Закон о финансовой реструктуризации и банкротстве

Статья 1

Для целей настоящего Закона нижеприведённые термины имеют указанные значения, если контекст не требует иного: Государство: Объединённые Арабские Эмираты. Министерство: Министерство юстиции. Министр: Министр юстиции. Регулирующий орган: федеральный или местный государственный регулирующий орган, определённый Исполнительным регламентом настоящего Закона. Компетентный судебный орган: федеральный судебный совет либо соответствующий местный судебный орган. Суд по делам о банкротстве: суд, обладающий компетенцией согласно статье 5 настоящего Закона. Департамент по делам о банкротстве: организационное подразделение федерального или местного суда, созданное согласно статье 9. Единица: Единица финансовой реструктуризации и банкротства, созданная согласно статье 12. Реестр банкротств: реестр, указанный в пункте 5 статьи 13. Список экспертов: утверждённый Единицей список по пункту 3 статьи 13. Должник: физическое или юридическое лицо, указанное в пункте 1 статьи 3, которое прекратило платежи либо находится в состоянии несостоятельности или финансовых затруднений. Финансовая реструктуризация: совокупность мер, направленных на сохранение деятельности Должника и погашение его долгов посредством превентивного урегулирования или Плана. Превентивное урегулирование: совокупность мер, принимаемых по заявлению Должника, Кредиторов или Регулирующего органа для сохранения деятельности Должника и погашения долгов посредством Плана. Должник, его совет директоров или руководители могут быть отстранены от управления активами и деятельностью. Меры утверждаются и контролируются Судом по делам о банкротстве при содействии Управляющего, когда применимо. Банкротство: совокупность мер по коллективному урегулированию долгов Должника перед Кредиторами путём ликвидации активов и деятельности и распределения поступлений между Кредиторами. Долги Должника: долги, существующие на дату решения об открытии процедуры, либо возникшие из обязательства Должника до этой даты. Прекращение платежей: неисполнение Должником подлежащего уплате долга по истечении десяти дней после срока, указанного в соответствующем уведомлении, независимо от достаточности активов и обеспечения для погашения. Нестабильность финансового положения Должника: неспособность или ожидаемая неспособность погасить наступившие долги в течение трёх месяцев вследствие нестабильности финансового положения или финансовых затруднений. Внесение записи: внесение отметки в торговый реестр, Реестр банкротств или иной реестр торговцев либо профессиональных лиц. Мировое соглашение: соглашение Должника и его Кредиторов об урегулировании долгов после окончательного решения об установлении банкротства. Активы Должника: всё движимое и недвижимое имущество Должника внутри и вне Государства, денежные требования к третьим лицам — текущие и будущие — и связанные права, а также всё имеющее текущую или будущую имущественную стоимость, независимо от нахождения у Должника или третьих лиц и наступления срока, включая нематериальные права, заложенное и незаложенное имущество; кроме имущества, на которое по действующему законодательству нельзя обратить взыскание. Деятельность Должника: хозяйственная деятельность, которую Должник осуществлял или продолжает осуществлять на момент применения мер по настоящему Закону. Конкурсная масса: все Активы Должника, подпадающие под процедуры банкротства. Управляющий: физическое или юридическое лицо, назначенное для проведения процедур банкротства в пределах полномочий по настоящему Закону. Контролёр: лицо, ответственное за надзор за проведением превентивного урегулирования и процедур объявления банкротства. Инсайдер: лицо, которое в силу должности знает нераскрытые сведения о деятельности, активах, личности, финансовом положении или управлении Должника; включая членов совета директоров и административный персонал Должника, его дочерних и материнской компаний. Объявление: публикация в двух широко распространяемых в Государстве электронных или бумажных ежедневных газетах — одной на арабском и одной на английском языке — либо иным способом, установленным Судом или Департаментом. Связанная сторона: 1) если Должник — физическое лицо: a) супруг, кровный родственник или свойственник до третьей степени и лица, имеющие по характеру деятельности доступ к сведениям о финансовом положении Должника, включая финансового директора, внутренних и внешних контролёров и партнёра Должника в товариществе; b) брачная связь учитывается, даже если брак заключён после сделки либо прекращён в течение года до соответствующей сделки; 2) если Должник — юридическое лицо: a) его дочерние компании; b) члены совета директоров и высшего исполнительного руководства; c) члены совета директоров и высшего руководства дочерней компании; d) лицо, владеющее не менее чем 5% акций юридического лица или его дочерней компании; e) родственники до третьей степени и партнёры лиц и организаций из подпунктов a–d; f) накопительные фонды работников юридического лица; g) предприятия, совместные предприятия и товарищества юридического лица с иными организациями; h) компании, члены совета директоров или высшего руководства которых и их родственники до третьей степени способны прямо или косвенно оказывать существенное влияние на юридическое лицо; i) лицо, имеющее по должности доступ к внутренним сведениям о финансовом положении Должника, включая председателя и членов совета директоров, генерального и финансового директоров, внутренних и внешних аудиторов, представителя юридического лица и их родственников до третьей степени; j) физическое лицо, обязанное погасить долги Должника. Приостановление требований: приостановление любого иска или исполнительной меры против Должника, связанных с его активами или долгами, кроме трудовых дел и дел о личном статусе; из исключения по личному статусу исключаются наследственные дела. Классы Кредиторов: группирование Кредиторов по сходству их прав к Должнику: 1) Кредиторы с обычными долгами; 2) Кредиторы с долгами, обеспеченными ипотекой, специальной привилегией на движимое или недвижимое имущество либо общей привилегией на Активы Должника, — для обсуждения предложения превентивного урегулирования, Плана или иной цели настоящего Закона. Требуемое большинство: большинство, необходимое для одобрения вопроса собранием Кредиторов при голосовании по классам, если: 1) на собрании представлены Кредиторы, обладающие более чем половиной долгов; 2) вопрос одобрен Кредитором или Кредиторами, обладающими двумя третями представленных долгов. Жизнеспособность продолжения деятельности Должника: способность Должника погасить долги или вернуть деятельность к прибыльности после утверждения превентивного урегулирования или предложения, подтверждённая техническим отчётом Управляющего. Действующее предприятие: хозяйственное предприятие, продаваемое исходя из продолжения деятельности, включая материальные и нематериальные элементы: торговое наименование, промышленные, коммерческие и иные лицензии, недвижимость, движимое имущество, инструменты, оборудование, права пользования или аренды, деловую репутацию, связи с клиентами и иные необходимые для продолжения деятельности элементы. Обеспечительные меры: меры Суда по сохранению и управлению Активами Должника или конкурсной массой и предотвращению мошеннического сокрытия, включая опечатывание помещений, назначение временного Управляющего, ограничения или запрет распоряжения имуществом Должника или Связанной стороны, а также запрет выезда Должнику, членам его совета директоров и руководителям либо членам совета директоров и руководителям связанной компании на определённый срок или до совершения определённого действия. Финансовая чрезвычайная ситуация: событие, нарушившее финансовое положение Должника и приведшее к неспособности погасить долги или прекращению платежей вследствие общего обстоятельства, влияющего на торговлю или инвестиции в Государстве, включая эпидемию, природное или экологическое бедствие, войну и иные события; основание и продолжительность определяются постановлением Кабинета по предложению Министра. День: официальный рабочий день в Государстве. Обменный курс: объявленный Центральным банком ОАЭ курс дирхама к иностранным валютам. Баланс: бухгалтерский баланс Должника и отчёт о прибылях и убытках.

