Tax& Law+7 (495) 221 31 46Обсудить задачу
Постатейное оглавление · Страница 2 / 2
Декрет-закон ОАЭ о Центральном банке и финансовых учреждениях — статьи 101–188
- Статья 101 — Article (101) Transfer of Insurance Policies to Another Insurance Company
Страховая компания вправе передать заключённые ею в Государстве страховые полисы, включая относящиеся к осуществляемому виду страхования права и обязательства, одной или нескольким другим страховым компаниям, осуществляю…
- Статья 102 — Article (102) Insurance Transfer Application
1. Заявление о передаче страховых полисов подаётся в Центральный банк вместе с документами по соглашению о передаче. За счёт заявителя заявление публикуется в двух местных ежедневных газетах, одна из которых выходит на а…
- Статья 103 — Article (103) Funds Free-up in case of Ceasing Insurance Business
Без ущерба для статьи 126 настоящего Декрета-закона страховая компания, желающая высвободить средства, которые она обязана поддерживать в Государстве по одному или нескольким видам страхования, должна доказать исполнение…
- Статья 104 — Article (104) Takaful Insurance Business
Такафул-страховые, ретакафул-страховые компании и страховые компании, осуществляющие такафул-страхование, обязаны вести такафул-страховой бизнес способом, не нарушающим правила и принципы исламского шариата, и по бизнес-…
- Статья 105 — Article (105) Takaful Insurance Fund
1. Такафул-страховая компания, страховая компания или перестраховочная компания, осуществляющая такафул-страхование, создаёт обладающий самостоятельной правосубъектностью и отдельной имущественной ответственностью «Фонд …
- Статья 106 — Article (106) Emirates Insurance Federation
1. В соответствии с настоящим Декретом-законом создаётся профессиональное объединение «Федерация страхования Эмиратов», обладающее правосубъектностью и дееспособностью, необходимыми для совершения всех действий и сделок,…
- Статья 107 — Section Five: Provisions Relating to Undertaking Designated Functions Subject to Central Bank Authorization: Article (107) Designated Functions
1. Совет директоров вправе принимать нормативные акты, правила, стандарты, условия и предписания, определяющие ключевые функции, для выполнения которых требуется разрешение Центрального банка, лиц, обязанных получить так…
- Статья 108 — Article (108) Application for Authorization to Undertake Designated Functions
1. Лицензированное финансовое учреждение подаёт в Центральный банк заявление о выдаче физическому лицу разрешения на выполнение одной или нескольких ключевых функций либо дополнительных ключевых функций. 2. Центральный б…
- Статья 109 — Article (109) Deciding on Application for Authorization to Undertake or Add other Designated Functions
1. Решение по заявлению о предоставлении или расширении разрешения принимается в срок не более двадцати (20) рабочих дней со дня выполнения всех условий и требований. Истечение срока без принятия решения считается подраз…
- Статья 110 — Article (110) Imposing Conditions and Restrictions to an Authorization to Undertake Designated Functions
1. Центральный банк вправе установить для разрешения на выполнение ключевых функций дополнительные условия или ограничения. 2. До принятия указанного в пункте 1 решения Центральный банк вправе предложить соответствующему…
- Статья 111 — Article (111) Suspension, Withdrawal, or Revocation of Authorization to Undertake Designated Functions
1. В следующих случаях Центральный банк вправе официальным уведомлением приостановить, отозвать или аннулировать разрешение уполномоченного лица на выполнение ключевых функций: а. лицо перестало соответствовать одному ил…
- Статья 112 — Article (112) Prohibition of Undertaking Designated Functions at Licensed Financial Institutions
1. Центральный банк вправе запретить физическому лицу работать или выполнять относящиеся к лицензируемой финансовой деятельности ключевые функции, если считает, что это лицо не отвечает критериям профессиональной пригодн…
- Статья 113 — Article (113) Guarantee Deposits of Other Financial Institutions with the Central Bank
Все иные финансовые учреждения обязаны размещать в Центральном банке обеспечение в форме денежных гарантийных депозитов в целях обеспечения исполнения предусмотренных настоящим Декретом-законом обязательств — с учётом ха…
- Статья 114 — Article (114) Compliance with Central Bank’s Instructions
1. Лицензированные финансовые учреждения обязаны соблюдать все нормативные акты, правила, стандарты, циркуляры, руководства и предписания Центрального банка по вопросам кредитования и иным вопросам, которые он считает не…
- Статья 115 — Article (115) Central Bank Risk Bureau
Бюро рисков Центрального банка осуществляет сбор, обмен и обработку кредитной информации, получаемой от лицензированных финансовых учреждений и иных лиц в Государстве, которых Центральный банк считает необходимым привлеч…
