阿联酋反洗钱实施细则 — 第9条 — Article (9)

1. 金融机构、DNFBP 和虚拟资产服务提供者应识别常设或偶发客户，确定其为自然人、法人或法律安排，并依下列方式使用原始文件、可靠独立来源的数据或信息核实身份： a. 对自然人客户，取得身份证或旅行证件所载姓名、国籍、地址、出生日期和地点，适用时取得雇主姓名及地址，并取得有效身份证或旅行证件的真实副本； b. 对法人或法律安排客户，取得下列基本信息： 1) 名称、法律形式、组织章程大纲、须缴纳公司税之法人的税务登记号，以及唯一参考号（如有）； 2) 注册办事处或主要营业场所地址；如为外国主体，取得其在本国法律代表的姓名和地址（如有）及证明文件； 3) 公司章程或其他同等批准文件； 4) 在法人或法律安排中担任有关高级管理职务的人员姓名。 2. 应核实代表客户行事的任何人获得适当授权，并依第1款识别其身份。 3. 应了解业务关系的目的及预期性质，并在必要时取得相关信息。 4. 应了解客户业务性质及其所有权和控制结构。

解释和适用时须核对官方文本及现行版本。