01
Срок отсчитывается от публикации, а не от фактического уведомления
Для участия в первом собрании в наблюдении статья 71 устанавливает 30 календарных дней с даты опубликования сообщения. Просроченное требование не исчезает, но его рассмотрение переносится на следующую процедуру, а кредитор может потерять влияние на ранние решения.
- Calendar
- Фиксируем публикацию в ЕФРСБ и дату окончания срока.
- Filing
- Требование направляется в суд в электронном виде, должнику и управляющему.
- Amount
- Разделяем основной долг, проценты, санкции и расходы.
- Status
- Отдельно заявляем залог и требуемую очередность.
02
Договор подтверждает основание, но не всегда реальность долга
Суд проверяет фактическое исполнение: поставку, объём и использование товара, результат работ, движение займа, источник средств, полномочия подписантов, бухгалтерский и налоговый учёт. Акт сверки или платёжное поручение не заменяют анализа всей хозяйственной цепочки.
03
Судебный акт важен, но банкротный суд проверяет статус требования
Вступившее в силу решение обычно подтверждает существование и размер долга, однако не освобождает от определения очередности, залогового статуса и характера внутригруппового финансирования. Проверяем также участие будущих кредиторов в исходном споре и признаки искусственного получения решения.
04
Возражение должно содержать альтернативную картину фактов
Указываем конкретные несоответствия: невозможность исполнения, транзит денег, отсутствие ресурсов у займодавца, противоречия в первичке, нерыночные условия, встречные потоки и связь сторон. Ходатайствуем об истребовании банковских выписок, налоговых данных, корпоративной переписки и документов группы.
05
Фиктивный долг создаёт ложное большинство и уменьшает выплаты
Мнимые займы, поставки и подряд могут использоваться для контроля собрания кредиторов или вывода конкурсной массы. Восстанавливаем путь денег и товара, производственные возможности, склад и логистику, конечных получателей, источники финансирования и согласованность поведения.
06
Аффилированность повышает стандарт раскрытия, но не означает автоматический отказ
Верховный Суд требует от связанного кредитора устранить разумные сомнения и раскрыть существенные обстоятельства сделки и внутригруппового перераспределения. Одновременно сама связь с должником не является достаточным основанием для понижения очередности добросовестного коммерческого требования.
07
Компенсационное финансирование не должно конкурировать с независимыми кредиторами
Если контролирующее лицо финансирует должника в состоянии имущественного кризиса вместо своевременного банкротства, возврат может быть отнесён в очередь, предшествующую распределению ликвидационной квоты. Исследуем дату кризиса, цель, реальный план восстановления и отличие займа от обычного независимого кредитования.
08
Уступка не очищает требование от его первоначальной очередности
Продажа требования внешне независимому лицу не повышает очередь компенсационного финансирования. Проверяем первоначального кредитора, момент и экономику возникновения долга, цену уступки, расчёты, фактический контроль цессионария и согласованность действий.
09
Залоговый статус нужно доказать вместе с основным долгом
Представляем договор залога, описание предмета, регистрацию или учёт, момент возникновения, объём обеспеченного обязательства и наличие имущества у должника. Отдельно анализируем оспоримость обеспечения, последующий залог, доходы от предмета, расходы на сохранность и условия торгов.
10
Очередность определяет экономику участия в деле
Разделяем текущие платежи и реестровые требования, основной долг и санкции, залоговую и необеспеченную части. Из залоговой выручки по общему правилу кредитору направляется 70%, а по обеспеченному кредитному договору — 80%; остаток распределяется по специальным правилам статьи 138.
11
Иностранный кредитор подтверждает не только долг, но и применимость документа в России
Проверяем юрисдикцию, применимое право, арбитражную или судебную оговорку, признание решения, апостиль или легализацию, перевод, валюту и расчёт суммы. При отсутствии иностранного решения формируем доказательства обязательства по применимому материальному праву.
12
После реформы часть требований рассматривается без заседания
Если мотивированных возражений нет, суд может вынести резолютивную часть без вызова участников. Запрос мотивированного определения и обжалование требуют контроля коротких сроков. При новых обстоятельствах необоснованное требование или его очередь можно оспорить в течение трёх месяцев с момента, когда обстоятельства стали известны или должны были стать известны.
13
Досье требования кредитора
Публикация и календарь; расчёт; договор и приложения; первичные документы; судебные акты; банковские выписки; источник средств; бухгалтерский и налоговый учёт; переписка; полномочия; сведения об аффилированности; история уступок; залог и его регистрация; валютный расчёт; доказательства направления документов; проект возражений на ожидаемые доводы.