- Статья 116 — Article (116) Transactions with Related Parties
1. Каждое лицензированное финансовое учреждение, принимающее вклады, обязано ежеквартально составлять по форме Центрального банка ведомость всех кредитных линий и финансирования, предоставленных: а. члену его совета дире…
- Статья 117 — Article (117) Prohibition of Conducting Specific Operations
1. Центральный банк вправе запретить лицензированным финансовым учреждениям полностью или частично: а. совершать операции с определёнными активами, инвестициями либо денежными и финансовыми инструментами; б. заключать оп…
- Статья 118 — Article (118) Prohibition on activities of Deposit-Taking Licensed Financial Institutions
Лицензированным финансовым учреждениям, принимающим вклады, запрещается: 1. осуществлять за свой счёт торговую или промышленную деятельность, приобретать, владеть или торговать товарами, кроме приобретения товаров в счёт…
- Статья 119 — Article (119) Restrictions on Provision of Credit Facilities
1. Лицензированные финансовые учреждения вправе предоставлять кредитные линии членам своих советов директоров, работникам и родственникам таких лиц в пределах, определяемых Советом директоров. 2. Совет директоров устанав…
- Статья 120 — Section One: Provisions relating to Supervision and Oversight: Article (120) Provisions Relating to Holders of Controlling Interests
1. Лицо не вправе самостоятельно или совместно со связанными лицами приобретать либо увеличивать контролирующее участие в лицензированном финансовом учреждении или осуществлять полномочия, в силу которых Совет директоров…
- Статья 121 — Article (121) Opening Branches and Subsidiaries Inside or Outside the State and in a Financial Free Zone
Лицензированное финансовое учреждение не вправе без предварительного согласия Центрального банка создавать филиал или дочернюю организацию в Государстве, за его пределами либо в финансовой свободной зоне, а также перенос…
- Статья 122 — Article (122) Providing the Central Bank with Information and Reports
1. Лицензированные финансовые учреждения обязаны: а. предоставлять Центральному банку отчёты, сведения, ведомости и иные документы, которые он определил и считает необходимыми для достижения целей и выполнения функций; б…
- Статья 123 — Article (123) Reporting of Violations
1. Лицензированные финансовые учреждения, их законные представители, комплаенс-офицеры и аудиторы обязаны незамедлительно сообщать Центральному банку: а. о любом существенном обстоятельстве, способном повлиять на деятель…
- Статья 124 — Article (124) Submission of Data on Financial Position Required by the Central Bank
1. Каждое лицензированное финансовое учреждение обязано представлять Центральному банку отчётность и доклады о финансовом положении, а также не позднее трёх (3) месяцев после окончания финансового года либо в иной устано…
- Статья 125 — Article (125) Merger and Acquisition
1. Лицензированное финансовое учреждение не вправе без предварительного согласия Центрального банка сливаться с иным учреждением или приобретать его независимо от вида деятельности, а также передавать часть своих обязате…
- Статья 126 — Article (126) Cessation of Business
Лицензированное финансовое учреждение не вправе без согласия Центрального банка полностью или частично прекращать либо приостанавливать деятельность, а также прекращать осуществление всех или части лицензируемых видов фи…
- Статья 127 — Article (127) Consolidated Supervision
Центральный банк вправе осуществлять консолидированный надзор за лицензированными финансовыми учреждениями в соответствии с правилами Совета директоров, включая уровень и сферу применения надзора, виды холдинговых компан…
- Статья 128 — Article (128) Authority to Issue Instructions and Directives for Prudential Purposes
1. Для целей пруденциального надзора Совет директоров издаёт необходимые инструкции и предписания в отношении конкретного лицензированного финансового учреждения либо нескольких лицензированных финансовых учреждений опре…
- Статья 129 — Article (129) Limits of Operations
Центральный банк вправе устанавливать обязательные пределы операций лицензированных финансовых учреждений, включая: 1. максимальный объём финансирования по операциям с ценными бумагами, учётным операциям, займам и аванса…
- Статья 130 — Article (130) Governance of Licensed Financial Institutions
1. Центральный банк устанавливает общую систему корпоративного управления лицензированными финансовыми учреждениями, принимает правила и нормативные акты об организации их советов директоров, требованиях к членам советов…
- Статья 131 — Article (131) Rulebook
Центральный банк создаёт электронный свод всех нормативных актов, принятых им в соответствии с настоящим Декретом-законом. Свод публикуется и регулярно обновляется на официальном сайте Центрального банка.