Статья 2

При применении и толковании настоящего Закона учитываются следующие цели: 1) поддержание жизнеспособности национальной экономики; 2) сохранение прав кредиторов; 3) содействие Должнику в урегулировании долгов с Кредиторами и, насколько возможно, предотвращение ликвидации деятельности и объявления банкротства; 4) проведение процедур справедливо, беспристрастно, оперативно и организованно; 5) справедливое распределение между Кредиторами и равное отношение к Кредиторам с требованиями одинаковой природы; 6) сохранение и защита конкурсной массы; 7) максимально практически возможное увеличение её стоимости.

Статья 3

1. Настоящий Закон применяется к: a) компаниям, подпадающим под Закон о коммерческих компаниях; b) физическим лицам, обладающим статусом торговца; c) лицензированным гражданским компаниям профессионального характера. 2. Он не применяется к: a) полностью или частично принадлежащим федеральному или местному правительству компаниям, если закон об их создании, учредительный договор или устав предусматривает специальные правила превентивного урегулирования или банкротства, отличные от настоящего Закона; b) компаниям и учреждениям свободных зон, подпадающим под специальные правила таких процедур; c) лицензированным Центральным банком банкам, финансовым учреждениям и страховым компаниям, подпадающим под специальное законодательство о таких процедурах в пределах предусмотренных им механизмов; d) долгам Должника для личных, семейных или потребительских целей, включая приобретение товаров, услуг или недвижимости для личного или семейного проживания.

