01
巴林是国际金融中心
巴林中央银行向传统银行和伊斯兰零售和批发银行颁发许可证。机构在登记册中的存在确认了其许可状态，但并不能保证其准备好为特定结构、行业或支付通道开设账户。
02
资料比较的银行
本地全能银行
巴林国家银行、巴林和科威特银行以及萨拉姆银行 - 产品在申请之日进行验证。
Islamic banking
巴林伊斯兰银行、科威特巴林金融局等机构均来自CBB目录。
国际团体
汇丰银行、渣打银行、花旗银行和其他持牌银行 - 并非所有银行都为当地中小企业零售提供服务。
Wholesale banks
在批发许可和目标细分市场内运营；不能自动替代常规经常账户。
检查许可证和产品
法定名称、分支机构、零售/批发类别和合格服务在提交之前会根据 CBB 许可目录进行验证。
03
根据实际车型选择银行
- Business
- 活动、许可证、产品或服务
- Geography
- UBO、客户、供应商和路线
- Currencies
- BHD、美元、欧元、英镑、人民币和外汇
- Products
- Current account, payroll, cards, trade finance, treasury
- Access
- Maker-checker、代币、API 和远程签名者
- Scale
- 营业额、平均余额和付款次数
04
公司账户
CR和活动许可证确认了公司的经营权，但银行单独验证巴林的经济目的、UBO、管理、办公室、人员、合同和初始资本来源。财务预测必须与规定的付款流程相符。
- Corporate file
- CR、备忘录、许可证、地址和决议
- Control
- 董事、授权标志和批准矩阵
- Ownership
- 链接至实体 UBO
- Commerce
- 网站、计划、合同、发票和交易对手
- Tax
- NBR/VAT 身份和税务居住地
05
基金会、信托、控股和家族办公室
结构性账户需要每一层的文件：信托契约或宪法文件、委托人/创始人、受托人/理事会、保护人、利益、投资目的、财富来源和分配。正式提名人不隐藏控制人或最终受益人。
06
KYC 档案必须完整
Identity
护照、地址、居住地、简历和联系方式。
Wealth
出售业务、股息、工资、投资或继承。
Funds
第一笔和后续存款的银行痕迹。
Business
合同、发票、国家、预测和清晰的资金流向。
07
实用程序
- 01Pre-screening
风险、产品、国家和预期运营。
- 02Shortlist
一到两家拥有合适牌照和兴趣的银行。
- 03Application
表格、证据和简短的封面备忘录。
- 04Interview
UBO、董事、财务团队统一解答。
- 05Activation
初始资金、电子银行、限额和付款测试。
08
该账户持续受到监控
银行将交易与入职资料进行匹配。新的国家、产品、所有者、签署者和营业额的急剧增加都被提前解释。付款时，可能会要求提供合同、发票、运输、海关或税务证明。
09
支付和贸易融资
- Online banking
- 角色、双因素访问和限制
- International transfer
- 用途、受益人及证明发票
- Trade finance
- LC、担保、托收和货物路线
- Payroll
- 当地要求和工资文件
- FX
- 货币对、时机、利差和财务控制
- Profile update
- 所有权、许可证、地址和新市场
10
第一次发球之前
- 01
检查 CR、活动许可证、UBO 和签字人。
- 02
确认财富来源和资金来源。
- 03
收集合同和 12 个月付款预测。
- 04
解释业务的实质内容以及与巴林的联系。
- 05
就货币、准入、限制和贸易产品达成一致。