01
ملف العميل يحدد البنوك الممكنة
تُقارن الجنسية والإقامة ودول النشاط وحجم الأصول وتكوينها وغرض الحساب والتفويض الاستثماري والتدفقات المتوقعة والأشخاص المرتبطون مع شهية مخاطر كل بنك. تختلف الحدود الدنيا والدول المقبولة، وقد يضر إرسال ملف واحد عشوائياً بالطلب.
02
مصدر الثروة رواية موثقة لا شهادة واحدة
يحتاج البنك إلى فهم كيفية تكوين الثروة وكيف وصلت الأموال المحددة إلى الحساب. تُربط حسابات الشركات ووثائق البيع والأرباح والإرث والدخل الاستثماري والإقرارات في تسلسل تؤيده الكشوف والأدلة الضريبية.
تبدأ الخدمات المصرفية الخاصة السويسرية بقصة ثروة قابلة للإثبات وملكية شفافة وبنك تتوافق سياسته الفعلية مع العميل، لا بنموذج عام.
03
الحساب الشخصي وحساب الشركة والبنية مختلفة
يختلف حساب الاستثمار الشخصي عن حساب التشغيل أو القابضة أو الترست والمؤسسة في الوثائق والضوابط. وتُكشف هوية settlor وfounder وprotector وtrustees والمجلس والمستفيدين وUBO والمخولين مع السبب القانوني والضريبي.
04
الحفظ والتفويض الاستثماري قرار مستقل
تُتفق العملة والحفظ والتنفيذ فقط أو المشورة أو الإدارة التقديرية والائتمان بضمان المحفظة والرسوم وقيود المنتجات والأسواق قبل القبول. ولا يغني غلاف الحساب عن تقييم مخاطر وملاءمة الاستثمار.
05
يبقى الملف محدثاً بعد الفتح
قد يتطلب تغيير الإقامة أو بيع نشاط أو تحويل كبير أو مستفيد جديد أو تغير السيطرة أو معاملة غير معتادة شرحاً مسبقاً وتحديث الملف. وتستمر اعتبارات CRS والعقوبات والضرائب وقواعد دولة العميل.
FAQ
الأسئلة المتكررة
هل يمكن ضمان فتح الحساب؟
لا. يتخذ البنك قراره المستقل بعد مراجعة العميل والبنية والنشاط المتوقع.
هل يجب زيارة سويسرا؟
يتوقف ذلك على البنك والملف؛ والتعريف عن بعد ليس متاحاً دائماً ولا يقلل العناية الواجبة.
هل يفتح الترست أو المؤسسة حساباً؟
نعم إذا قبل البنك نوع البنية وتلقى ملفاً قانونياً وضريبياً ورقابياً ومصدراً للثروة كاملاً.
↗