- Статья 132 — Article (132) Retroactive Effect of Central Bank Regulations and Decisions
Нормативные акты, решения и циркуляры Центрального банка, принятые в соответствии с настоящим Декретом-законом, не имеют обратной силы и не препятствуют исполнению соглашений, заключённых между лицензированными финансовы…
- Статья 133 — Article (133) Examination
1. Центральный банк вправе в любое время направить своих сотрудников или уполномоченное действовать от его имени третье лицо в лицензированное финансовое учреждение, принадлежащие ему компании или его дочерние организаци…
- Статья 134 — Article (134) Examination of Entities of National Licensed Financial Institutions Operating Outside the State or in a Financial Free Zone
Центральный банк вправе во взаимодействии и координации с соответствующими регулирующими органами направлять инспекторов или экспертов для проверки подразделений национальных лицензированных финансовых учреждений, действ…
- Статья 135 — Article (135) Expert Report
Центральный банк вправе за счёт соответствующей организации поручить эксперту или квалифицированному специалисту по лицензируемой финансовой деятельности подготовить в установленном порядке доклад по определённому Центра…
- Статья 136 — Article (136) Judicial Officer Capacity
Работники Центрального банка, определённые решением Министра юстиции по согласованию с Управляющим, обладают полномочиями сотрудников судебной полиции при установлении деяний, нарушающих настоящий Декрет-закон.
- Статья 137 — Article (137) Requesting Intervention in Lawsuits and Judicial Proceedings and Notification of Investigations
1. Без ущерба для Закона о гражданском процессе Центральный банк вправе ходатайствовать о вступлении в любое рассматриваемое судебными органами дело, стороной которого является лицензированное финансовое учреждение. 2. П…
- Статья 138 — Section Two: Financial Accounts: Article (138) Financial Year of Licensed Financial Institutions
Финансовый год лицензированного финансового учреждения начинается 1 января и заканчивается 31 декабря. Первый финансовый год начинается со дня внесения учреждения в Реестр лицензированных финансовых учреждений, указанный…
- Статья 139 — Article (139) Accounts of Branches of Foreign Licensed Financial Institutions
1. Филиалы иностранных лицензированных финансовых учреждений обязаны вести отдельный учёт всех операций в Государстве, включая отдельные баланс и отчёт о прибылях и убытках. 2. Для целей бухгалтерского учёта все филиалы …
- Статья 140 — Article (140) Auditors of Accounts of Licensed Financial Institutions
1. Каждое действующее в Государстве лицензированное финансовое учреждение назначает одного или нескольких аудиторов из числа одобренных Центральным банком. При неназначении аудитор назначается Центральным банком за счёт …
- Статья 141 — Article (141) Publication and Posting of Accounts Information
1. Каждое лицензированное финансовое учреждение обязано разместить на своём сайте и во всех офисах и филиалах в Государстве: а. аудированные баланс и отчёт о прибылях и убытках и заключение аудитора; учреждение, созданно…
- Статья 142 — Section Three: Early Intervention, Resolution and Liquidation of Licensed Financial Institutions: Article (142) Early Intervention
1. Если лицензированное финансовое учреждение нарушает или вследствие быстрого ухудшения финансового положения может нарушить требования к капиталу или ликвидности либо финансовое положение учреждения или его дочерней ор…
- Статья 143 — Article (143) Resolution Powers
1. Центральный банк является органом урегулирования в Государстве и при реструктуризации или прекращении деятельности учреждения вправе: отстранять и назначать руководство, директоров и уполномоченных лиц и взыскивать ср…
- Статья 144 — Article (144) Order of Fulfillment of Debts and other Obligations
С учётом полномочий и мер, осуществляемых Центральным банком по статьям 142 и 143 настоящего Декрета-закона, причитающиеся и подлежащие уплате лицензированным финансовым учреждением, находящимся в процедуре урегулировани…
- Статья 145 — Article (145) Publication of Resolution or Liquidation Announcement
1. Объявление об урегулировании или ликвидации публикуется в Официальном вестнике и не менее чем в двух местных ежедневных газетах на арабском и английском языках в течение не менее трёх (3) рабочих дней со дня решения. …
- Статья 146 — Article (146) Surveillance of Financial Institutions under Resolution or Liquidation
Центральный банк продолжает надзор за деятельностью финансового учреждения, находящегося в урегулировании или ликвидации, до окончательного закрытия всех его офисов.
