01
لمن يناسب النموذج
يحدد الغرض أولاً: مدفوعات يومية أو حفظ أو تفويض استثماري أو تمويل محفظة أو private banking. الحساب الرقمي العام للمقيم والخدمات الدولية لإدارة الثروة منتجان وقناتان وكيانان قانونيان مختلفان.
02
المستندات وبنية الملف
يربط الملف الهوية والعنوان الفعلي والإقامة الضريبية وTIN والعمل والملف المالي ومصدر الثروة والأموال والنشاط المتوقع. وتكوّن عقود البيع وقرارات الأرباح والحسابات المدققة والإرث والإقرارات والكشوف سلسلة إثبات.
03
KYC وUBO وقرار البنك
يفحص البنك قواعد cross-border وAML وCRS/FATCA والعقوبات وPEP وشهية المخاطر. وله طلب المزيد أو الرفض؛ ولا يضمن وسيط القبول أو المدة أو السعر أو التعريف عن بعد.
ليست المادة عرضاً لخدمات مصرفية أو استثمارية ولا ضماناً لفتح حساب. تقدم Smart Global Capital دعماً قانونياً مستقلاً وليست بنكاً أو وكيلاً أو شركة مرتبطة به ما لم يؤكد ذلك كتابة. ويحدد البنك القرار والشروط والمدة.
04
شروط الملف الخاصة
تحمي السرية المصرفية من الكشف غير المشروع لكنها لا تعني المجهولية ولا تلغي تبادل المعلومات القانوني أو AML أو الإبلاغ الضريبي.
05
مسار المرافقة
نحدد نموذج الخدمة ونراجع الجاهزية القانونية وKYC ونعالج اختلاف بيانات الشركة والضرائب والمصرف ونعد فهرس الأدلة ونساند الردود. ويبقى البنك صاحب القرار وحده.
FAQ
الأسئلة الشائعة
هل يمكن فتح حساب بلا إقامة سويسرية؟
قد يتاح في نماذج معينة، بحسب الدولة والملف والغرض وسياسة البنك. وقد يقتصر المسار الرقمي العام لبنك معين على المقيمين.
هل يوجد حد أدنى موحد؟
لا. تختلف الحدود والرسوم بحسب البنك والمنتج والإقامة والتفويض الاستثماري.
هل يوجد حساب مجهول؟
لا. يحدد البنك العميل والمالك المستفيد والإقامة الضريبية ومصدر الأصول.
↗