Декрет-закон ОАЭ о цифровой платформе KYC — статьи 1–20

В целях применения настоящего Декрета-закона приведённые ниже слова и выражения имеют следующие значения, если контекст не требует иного: Государство — Объединённые Арабские Эмираты. Кабинет министров — Кабинет министров…

Настоящий Декрет-закон преследует следующие цели: 1. развитие финансовой инфраструктуры и содействие цифровой трансформации в Государстве; 2. проверка личности Клиента и степени соблюдения им действующих в Государстве фи…

Положения настоящего Декрета-закона применяются к следующим лицам: 1. Компании, Поставщику данных, Клиенту и Пользователю; 2. любому лицу, связанному с данными KYC, в соответствии с Исполнительным регламентом настоящего …

1. Во исполнение настоящего Декрета-закона создаётся компания для учреждения Платформы KYC и управления ею. Компания обладает правосубъектностью и дееспособностью, необходимыми для осуществления деятельности, и подчиняет…

Помимо деятельности, предусмотренной уставом Компании, Компания осуществляет следующие виды деятельности: 1. учреждение Платформы и управление ею; 2. регулирование сбора, хранения, анализа, классификации, использования, …

С учётом устава Компании, а также правил и решений, принимаемых Центральным банком согласно статье 12 настоящего Декрета-закона, Компания обязана: 1. не раскрывать и не сообщать третьим лицам находящиеся в её распоряжени…

1. Клиент вправе знакомиться с содержанием относящегося к нему отчёта KYC в соответствии с правилами Исполнительного регламента либо правилами, утверждёнными Центральным банком. 2. Компания не отвечает за ошибки в данных…

1. Компания заключает с Поставщиком данных соглашение, регулирующее порядок предоставления, использования и обмена данными KYC, включая условия, правила и формы защиты таких данных и обеспечения их конфиденциальности. 2.…

Компании запрещается использовать, вводить в обращение или обменивать данные KYC для целей, не предусмотренных настоящим Декретом-законом и его Исполнительным регламентом.

1. До запроса отчёта KYC Пользователь обязан получить согласие Клиента. Компания должна разработать необходимые процедуры или системы, обеспечивающие наличие согласия Клиента в отношении каждого запрашиваемого Пользовате…

С учётом статьи 10 настоящего Декрета-закона данные KYC являются по своей природе конфиденциальными и используются исключительно сторонами отношений, определёнными настоящим Декретом-законом и его Исполнительным регламен…

Центральный банк как компетентный орган надзора за деятельностью Компании в соответствии с настоящим Декретом-законом и его Исполнительным регламентом осуществляет следующие полномочия: 1. контролирует и проверяет надлеж…

База данных KYC подключается в порядке, установленном Исполнительным регламентом настоящего Декрета-закона.

1. Лишением свободы на срок не менее двух лет и штрафом в размере не менее 50 000 дирхамов ОАЭ либо одним из указанных наказаний наказывается лицо, которое: а. раскрывает данные KYC или отчёт KYC в случаях, не разрешённы…

Кабинет министров по предложению Министра и после согласования с Управляющим принимает регламент о нарушениях и административных взысканиях за действия, противоречащие настоящему Декрету-закону и его Исполнительному регл…

Центральный банк по согласованию с заинтересованными государственными органами разрабатывает Исполнительный регламент настоящего Декрета-закона. Регламент принимается постановлением Кабинета министров по предложению Мини…

Совет директоров Центрального банка по предложению совета директоров Компании и после согласования с Министерством принимает решение, определяющее плату, получаемую Компанией за оказание услуг Пользователям.

Работники Компании, определённые решением Министра юстиции по согласованию с Управляющим, наделяются в пределах своей компетенции полномочиями сотрудников судебной полиции по установлению нарушений настоящего Декрета-зак…

Отменяются все положения, противоречащие или не соответствующие настоящему Декрету-закону.

Настоящий Декрет-закон публикуется в Официальном вестнике и вступает в силу со дня его опубликования.