不是开设账户的国家。
帐户打开个人资料

01

我们不是从银行列表开始，而是从支付任务开始

我们记录谁接收和发送资金、以何种货币、在哪些国家之间、针对何种商品或服务以及频率。然后我们将其与特定机构的法律结构、税收模式、许可证、制裁范围和要求进行比较。

Applicant

公司、经营企业、控股、基金、信托或个人

Purpose

交易支付、财务、托管、投资或保障

Geography

注册、管理、客户、供应商和 UBO 所在国家

Flows

货币、金额、频率、用途和付款文件

Products

经常账户、银行卡、收单、外汇、贸易融资或投资

02

知名银行的名字并不意味着愿意接受客户

入围名单是根据机构的许可证、客户群、地理位置、行业、产品、货币、远程入职和截至提交之日的风险偏好制定的。对于每个选项，我们都会记录其优点和缺点、考虑顺序、成本和替代路线。

03

KYC 档案应该讲述同样的故事

调查问卷、网站、合同、财务报表、公司文件和口头回答不应相互矛盾。我们准备实物 UBO、业务备忘录、财富和资金来源、预期流量和每个重要事实的确认的所有权图表。

1. 01
   Corporate

   证书、章程文件、登记册、决议和权力。

2. 02
   Ownership

   所有权、控制人、福利和税务居所链。

3. 03
   Business

   网站、合同、发票、团队、场所、许可证和交易对手。

4. 04
   Money

   财富来源、资金来源和资金来源的银行痕迹。

04

基金会和信托需要单独的所有权和控制文件

银行研究契约或章程、章程、委托人/创始人、受托人/理事会、保护人/监护人、祝福、签署人和分配政策。对于投资账户，添加投资授权、风险状况和每项转移资产来源的确认。

05

EMI 和 PSP 是一个独立的产品，而不是一个“更简单的银行”

我们检查许可证和确切的法律实体、客户资金的保护、可用货币和国家、指定账户或虚拟 IBAN、支付方式、限制、禁止活动和关闭程序。如果企业需要贷款、贸易融资、托管或现金服务，支付账户只能是解决方案的一部分。

06

代理账户-银行机构验证

正在为银行和受监管的金融组织准备扩大的一揽子计划：许可证和监管、所有权、治理、反洗钱/打击资助恐怖主义框架、客户群、地理位置、制裁控制、交易监控、审计、资本、预期产品和流量。记者不仅评估文件，还评估控制系统的有效性。

Respondent

许可、监管、所有权、管理和财务稳定性

AML/CFT

风险、CDD/EDD、监控、制裁和报告

Customers

细分市场、行业、国家和高风险关系比例

Products

清算、外汇、贸易融资、证券或第三方支付

Controls

内部审计、合规资源、测试和补救

Messaging

SWIFT、LEI、支付透明度和记录保存

07

打开后，开始配置文件操作

首次付款必须符合申报的型号。我们正在准备支持文件、分配付款规则、异常交易升级以及 KYC 更新日历。如果所有权、董事、国家、产品或营业额发生变化，银行会在出现任何矛盾之前得到通知。

1. 01

   就签署者、双因素访问、角色和限制达成一致。

2. 02

   准备标准收款和付款的文件。

3. 03

   请勿混合个人资金、运营资金、客户资金和投资资金。

4. 04

   当业务、所有权或税务状况发生变化时更新 KYC。

5. 05

   维护备用支付路径，避免虚假交易。