1. Лицензированные финансовые учреждения обязаны применять эффективные механизмы предупреждения и выявления мошенничества для защиты клиентов от несанкционированных операций, социальной инженерии, хищения идентификационных данных и иных мошеннических действий. 2. Центральный банк вправе издавать нормативные акты, устанавливающие минимальные стандарты безопасности цифровых и традиционных банковских услуг, включая, помимо прочего, протоколы аутентификации, мониторинг операций и обязанности сообщать о предполагаемом мошенничестве. 3. Лицензированные финансовые учреждения обязаны незамедлительно уведомлять пострадавших клиентов о нарушениях безопасности или случаях мошенничества и принимать немедленные корректирующие меры для ограничения ущерба. 4. Для мониторинга рисков, предупреждения системного мошенничества и издания общеотраслевых предписаний Центральный банк вправе потребовать от лицензированных финансовых учреждений данные, отчёты и иную относящуюся к делу информацию, включая сведения об операциях, характерных схемах мошенничества и мерах по снижению рисков. 5. Лицензированные финансовые учреждения обязаны в полной мере сотрудничать с Центральным банком при расследовании случаев мошенничества и выполнять предписанные профилактические меры в установленные Центральным банком сроки. 6. Без ущерба для статьи 147 настоящего Декрета-закона, если имеются обоснованные опасения, что определённый клиент совершает или совершил подозрительные либо мошеннические операции, лицензированное финансовое учреждение вправе раскрыть относящиеся к такому клиенту документы или сведения другому лицензированному финансовому учреждению, уполномоченному их получать, исключительно в объёме, необходимом для проверки. 7. Лицензированные финансовые учреждения обязаны предоставлять ясную, прозрачную и легкодоступную информацию о комиссиях, условиях и рисках своих продуктов и услуг, обеспечивая возможность принятия клиентами обоснованных решений.
Для толкования и применения необходимо сверяться с официальным текстом и действующей редакцией.