往来账户：
对银行系统的信任

01

什么打开

代理关系允许受访机构通过代理行账户进行付款。该产品可能包括 BHD 或外币清算、贸易融资、财务、外汇和消息传递；权利范围由协议和限制确定。

02

适合谁？

Bank

有效许可和审慎监管

Payment institution

仅与可接受的模型和胃口通讯员

Non-bank corporate

常规运营账户，非代理账户

Shell bank

不可接受的型号

Nested access

披露并单独评估

Payable-through

需要特殊控制和批准

03

搜索通讯员 - 不是群发邮件

首先，建立货币、走廊和客户类型的地图，然后选择具有合适机构产品的持牌银行。巴林的零售业务本身并不意味着有相应的兴趣。

04

Institutional due diligence dossier

05

AML/CFT 在系统级别进行检查

Enterprise risk assessment

客户、产品、国家和渠道

CDD/EDD

UBO、PEP、来源和高风险审批

Screening

制裁、政治公众人物、不良媒体和调整

Monitoring

场景、阈值、警报和调查

Reporting

STR/SAR 治理和监管机构参与

Audit

独立测试、调查结果和补救措施

Training

基于角色的计划和记录

06

支付流量用数字描述

提供货币、每月数量和金额、平均和最高付款、入境/出境划分、主要国家/地区、客户群、产品和高风险敞口份额。预测必须由实际客户群来解释。

07

开业流程

1. 01
   Readiness review

   许可、治理、反洗钱差距和流量模型。

2. 02
   Targeting

   货币走廊和机构胃口。

3. 03
   RFI / DDQ

   完整的调查问卷和证据室。

4. 04
   Risk decision

   合规、信用、合法、高层审批。

5. 05
   Implementation

   协议、SWIFT、限制、测试和上线。

08

发射后

关系经过交易监控、定期审查和事件驱动更新。无需等待下一份调查问卷即可报告许可证、所有者、管理、客户组合、走廊、执法或审计结果的变更。

09

如果直接计数还为时过早

对赞助商模式、清算安排、有限货币走廊或与许可合作伙伴的技术集成进行比较。替代方案不得屏蔽嵌套访问或绕过许可限制。

10

尽职调查的准备情况

1. 01

   确认许可范围和监管地位。

2. 02

   关闭关键审计和反洗钱调查结果。

3. 03

   准备沃尔夫斯堡式的 DDQ 和证据室。

4. 04

   按货币、国家和客户计算流量。

5. 05

   分配合规性、运营和 SWIFT 的所有者。