01
Кому подходит банковская модель
Сначала определяется цель: ежедневные платежи, custody, инвестиционный мандат, кредитование под портфель или private banking. Публичный онлайн-счёт для резидента Швейцарии и международный wealth-management onboarding — разные продукты с разными юридическими лицами, каналами и условиями.
02
Документы и структура досье
Базовый файл связывает удостоверение личности, фактический адрес, налоговые резидентства и TIN, деятельность, финансовый профиль, source of wealth, source of funds и ожидаемые операции. Договор продажи бизнеса, дивидендные решения, audited statements, наследственные документы, декларации и выписки используются как взаимосвязанная доказательственная цепочка.
03
KYC, UBO и решение банка
Банк сопоставляет профиль с cross-border rules, AML, CRS/FATCA, санкциями, PEP и собственной risk appetite. Он вправе запросить дополнительные документы или отказаться; посредник не может гарантировать открытие, срок, тариф или удалённую идентификацию.
Материал не является предложением банковских или инвестиционных услуг либо гарантией открытия счёта. Smart Global Capital оказывает независимое юридическое сопровождение и не является банком, его агентом или аффилированным лицом, если иной статус прямо не подтверждён письменно. Решение, условия и сроки определяет банк.
04
Специальные условия профиля
Банковская тайна защищает конфиденциальность от неправомерного раскрытия, но не создаёт анонимность и не отменяет законный обмен информацией, AML-проверку или налоговую отчётность.
05
Этапы сопровождения
Мы определяем банковскую модель, проводим legal/KYC readiness review, устраняем расхождения в корпоративных, налоговых и банковских данных, формируем evidence index и сопровождаем ответы на запросы. Банк остаётся единственным лицом, принимающим решение.
FAQ
Частые вопросы
Можно ли открыть счёт без ВНЖ Швейцарии?
В отдельных банковских моделях — возможно, но доступность определяется страной, профилем, целью и политикой банка. Публичный digital onboarding конкретного банка может быть только для швейцарских резидентов.
Есть ли единый минимальный баланс?
Нет. Минимальные отношения и тарифы зависят от банка, продукта, резидентства и инвестиционного мандата.
Можно ли открыть анонимный счёт?
Нет. Банк устанавливает клиента, beneficial owner, налоговые резидентства и происхождение активов.
↗