Статья 4

Заявление по долгу компании или юридического лица, находящихся под надзором регулирующего органа, может быть подано только по истечении десяти дней после уведомления компетентного регулирующего органа.

Статья 5

Федеральные и местные суды согласно правилам подсудности Закона о гражданском процессе рассматривают споры, возникающие из применения настоящего Закона, и поданные согласно ему заявления. Компетентный судебный орган вправе определить соответствующие суды. В их составе создаются один или несколько судов либо палат, наделённых компетенцией по таким спорам и заявлениям; соответствующий суд или палата именуются Судом по делам о банкротстве.

Статья 6

1. Суд по делам о банкротстве вправе привлекать достаточное число экспертов и аудиторов, выбранных компетентным судебным органом. 2. Эксперт или аудитор, не включённый в список компетентного судебного органа, приносит перед председателем Суда присягу добросовестно, честно и правдиво исполнять обязанности и соблюдать профессиональные стандарты и этику; протокол хранится в деле эксперта в Департаменте по делам о банкротстве. 3. Эксперты и аудиторы проводят экспертизу по каждому порученному Судом вопросу. 4. Они получают вознаграждение в зависимости от порученных обязанностей. Размер определяется на основании отчёта компетентного судебного органа и отчёта Суда о выполненной работе и выплачивается из бюджета компетентного судебного органа.

Статья 7

Решения Суда по делам о банкротстве, вынесенные согласно настоящему Закону, подлежат немедленному исполнению с момента вынесения без вручения и могут быть приостановлены только в предусмотренных настоящим Законом случаях.

Статья 8

Постановления Суда по делам о банкротстве по настоящему Закону являются исполнительными документами; Департамент по делам о банкротстве проставляет исполнительную формулу в установленном порядке. Они исполняются немедленно без вручения. Исполнение нельзя оспорить или приостановить, кроме отмены либо приостановления самим Судом по инициативе или по просьбе Должника, Кредитора, Управляющего или иного заинтересованного лица либо на основании решения Суда по заявлению о приостановлении, поданному вместе с жалобой или во время её рассмотрения Апелляционным судом.

Статья 9

1. При Суде по делам о банкротстве создаётся организационное подразделение «Департамент по делам о банкротстве», возглавляемое судьёй в ранге не ниже судьи апелляционного суда. 2. Департамент обеспечивается достаточным числом сотрудников для содействия руководителю в осуществлении функций и полномочий.

Статья 10

Департамент по делам о банкротстве: 1) принимает и регистрирует заявления по настоящему Закону; 2) вручает уведомления заинтересованным лицам; 3) проверяет наличие в заявлениях о превентивном урегулировании, банкротстве и иных заявлениях требуемых сведений, данных и документов; 4) уведомляет заинтересованных лиц о постановлениях Суда и публикует их; 5) контролирует управление активами и деятельностью Должника, обеспечивает оперативность процедур и исполнение обеспечительных мер Суда; 6) проводит под председательством руководителя Департамента или его представителя встречи с Кредиторами по вопросам Суда; 7) вызывает Должника или его наследников, клиентов, работников и иных лиц для объяснений по долгам, активам или деятельности Должника; 8) исполняет иные функции, установленные настоящим Законом или порученные руководителем компетентного судебного органа.

Статья 11

Департамент по делам о банкротстве незамедлительно передаёт все полученные заявления, уведомления, возражения, жалобы и записки своему руководителю или назначенному им лицу для принятия соответствующих мер. Если документ относится к производству в Суде по делам о банкротстве, Департамент передаёт его Суду не позднее дня, следующего за получением.

Статья 12

1. В Министерстве создаётся Единица финансовой реструктуризации и банкротства с достаточным числом сотрудников, обладающих опытом и специализацией в финансовых, правовых или экономических вопросах. 2. Для содействия выполнению задач Единица имеет административный персонал, назначаемый или прикомандировываемый решением Министра, и вправе привлекать лиц, обладающих опытом или специальными знаниями.

