01
Кому подходит банковская модель
Операционная компания, холдинг и domiciliary/asset-holding entity раскрываются по-разному. Банк устанавливает лиц, действующих от имени компании, полномочия и контролирующих физических лиц с долей или голосами от 25%, иным контролем либо руководителя как fallback.
02
Документы и структура досье
Обычно подготавливаются актуальная выписка, устав, ownership chart, решения о счёте и подписантах, licences, финансовая отчётность, договоры, налоговые номера, описание substance, source of capital/funds и прогноз операций по странам и валютам.
03
KYC, UBO и решение банка
Швейцарская связь, экономическая логика счёта, допустимость cross-border обслуживания и качество accounting/tax file влияют на выбор банка. Компания в ОАЭ, Гонконге или ином центре не получает автоматического доступа к швейцарскому счёту.
Материал не является предложением банковских или инвестиционных услуг либо гарантией открытия счёта. Smart Global Capital оказывает независимое юридическое сопровождение и не является банком, его агентом или аффилированным лицом, если иной статус прямо не подтверждён письменно. Решение, условия и сроки определяет банк.
04
Специальные условия профиля
Для operating entity обычно применяется раскрытие controlling persons (Form K или эквивалент); для пассивной domiciliary company банк, как правило, устанавливает beneficial owner по Form A или эквиваленту.
05
Этапы сопровождения
Мы определяем банковскую модель, проводим legal/KYC readiness review, устраняем расхождения в корпоративных, налоговых и банковских данных, формируем evidence index и сопровождаем ответы на запросы. Банк остаётся единственным лицом, принимающим решение.
FAQ
Частые вопросы
Обязательно ли иметь швейцарскую компанию?
Нет как универсальное правило, но банк должен принять страну регистрации и понять деловую причину швейцарского счёта.
Достаточно ли выписки из реестра?
Нет. Проверяются контроль, деятельность, договоры, отчётность, налоги, капитал и ожидаемые операции.
Гарантирует ли внесение капитала открытие операционного счёта?
Нет. Capital-payment account и постоянные банковские отношения имеют разный предмет проверки.
↗