- Статья 147 — Article (147) Confidentiality of Data and Information
1. Сведения о клиентах, деятельности лицензированных финансовых учреждений и связанных операциях являются конфиденциальными и без согласия клиента, его законного представителя или уполномоченного агента не могут просматр…
- Статья 148 — Article (148) Protection of Customers of Licensed Financial Institutions
1. Совет директоров издаёт нормативные акты о защите клиентов лицензированных финансовых учреждений с учётом характера осуществляемой ими деятельности, а также предлагаемых услуг и продуктов. 2. Центральный банк создаёт …
- Статья 149 — Article (149) Fraud Prevention
1. Лицензированные финансовые учреждения обязаны применять эффективные механизмы предупреждения и выявления мошенничества для защиты клиентов от несанкционированных операций, социальной инженерии, хищения идентификационн…
- Статья 150 — Article (150) Credit Facilities Guarantees
1. Лицензированные финансовые учреждения обязаны получать и сохранять достаточное обеспечение по всем видам кредитных средств, предоставляемых клиентам — физическим лицам и индивидуальным предприятиям. Обеспечение должно…
- Статья 151 — Article (151) Establishment of Specialized Funds
1. Центральный банк вправе создавать обладающие самостоятельной правосубъектностью специализированные фонды для защиты вкладчиков, страхователей и выгодоприобретателей, а также для стабилизации лицензированных финансовых…
- Статья 152 — Article (152) Financial Inclusion
1. Совет директоров устанавливает необходимые правила и механизмы, гарантирующие каждому лицу право получать от лицензированных финансовых учреждений все или отдельные соответствующие его потребностям банковские и финанс…
- Статья 153 — Article (153) Establishment and Operation of Financial Market Infrastructure
1. Центральный банк вправе: а. создавать, развивать или эксплуатировать одну или несколько систем клиринга либо расчётов для перевода денежных средств, расчётов по ценным бумагам, выпущенным Центральным банком, публичным…
- Статья 154 — Article (154) Application for Licensing Financial Market Infrastructures or Extension of License Scope
1. Любое юридическое лицо вправе в соответствии с нормативными актами Совета директоров подать в Центральный банк заявление о лицензировании инфраструктуры финансового рынка либо о расширении объёма ранее выданной лиценз…
- Статья 155 — Article (155) Deciding on Application for Licensing Financial Market Infrastructures or Extension of License Scope
1. Решение по заявлению о лицензировании инфраструктуры финансового рынка или расширении объёма лицензии принимается в срок не более шестидесяти (60) рабочих дней со дня выполнения всех лицензионных условий и требований.…
- Статья 156 — Article (156) Retail and Wholesale Payment Operations and Related Digital Services
Только Центральный банк вправе: 1. издавать нормативные акты, правила и процедуры в отношении цифровых банковских операций, цифровых денег, токенизации платежей и средств хранения стоимости, а также регулировать оптовые …
- Статья 157 — Article (157) Designation of Financial Market Infrastructures
1. Центральный банк вправе признать любую инфраструктуру финансового рынка системно значимой («определённая инфраструктура»), если по собственному усмотрению считает, что сбой или неэффективность её работы отрицательно п…
- Статья 158 — Article (158) Oversight of Financial Market Infrastructures
1. Центральный банк единолично осуществляет надзор за деятельностью инфраструктур финансового рынка и обеспечивает надёжность их функционирования в соответствии с применимыми международными стандартами. Для этого Централ…
- Статья 159 — Article (159) Suspension or Revocation of a License
1. Если Центральный банк считает, что инфраструктура финансового рынка более не способна осуществлять деятельность, он вправе в соответствии со статьями 154 и 155 настоящего Декрета-закона официально уведомить её операто…
