يربط هذا الدليل العملي بين دخول السوق والتأسيس والترخيص والضرائب والموظفين والخدمات المصرفية في البحرين، ويكمل صفحات الدولة التفصيلية. ولا تعني شهادة التسجيل السماح بممارسة كل نشاط.
- اختر المنصة والنشاط قبل التأسيس.
- التأسيس والترخيص القطاعي والحساب المصرفي مسارات منفصلة.
- تتبع الضريبة الملكية والمصدر والنشاط والنظام المختار.
- يفحص البنك النشاط الحقيقي والملكية والأموال والعقود ودول المدفوعات.
01
1. تحديد نموذج التشغيل
ارسم العملاء والخدمات والمدفوعات والموظفين والمقر والملكية، ثم قارن مسارات البر الرئيسي والمركز المالي والمنطقة وفق هذا النموذج.
- 01
النشاط والنطاق التنظيمي
- 02
الملكية والتمويل
- 03
العملاء ومسارات الدفع
- 04
المقر والموظفون
02
2. تسجيل المستثمر والشركة
جهز الملكية والمستفيد الحقيقي والصلاحيات ووثائق المستثمر المصدقة، وأكمل التسجيل التجاري والعنوان والضرائب والعمل والقطاع بالترتيب المطلوب.
- 01
وثائق الشركة والمستفيد
- 02
النظام والصلاحيات
- 03
السجل والعنوان
- 04
ملفات الضريبة والعمل
03
3. فصل التأسيس عن الترخيص المنظم
لا يحل السجل التجاري محل ترخيص مالي أو دفع أو استثمار أو تأمين أو اتصالات أو صحة أو غيره. يجب تصنيف كل وظيفة قبل التسويق أو ضم العملاء.
- 01
المنظم وفئة الترخيص
- 02
رأس المال والحوكمة
- 03
AML/CFT وحماية الأموال
- 04
IT والاستعانة والبيانات
04
4. بناء الإطار الضريبي والمحاسبي
حدد ضريبة الشركات أو الزكاة وضريبة القيمة المضافة والاستقطاع وأسعار التحويل والجمارك والفوترة قبل أول عقد. الحوافز مشروطة ويجب توثيقها.
- 01
التسجيل والإقرارات
- 02
VAT ومكان التوريد
- 03
المدفوعات الدولية
- 04
الدفاتر والتدقيق والأدلة
05
5. إعداد ملف الحساب المصرفي
يفحص البنك الترخيص والمستفيد الحقيقي ومصدر الثروة والأموال والمقر والموظفين والعقود والدول والعملات والدوران. لا يستطيع مستشار ضمان فتح الحساب.
- 01
ملف KYC للشركة
- 02
إثبات مصدر الأموال
- 03
العقود والمبرر التجاري
- 04
التشغيل والرواتب وتمويل التجارة
06
6. الإطلاق بحضور فعلي وامتثال
تعمل مسارات الشركة والترخيص والضريبة والعمل والبنك والعقود والبيانات وIT بالتوازي، ثم تدار في تقويم امتثال واحد.
- 01
أول 30 يوماً: التصميم والطلبات
- 02
30–70: الموافقات والبنك والموظفون
- 03
60–100: العقود والاستعداد
- 04
مستمر: الإقرارات وضوابط الترخيص