Бахрейн удобен как операционная и финансовая площадка GCC, но коммерческая регистрация, разрешённая деятельность, лицензия и банковский счёт — разные контуры. Этот гайд связывает их в одну последовательность и ведёт к подробным страницам по каждому вопросу.
- Сначала проверяются вид деятельности, допустимое иностранное владение и регулятор.
- CR without licence позволяет завершать подготовительные действия, но не даёт права начать регулируемую операцию.
- Финансовые услуги, платежи, обмен валюты и crypto требуют отдельного анализа CBB Rulebook.
- Банк оценивает реальный бизнес, UBO, источник средств, офис, контракты и платежную географию.
01
1. Выберите деятельность и модель входа
В Sijilat каждой деятельности соответствуют условия, иностранное владение и согласования. Для обычного проекта сравниваются W.L.L., single person company, закрытая акционерная компания и филиал. Выбор формы следует за business model note, а не предшествует ей.
- 01
Клиенты и место оказания услуг
- 02
Движение собственных или клиентских денег
- 03
Требования к местному офису и персоналу
- 04
Ожидаемая продажа в Бахрейне и других странах GCC
02
2. Зарегистрируйте компанию и доведите CR до рабочей стадии
Маршрут обычно включает наименование, документы участников и UBO, предварительное одобрение, CR without licence, адрес и site approval, учредительные документы, отраслевые согласования и CR with licence. Документы иностранного корпоративного участника могут требовать апостиля либо легализации и нотариального оформления.
- 01
Не начинать операции до финальной лицензии
- 02
Согласовать полномочия директора и подписантов
- 03
Подготовить адрес и договор аренды
- 04
После запуска вести реестр UBO и корпоративные изменения
03
3. Отделите коммерческую лицензию от разрешения CBB
CBB регулирует банки, инвестиционный бизнес, страхование, PSP, money changers, финансирование, crypto-asset services и другие специализированные модели. Regulatory perimeter memo должен показать, кто принимает деньги, хранит активы, исполняет платежи, оказывает advice или управляет инвестициями. Sandbox не заменяет лицензию.
- 01
Категория лицензии и разрешённые функции
- 02
Капитал, controllers и approved persons
- 03
AML/CFT, compliance, safeguarding и IT
- 04
Outsourcing, cloud и трансграничные услуги
04
4. Настройте налоги, учёт и персонал
Стандартная ставка НДС в Бахрейне — 10%. Для подпадающих под критерии международных групп DMTT действует с финансовых лет, начинающихся 1 января 2025 года. Общего налога на прибыль большинства компаний на дату проверки нет; изменения законодательства отслеживаются отдельно. Налоговый файл связывается с NBR, бухгалтерией, payroll, LMRA и social insurance.
- 01
VAT registration и место поставки
- 02
DMTT для qualifying MNE group
- 03
Таможня и импорт
- 04
Bahrainisation, work permits и payroll
05
5. Открывайте счёт на основе готового операционного досье
CR сам по себе не гарантирует счёт. Банк сопоставляет ownership chart, UBO, source of wealth/funds, лицензии, договоры, страны и валюты, обороты, офис и персонал. Для PSP или финансовой организации добавляются regulator status, AML controls, клиентская база, corridors и downstream access.
- 01
Corporate и payroll account
- 02
Trade finance и guarantees
- 03
Islamic или conventional banking
- 04
Отдельный institutional KYC для корреспондентского счёта
06
6. Практический план запуска
В первые недели параллельно ведутся corporate, licensing, tax, labour и banking workstreams. До первой сделки проверяются договоры, VAT, данные, IP, полномочия и санкционный/AML-контур. После запуска обязательства собираются в единый compliance calendar.
- 01
1–15 дни: activity map и форма
- 02
15–40 дни: документы, CR и адрес
- 03
30–70 дни: лицензии, банк, NBR и LMRA
- 04
60–100 дни: персонал, договоры и operational readiness