж» пункта 1 настоящей статьи при назначении административного взыскания надзорный орган вправе потребовать представлять периодические отчёты о мерах по устранению нарушения. 3. При повторении того же нарушения в течение года со дня назначения предыдущего административного штрафа надзорный орган вправе назначить повышенный административный штраф. 4. Надзорный орган во всех случаях вправе опубликовать сведения о назначенных им административных взысканиях в различных средствах массовой информации. 5. Механизм распределения административных штрафов, назначенных местными надзорными органами, определяется решением Кабинета министров по рекомендации Министра.

Статья 18

1. Если финансовое учреждение, установленное нефинансовое предприятие или профессия либо поставщик услуг виртуальных активов подозревает или имеет разумные основания подозревать, что операция или денежные средства полностью либо частично представляют собой доходы, связаны с Преступлением или предназначены для использования в нём, независимо от их стоимости, оно без промедления напрямую уведомляет Подразделение, направляя через предназначенную для этого электронную систему или иным одобренным способом подробное сообщение со всеми имеющимися данными и сведениями об операции и соответствующих сторонах, а также предоставляет запрошенную Подразделением дополнительную информацию, не ссылаясь на положения о конфиденциальности. 2. Пункт 1 настоящей статьи не применяется к адвокатам, нотариусам, иным специалистам юридической профессии и независимым юридическим аудиторам, если сведения о таких операциях получены при обстоятельствах, на которые распространяется профессиональная тайна. 3. Исполнительный регламент настоящего Декрета-закона определяет правила, условия и случаи обязательного направления сообщений о подозрительных операциях.

Статья 19

1. Финансовые учреждения, установленные нефинансовые предприятия и профессии и поставщики услуг виртуальных активов обязаны: а. выявлять, понимать, управлять, оценивать, документировать и постоянно актуализировать риски Преступления в сфере своей деятельности с учётом риск-ориентированного подхода и различных аспектов риска, определённых Исполнительным регламентом настоящего Декрета-закона; хранить оценку рисков и связанную информацию и предоставлять их надзорному органу по запросу; б. применять меры надлежащей проверки клиента и процедуры постоянного мониторинга, определяя их объём с учётом различных аспектов риска и результатов национальной оценки рисков, и сохранять полученную при этом информацию. Исполнительный регламент определяет случаи применения и виды таких мер и условия отложения завершения идентификации клиента или бенефициарного собственника; в. не открывать и не вести счета, не совершать финансовые или коммерческие операции под анонимными, фиктивными, вымышленными либо номерными именами и не предоставлять им услуги; г. устанавливать одобренные высшим руководством внутренние политики, меры контроля и процедуры, позволяющие управлять выявленными рисками и снижать их, а также постоянно их пересматривать и обновлять; обеспечивать их применение во всех филиалах и дочерних компаниях, в которых им принадлежит контрольная доля. Исполнительный регламент устанавливает минимальные требования к таким политикам, мерам контроля и процедурам; д. незамедлительно исполнять указания Исполнительного бюро или иных компетентных органов о целевых финансовых санкциях; е. сохранять все записи, документы и данные о внутренних и международных операциях и обеспечивать их немедленную доступность компетентным органам по запросу согласно Исполнительному регламенту настоящего Декрета-закона; ж. исполнять иные обязанности, предусмотренные Исполнительным регламентом настоящего Декрета-закона. 2. Для целей настоящего Декрета-закона Исполнительный регламент регулирует: а. обязанности некоммерческих организаций; б. обязанности Регистратора и компетентных органов, регулирующих правовые конструкции; в. обязанности компаний, номинальных директоров и номинальных акционеров; г. обязанности, относящиеся к правовой конструкции, доверительному собственнику и любому лицу, занимающему равнозначное положение. 3. Кабинет министров принимает решение, регулирующее процедуры установления бенефициарного собственника.

