01
ADGM、DIFC及可用工具
家族通常比较ADGM基金会或信托、DIFC基金会或信托、专用控股公司、SPV及家族办公室。基金会具有独立法人资格，而信托是一种法律关系，由受托人为受益人或获准目的持有并管理资产。选择取决于资产类型、保留控制程度、传承目标以及家族成员与交易对手所在国家。
02
适用范围与法律限制
起草文件前必须确定具体法律制度，不能将ADGM或DIFC规则自动套用于阿联酋本土或其他自由区。专业提供信托、投资或资产管理服务可能需要监管许可；部分ADGM基金会和SPV必须委任持牌公司服务提供商。该架构不会免除受益所有人披露、AML/KYC、制裁审查、债权人权利、家事法及继承法。
阿联酋私人财富架构应依据适用法律、资产、家族情况、税务居民身份及银行路径选择，而不能仅依据“基金会”这一名称。
03
治理、控制与传承
可执行方案应明确创始人或委托人、理事会或受托人、监督人或保护人、受益人、任免权、保留权力、投资授权及分配规则。章程、细则或信托契约还应与愿望函、家族宪章及失能或死亡应对方案保持一致。法律所有权、实际控制与银行签字权必须相互吻合。
04
信托、基金会及家族银行账户
银行审查不限于注册证书，通常要求完整说明所有权和控制链、创始人或委托人、受托人、理事会、监督人或保护人、受益人、税务居民身份、财富与资金来源、资本形成历史、资产及预期交易。应根据托管、私人银行、投资、房地产或经营性付款选择银行，开户仍由银行独立决定。
05
国际家族税务地图
转移资产前应分析基金会或信托的税务定性、阿联酋企业税、相关自由区待遇条件、有偿服务的增值税、委托人、创始人及受益人居民国税务、CFC和申报规则、CRS/FATCA以及注入或分配资产产生的税务。宣传中的税率本身不能证明最终税负或免税资格。
FAQ
FAQ
阿联酋适合哪种私人财富架构？
家族通常比较ADGM基金会或信托、DIFC基金会或信托、专用控股公司、SPV及家族办公室。基金会具有独立法人资格，而信托是一种法律关系，由受托人为受益人或获准目的持有并管理资产。选择取决于资产类型、保留控制程度、传承目标以及家族成员与交易对手所在国家。
该架构会自动保护资产吗？
起草文件前必须确定具体法律制度，不能将ADGM或DIFC规则自动套用于阿联酋本土或其他自由区。专业提供信托、投资或资产管理服务可能需要监管许可；部分ADGM基金会和SPV必须委任持牌公司服务提供商。该架构不会免除受益所有人披露、AML/KYC、制裁审查、债权人权利、家事法及继承法。
可以保证开户吗？
银行审查不限于注册证书，通常要求完整说明所有权和控制链、创始人或委托人、受托人、理事会、监督人或保护人、受益人、税务居民身份、财富与资金来源、资本形成历史、资产及预期交易。应根据托管、私人银行、投资、房地产或经营性付款选择银行，开户仍由银行独立决定。
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