1. 在考虑国家委员会认定的高风险国家及 AML/CFT/CPF 制度存在缺陷的国家，并最大程度考虑可得国家风险信息后，金融机构、DNFBP 和虚拟资产服务提供者可依赖第三方实施尽职调查，以识别客户和受益所有人、了解客户业务性质或业务关系目的，但仍对措施准确性负责，并应： a. 确保第三方受到监管和监督，并依本决定遵守客户尽职调查及记录保存要求； b. 立即从第三方取得尽职调查期间收集的必要身份数据和信息，并采取必要步骤确保可应要求立即取得必要文件副本。 2. 依赖同一金融集团内第三方的，应确保： a. 集团依本章第一部分第三、四、十一节及第32条，对客户及 PEP 实施尽职调查、保存记录并执行打击犯罪计划，且在该方面受到主管机关监督； b. 通过集团打击犯罪政策和控制充分降低任何较高国家风险。 3. 依赖第三方不包括利用外部来源（如外包或代理服务）代为实施尽职调查，但该服务须依内部政策和程序实施，外部来源在有效执行该等政策和程序方面受其监督和控制，并对人员适用适任诚信标准及有效审计程序。
解释和适用时须核对官方文本及现行版本。