Статья 13

Единица финансовой реструктуризации и банкротства: 1) координирует с Регулирующими органами и компетентными Судами управление процедурами финансовой реструктуризации и банкротства поднадзорных компаний и юридических лиц; 2) совместно с Регулирующим органом даёт заключения по заявлениям об открытии процедур, предложениям превентивного урегулирования, Планам, мировым соглашениям и планам ликвидации и распределения активов таких лиц; 3) утверждает Список экспертов по финансовой реструктуризации и банкротству для исполнения функций Управляющих и иных обязанностей и устанавливает условия и порядок включения и регистрации; 4) составляет и представляет Министру на утверждение справочную таблицу вознаграждений Управляющих и Контролёров и их расходов в связи с процедурами; 5) создаёт и ведёт Реестр банкротств для заявлений о финансовой реструктуризации и банкротстве и принятых по ним мер; 6) создаёт и ведёт реестр лиц, в отношении которых суд установил или отменил ограничения; форма, данные, доступ и иные правила определяются Исполнительным регламентом; 7) контролирует единую электронную платформу с комплексной базой данных посредством координации и электронной связи с федеральными и местными судами, Департаментами и иными органами; 8) совместно с компетентным судебным органом организует подготовку судей, Управляющих и адвокатов по судебным процедурам финансовой реструктуризации и банкротства с учётом международных стандартов; 9) представляет Министру периодические отчёты о деятельности, достижениях и предложениях; 10) исполняет иные функции по настоящему Закону или постановлению Кабинета.

Статья 14

Все предусмотренные настоящим Законом процедуры могут проводиться с использованием современных технологий, включая: 1) подачу заявлений; 2) вручение уведомлений и извещение; 3) жалобы, возражения и апелляции; 4) участие и голосование на собраниях; 5) участие в судебных заседаниях.

Статья 15

1. Должник вправе подать в Департамент заявление об открытии превентивного урегулирования или банкротства не позднее 60 дней со дня прекращения платежей либо получения подтверждающих сведений о неспособности погасить долги при наступлении срока, если в этот период Кредитор или Регулирующий орган уже не подал заявление. Пропуск срока не влечёт отказа в принятии. 2. С даты заявления Должника о банкротстве он не вправе распоряжаться имуществом, а сделки с этой даты недействительны, кроме имущества, не подлежащего взысканию, необходимого для содержания Должника и иждивенцев и судебных расходов по заявлению. Должник управляет активами и деятельностью, если Суд по инициативе или по просьбе Должника, Кредитора, Управляющего либо Единицы для поднадзорного Должника не назначит временного Управляющего. 3. Исполнительный регламент устанавливает минимальную сумму неуплаченного либо ожидаемо неуплачиваемого долга.

Статья 16

1. Обычный Кредитор или их группа вправе подать заявление об открытии процедуры банкротства, если Должник не исполнил один или несколько безусловных, бесспорных и подлежащих уплате долгов общей суммой не менее установленной Исполнительным регламентом на дату заявления, при условии предварительного уведомления Должника о необходимости уплаты не позднее 30 дней со дня уведомления и непринятия им мер к погашению. 2. Пункт 1 применяется также к Кредиторам, чьи долги обеспечены ипотекой имущества Должника, уступкой прав на денежные потоки от имущества или деятельности, залогом либо привилегией, если стоимость обеспечения на дату заявления ниже долга на разницу не менее установленной Исполнительным регламентом отдельно для индивидуального и коллективного заявления.

Статья 17

Если после подачи заявления Кредитор прекращает требовать долг вследствие его урегулирования, соглашения с Должником об отсрочке или по иной причине, Должник не считается не исполнившим обязательства, когда оставшийся долг перед остальными Кредиторами ниже установленного порога.

Статья 18

1. Регулирующий орган вправе подать в отношении поднадзорного Должника заявление об открытии процедуры или банкротстве, представив доказательства прекращения платежей, неспособности либо нестабильности финансового положения, при условии уведомления Должника и предоставления ему не более 30 дней для ответа. Пропуск срока подачи не влечёт отказа в принятии. 2. Исполнительный регламент устанавливает минимальную сумму неуплаченного или ожидаемо неуплачиваемого долга и минимальный размер наступившей или ожидаемой нестабильности финансового положения.

