01
适用的银行模式
首先明确目的：日常支付、托管、投资授权、组合融资或私人银行。面向瑞士居民的公开线上账户与国际财富管理准入属于不同产品、法律实体和流程。
02
文件与材料架构
材料应把身份证明、实际地址、税务居民与TIN、职业、财务画像、财富来源、具体资金来源及预计交易连成证据链。企业出售协议、股息决议、审计报表、继承文件、税表及流水均为典型材料。
03
KYC、UBO与银行决定
银行将依据跨境规则、AML、CRS/FATCA、制裁、PEP及自身风险偏好审查，可要求补充材料或拒绝。任何中介均不能保证结果、期限、费用或远程识别。
瑞士 · KYC
本资料不构成银行或投资服务要约，也不保证开户。Smart Global Capital提供独立法律支持，除非书面明确确认，否则不是银行、其代理或关联方。结果、条件与期限由银行决定。
04
画像特定条件
银行保密保护客户免受不当披露，但不等于匿名，也不排除合法信息交换、AML审查或税务申报。
05
服务步骤
我们确定银行模式，进行法律/KYC准备度审查，消除公司、税务与银行资料不一致，建立证据目录并协助回复。最终决定仅由银行作出。
FAQ
常见问题
没有瑞士居留可以开户吗？
特定银行模式可能可以，但取决于国家、画像、目的及银行政策；某家银行的公开数字开户可能仅限瑞士居民。
是否有统一最低余额？
没有。最低关系规模和费用随银行、产品、居住地及投资授权而异。
可以开匿名账户吗？
不可以。银行须识别客户、受益所有人、税务居民身份及资产来源。
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