1. يجب على المنشآت المالية والأعمال والمهن غير المالية المحددة ومزودي خدمات الأصول الافتراضية، التحقق من هوية العميل والمستفيد الحقيقي قبل أو أثناء إنشاء علاقة العمل أو فتح الحساب، أو قبل تنفيذ عملية لعميل لا تربطها به مثل هذه العلاقة. 2. يجوز للمنشآت المالية والأعمال والمهن غير المالية المحددة ومزودي خدمات الأصول الافتراضية، في حالات المخاطر المنخفضة للجريمة تأجيل استكمال عملية التحقق من هوية العميل إلى ما بعد إنشاء علاقة العمل بالشروط الآتية: أ. أن يتم التحقق منها في أسرع وقت من بدء علاقة العمل أو تنفيذ العملية. ب. أن يكون التأجيل ضرورياً لعدم إعاقة السير الطبيعي للعمل. ج. تطبيق تدابير مناسبة وفعالة للسيطرة على مخاطر الجريمة. 3. يجب على المنشآت المالية والأعمال والمهن غير المالية المحددة ومزودي خدمات الأصول الافتراضية، اتخاذ إجراءات لإدارة المخاطر فيما يتعلق بالظروف التي يمكن فيها للعميل الاستفادة من علاقة العمل قبل عملية التحقق.
يجب الرجوع إلى النص الرسمي والنسخة النافذة عند التفسير والتطبيق.