- Статья 160 — Article (160) Authority to Issue Regulations and Instructions
1. Совет директоров принимает нормативные акты, предписания, правила, руководства и кодексы поведения, которые считает необходимыми для применения части IV настоящего Декрета-закона, достижения целей Центрального банка и…
- Статья 161 — Article (161) Determining Violations
1. Совет директоров принимает нормативные акты, определяющие виды нарушений, относящихся к лицензированным Центральным банком инфраструктурам финансового рынка и определённым инфраструктурам, и санкции за такие нарушения…
- Статья 162 — Article (162) Finality of Payment and Settlement
1. Операции, проведённые через инфраструктуру финансового рынка, отвечающую одному из условий признания, указанных в пункте 2 статьи 157 настоящего Декрета-закона, являются окончательными, безотзывными и необратимыми в с…
- Статья 163 — Article (163) Precedence of Implementation of Financial Market Infrastructures’ Rules and Procedures, over the General Insolvency and Bankruptcy Rules and Procedures
1. В связи с началом обращения взыскания на активы лица в рамках урегулирования, ликвидации, несостоятельности, финансовой реструктуризации или банкротства не могут быть признаны недействительными в какой-либо части след…
- Статья 164 — Article (164) Netting of Obligations of Insolvent or Bankrupt Participants Parties
1. Оператор инфраструктуры финансового рынка, отвечающей одному из условий пункта 2 статьи 157, вправе произвести неттинг всех обязательств перед участником или участника, возникших до момента, когда Центральный банк при…
- Статья 165 — Article (165) Preservation of Rights in Underlying Transactions
1. Если настоящим Декретом-законом прямо не установлено иное, он не ограничивает и иным образом не затрагивает: а. права, титул, интересы, привилегии, обязанности или ответственность лица, возникающие из основной сделки …
- Статья 166 — Article (166) Obligation of a Participant Person to Notify in the Event of Bankruptcy or Liquidation
1. Участник инфраструктуры финансового рынка, отвечающей одному из условий пункта 2 статьи 157, обязан при первой практической возможности уведомить оператора инфраструктуры или её расчётное учреждение, соответствующий р…
- Статья 167 — Article (167) Grievances and Appeals Committee
1. В соответствии с настоящим Декретом-законом создаётся независимый «Комитет по рассмотрению жалоб и апелляций». Кабинет министров по предложению Совета директоров принимает решение, определяющее состав, срок деятельнос…
- Статья 168 — Article (168)
1. Без ущерба для иных санкций и процедур, предусмотренных настоящим Декретом-законом или иными законами Государства, если установлено, что лицензированное финансовое учреждение, уполномоченное лицо либо лицо, осуществля…
- Статья 169 — Article (169)
Без ущерба для более строгого наказания, предусмотренного иным законом, правонарушения, указанные в следующих статьях, наказываются предусмотренными в них соответствующими наказаниями.
- Статья 170 — Article (170)
Лицо, осуществляющее без лицензии или разрешения какой-либо лицензируемый вид финансовой деятельности, указанный в пункте 1 статьи 61 настоящего Декрета-закона, наказывается лишением свободы и штрафом не менее пятидесяти…
- Статья 171 — Article (171)
Лишением свободы и штрафом не менее ста тысяч (100 000) и не более пятисот тысяч (500 000) дирхамов либо одним из этих наказаний наказываются: 1. сотрудник или представитель Центрального банка, член созданного при Центра…
- Статья 172 — Article (172)
Лицо, выпустившее валюту в нарушение настоящего Декрета-закона, наказывается лишением свободы на срок не более двадцати (20) лет и штрафом не более ста миллионов (100 000 000) дирхамов либо одним из этих наказаний.
- Статья 173 — Article (173)
Лицо, публично и умышленно повредившее, уничтожившее или разорвавшее валюту, наказывается лишением свободы и штрафом не менее десяти тысяч (10 000) дирхамов либо одним из этих наказаний.
