01
不仅限于直接购买股权
直接或间接取得权益、控制金融机构股东、集团内部转让以及所有权链变化均可能需要监管分析。范围可能包括银行、保险公司、养老基金、基金管理公司和小额信贷公司。
02
按集团合并计算持股
收购银行超过1%的权益可能需要通知；超过10%或取得直接、间接控制通常需要俄罗斯银行事先同意。其他金融机构适用各自特别制度，不能机械套用银行门槛和申报方式。
- 银行
- 超过1%可能需通知；超过10%或取得控制通常需事先同意
- 非银行金融机构
- 核实特别法、牌照和持股形式
- 间接收购
- 审查完整所有权链及集团
- 跨境交易
- 增加外国投资和现行临时措施分析
Thresholds and filing rules must be confirmed against the current law and the facts of the transaction; this page is not a substitute for a transaction-specific clearance analysis.
03
首先审查买方
申报前审查集团和最终受益人、自有资金、融资来源、财务状况、控制人及管理层商业信誉和所有权透明度。若无法充分证明资金和控制关系，商业上已谈妥的交易仍可能无法获批。
04
尽调必须覆盖牌照本身
除公司、税务和争议外，还应审查牌照、监管措施、资本及审慎指标、资产质量、关联方、反洗钱、内控、IT、客户投诉和法定报告。
05
一项交易可能需要多项批准
俄罗斯银行同意不能取代反垄断、外国投资、临时经济措施或公司批准分析。应统一列明主管机关、触发条件、材料、申报顺序、时间、附加条件和签约限制。
06
交易文件应分配监管风险
在协议中明确先决条件、监管协作义务、努力程度、最终期限、交割前经营限制、资金来源确认、监管措施或附条件批准的后果、定金返还和终止机制。
07
控制权变更并非项目终点
交割前复核批准、买方结构、限制和资金流；交割后处理通知、治理调整、所有权披露、业务整合、内部政策及向监管机关作出的承诺。
08
启动阶段所需资料
- 01
金融机构类型及牌照。
- 02
现有及拟议所有权结构图。
- 03
持股比例、控制权和集团构成。
- 04
买方受益人、管理人员和财务报表。
- 05
自有资金证明及融资结构。
- 06
并行的反垄断和政府审批。
- 07
拟定的签约、最终期限和交割日期。