Статья 20

Ни одно физическое или юридическое лицо не вправе осуществлять финансовую деятельность, установленные нефинансовые виды деятельности и профессии, деятельность поставщика услуг виртуальных активов либо услуги с виртуальными активами без лицензии, регистрации или постановки на учёт в компетентном органе либо соответствующем надзорном органе.

Статья 21

Без ущерба для действующего законодательства Государства, положений международных договоров и конвенций, участником которых оно является, либо на условиях взаимности применяются следующие положения: 1. Основанием для отказа в запросе о международном сотрудничестве не являются: а. финансовый, таможенный либо прямой или косвенный налоговый характер вопросов, затронутых запросом; б. обязательные положения о конфиденциальности, применимые к финансовым учреждениям, установленным нефинансовым предприятиям и профессиям и поставщикам услуг виртуальных активов, кроме случая, когда соответствующая информация получена при обстоятельствах, охватываемых адвокатской или иной профессиональной тайной; в. иные случаи, определённые Исполнительным регламентом настоящего Декрета-закона. 2. Любое решение или судебное постановление компетентного суда либо судебного органа другого государства о временных мерах или любой форме конфискации преступного имущества либо денежных средств эквивалентной стоимости, связанных с предикатным преступлением или отмыванием денежных средств, может быть исполнено без проведения национального расследования. 3. Заинтересованные органы отдают приоритет всем запросам о международном сотрудничестве, особенно связанным с Преступлением, и исполняют их оперативно; по собственной инициативе и по запросу обмениваются информацией с компетентными иностранными органами независимо от того, являются ли те их прямыми аналогами; принимают действенные меры для сохранения конфиденциальности полученной информации и используют её исключительно в целях, для которых она запрошена или предоставлена. 4. Компетентные судебные органы по запросу судебного органа другого государства оказывают взаимную правовую помощь в расследовании, уголовном преследовании или производстве, связанном с Преступлением, и вправе распорядиться: а. о выявлении, отслеживании, оценке, аресте, замораживании или конфискации денежных средств, преступного имущества либо денежных средств эквивалентной стоимости, а также о любых иных мерах по действующему законодательству Государства, включая предоставление записей финансовых учреждений, установленных нефинансовых предприятий и профессий, поставщиков услуг виртуальных активов или некоммерческих организаций; обыск лиц и помещений; получение показаний свидетелей и доказательств; применение методов расследования, включая негласные операции, перехват сообщений, сбор электронных данных и информации и контролируемую поставку; б. о выдаче и возвращении лиц и преступного имущества. 5. Заинтересованные органы в максимально возможном объёме обмениваются с компетентными иностранными органами информацией о Преступлении, получают от их имени иную необходимую информацию и исполняют поступающие от них запросы. 6. Исполнительный регламент настоящего Декрета-закона определяет правила, условия и процедуры международного сотрудничества.

Статья 22

1. Кабинет министров по предложению Министра и после согласования с заинтересованными органами принимает решение, определяющее и регулирующее процедуры возврата и управления арестованными, замороженными или подлежащими конфискации активами. Решение должно определить органы, отвечающие за возврат активов и управление ими, и случаи распоряжения такими активами. 2. С учётом процедур раздела преступного имущества либо денежных средств эквивалентной стоимости выручка от их продажи после вступления в силу окончательного решения о конфискации в пределах их стоимости остаётся обременённой правами, законно принадлежащими добросовестной стороне. 3. Заинтересованные органы сотрудничают, координируют действия и обмениваются информацией для повышения эффективности возврата активов.

Статья 23

1. Заинтересованные органы ведут полную статистику сообщений о подозрительных операциях, расследований и судебных решений по Преступлению, замороженных, арестованных и конфискованных денежных средств, запросов о международном сотрудничестве, а также любую статистику, относящуюся к эффективности и достаточности мер борьбы с Преступлением. 2. Генеральный секретариат по согласованию и во взаимодействии с заинтересованными органами ведёт централизованную национальную статистическую базу данных по противодействию отмыванию денежных средств, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, обеспечивая качество, согласованность и регулярное обновление данных.