Статья 19

1. В отношении долгов одного Должника несколько заявлений объединяются. Если среди них имеются заявления о превентивном урегулировании, реструктуризации и объявлении банкротства, основным считается заявление об открытии реструктуризации, а альтернативным — об открытии банкротства; Суд отказывает в принятии заявления о превентивном урегулировании. 2. Среди нескольких заявлений Должника приоритет имеет превентивное урегулирование перед реструктуризацией, а реструктуризация — перед объявлением банкротства; ранее поданное является основным, последующие — альтернативными. Альтернативное рассматривается только если Суд не принял основное.

Статья 20

1. Если Должник является компанией, заявление об открытии процедуры по её долгам может быть подано даже в ходе ликвидации либо после судебного решения о роспуске, пока компания фактически продолжает существовать; к её участникам применяется статья 244. 2. Принятие заявления приостанавливает дела о ликвидации компании или передаче её под судебное управление до окончательного решения, если Суд по делам о банкротстве не постановит иначе.

Статья 21

1. С учётом статьи 16 заявление об открытии процедуры после смерти Должника, прекращения им торговли или утраты дееспособности может быть подано в течение двух лет после смерти, исключения имени торговца из торгового реестра или утраты дееспособности. Уведомления умершему направляются по последнему месту жительства без указания наследников. 2. С учётом статьи 15 наследники вправе подать заявление в течение двух лет после смерти; при отсутствии согласия его может подать любой наследник. Суд вправе прекратить рассмотрение либо принять заявление исходя из интересов Кредиторов умершего и наследников. 3. Наследники или их законные представители назначают представителя в процедуре. Если это не сделано в течение десяти дней после уведомления Департаментом, Суд назначает одного из наследников; он вправе освободить представителя и назначить другого наследника или действующее от их имени лицо. 4. Недееспособного Должника по заявлению от его имени или против него представляет попечитель.

Статья 22

Заявление Должника или Регулирующего органа указывает требуемую процедуру, её основания, ранее поданные заявления и принятые меры и сопровождается: 1) кратким описанием экономического и финансового положения, имущества, подробными сведениями о работниках и причитающихся им суммах; 2) копиями торговой или промышленной лицензии и записи торгового реестра; 3) копиями торговых книг или финансовой отчётности за три предшествующих финансовых года; 4) перечнем дел Должника и против него с оценочной суммой каждого, не являющимся признанием долгов; 5) перечнем дел, исполнительных и иных процедур, подлежащих приостановлению; 6) отчётом: a) о прогнозе денежных потоков и прибыли и убытков на год после заявления; b) об известных Кредиторах и должниках, их адресах и телефонах, размере прав или долгов, обеспечении и классах; c) о каждом имуществе Должника, его примерной стоимости на дату заявления, обеспечении и правах третьих лиц; d) о сделках с недвижимостью, движимым и недвижимым имуществом за три предыдущих года по учёту Должника с ценой, датой, получателем и справкой компетентных органов о зарегистрированных сделках; 7) кандидатурой Управляющего; 8) сведениями о способности и желании Должника самостоятельно управлять имуществом с доказательствами либо о необходимости назначить Управляющего в интересах Кредиторов; 9) необходимыми обеспечительными мерами, их срочностью, обоснованием и доказательствами; 10) сведениями о потребности Должника, для которого заявлено превентивное урегулирование или реструктуризация, в финансировании до утверждения урегулирования или Плана, его общей оценкой, целями, сроком, обеспечением и влиянием на процедуру и права обеспеченных и иных Кредиторов; 11) если заявитель представляет юридическое лицо — решением компетентного органа компании о полномочии подать заявление и копиями учредительных документов, устава и изменений; 12) иными подтверждающими либо запрошенными Департаментом сведениями и документами. Невозможность представить требуемое должна быть обоснована в заявлении.

Статья 23

1. Если заявитель не может представить сведения и документы статьи 22 вследствие невозможности получить их у держателя, Суд вправе обязать владеющее ими лицо представить их в установленный срок, если они необходимы для разрешения заявления. 2. Лицо или организация не вправе отказаться от представления запрошенных Судом сведений и документов на том основании, что закон требует сохранять их конфиденциальность.

Статья 24

Заявление Кредитора должно содержать основания и сопровождаться копией уведомления по статье 16 и всеми сведениями и документами о долге и его обеспечении.