- Статья 174 — Article (174)
1. Лицо, нарушившее пункт 6 статьи 60 настоящего Декрета-закона, наказывается лишением свободы и штрафом не менее двухсот тысяч (200 000) и не более десяти миллионов (10 000 000) дирхамов либо одним из этих наказаний. 2.…
- Статья 175 — Article (175)
Лицо, нарушившее условия и ограничения лицензии на осуществление лицензируемой финансовой деятельности, наказывается лишением свободы и штрафом не менее двухсот тысяч (200 000) и не более ста миллионов (100 000 000) дирх…
- Статья 176 — Article (176)
Лицо, нарушившее инструкции Центрального банка о раннем вмешательстве и урегулировании, указанные в статьях 142 и 143 настоящего Декрета-закона, наказывается лишением свободы и штрафом не менее ста тысяч (100 000) и не б…
- Статья 177 — Article (177)
Лицо, нарушившее статью 67 или статью 121 настоящего Декрета-закона, наказывается лишением свободы и штрафом не менее пятисот тысяч (500 000) и не более десяти миллионов (10 000 000) дирхамов либо одним из этих наказаний…
- Статья 178 — Article (178)
1. Лицо, нарушившее статью 107 настоящего Декрета-закона, наказывается лишением свободы на срок не менее одного (1) года и штрафом не менее пятисот тысяч (500 000) дирхамов. 2. При продолжающемся нарушении за каждый день…
- Статья 179 — Article (179)
Лишением свободы и штрафом не менее пятисот тысяч (500 000) дирхамов либо одним из этих наказаний наказывается лицо, которое совершило любое из следующих нарушений: 1. представило вводящие в заблуждение или неполные факт…
- Статья 180 — Article (180)
Лицо, совершившее какое-либо нарушение в отношении инфраструктуры финансового рынка, указанное в пункте 1 статьи 161 настоящего Декрета-закона, наказывается лишением свободы и штрафом не менее ста тысяч (100 000) и не бо…
- Статья 181 — Article (181)
1. Если нарушение совершено юридическим лицом, должностное лицо, отвечающее за управление, наказывается теми же наказаниями, которые предусмотрены за деяния, нарушающие настоящий Декрет-закон, если доказано, что оно знал…
- Статья 182 — Article (182) Fees and Charges
Центральный банк вправе взимать сборы и платежи за оказание любых услуг, включая, помимо прочего, выдачу лицензий и разрешений, предоставление услуг надзора и контроля, хранения, платежей и расчётов, которые сочтёт надле…
- Статья 183 — Article (183) Enforceability of Applicable Regulations
1. Нормативные акты, решения, стандарты, руководства и циркуляры, изданные в соответствии с Федеральным декретом-законом № 14 от 2018 года «О Центральном банке и организации финансовых учреждений и деятельности» с измене…
- Статья 184 — Article (184) Reconciliation of Positions
Все органы и лица, на которых распространяется настоящий Декрет-закон, обязаны привести своё положение в соответствие с ним в течение одного (1) года со дня вступления настоящего Декрета-закона в силу. Совет директоров в…
- Статья 185 — Article (185) Repeal of Conflicting Provisions
Отменяются положения действующего в Государстве законодательства, которые противоречат настоящему Декрету-закону или вступают с ним в коллизию. Также отменяются Федеральный декрет-закон № 14 от 2018 года «О Центральном б…
- Статья 186 — Article (186) Enforceability of Judgments of Foreign Judicial Authorities
Решения и постановления иностранных судебных органов в отношении национальных лицензированных финансовых учреждений и действующих в Государстве филиалов иностранных лицензированных финансовых учреждений применяются в соо…
- Статья 187 — Article (187) Interpretation of Specific Terms Referred to in this Decree-Law
1. Если действующее законодательство Государства использует термины «дирхам», «дирхам ОАЭ», «валюта», «наличные денежные средства», «деньги» или аналогичный термин, он охватывает валюту в цифровой форме в соответствии с …
- Статья 188 — Article (188) Publication and Application of this Decree-Law
Настоящий Декрет-закон публикуется в Официальном вестнике и вступает в силу на следующий день после опубликования.