01
适用的银行模式
运营公司、控股公司及住所/资产持有公司披露方式不同。银行识别代表、授权人及持股或表决权25%以上的自然控制人、其他控制人或作为兜底的高级管理层。
02
文件与材料架构
通常包括近期登记摘录、章程、所有权图、开户和签字决议、牌照、报表、合同、税号、实质说明、资本/资金来源及按国家和币种预计交易。
03
KYC、UBO与银行决定
与瑞士的联系、账户经济理由、跨境服务合规性及会计税务文件质量均影响银行选择。阿联酋、香港或其他金融中心的公司并不会自动获得瑞士账户。
瑞士 · KYC
本资料不构成银行或投资服务要约，也不保证开户。Smart Global Capital提供独立法律支持，除非书面明确确认，否则不是银行、其代理或关联方。结果、条件与期限由银行决定。
04
画像特定条件
运营实体通常通过Form K或同等文件披露控制人；被动住所公司通常通过Form A或同等文件披露受益所有人。
05
服务步骤
我们确定银行模式，进行法律/KYC准备度审查，消除公司、税务与银行资料不一致，建立证据目录并协助回复。最终决定仅由银行作出。
FAQ
常见问题
必须是瑞士公司吗？
没有统一要求，但银行必须接受注册地，并理解开立瑞士账户的商业原因。
登记摘录是否足够？
不够。银行还会审查控制、业务、合同、报表、税务、资本及预计交易。
资本账户是否保证获得运营账户？
不保证。资本缴付账户与持续银行关系是不同审查。
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