01
البنية المرخصة
يُختار البنك من المؤسسات ذات الترخيص الساري من هيئة الرقابة على البنوك؛ وتختلف حدود الترخيص العام والدولي، كما تُراجع منتجات الشركة والمؤسسة والفرد والحفظ وتمويل التجارة منفصلة
02
KYC ومصدر الثروة
يحدد كل بنك شهية المخاطر ويفحص UBO وسلسلة الملكية والإقامة الضريبية ومصدر الثروة والتمويل المحدد والعقود والأطراف والدول والعملات والحركة المتوقعة والصلة التجارية ببنما
يُفتح الحساب لملف واضح لا لمجرد اسم الولاية القضائية. يحدد كل بنك شهية المخاطر ويفحص UBO وسلسلة الملكية والإقامة الضريبية ومصدر الثروة والتمويل المحدد والعقود والأطراف والدول والعملات والحركة المتوقعة والصلة التجارية ببنما.
03
الشركة والعميل الخاص
لا يحدد التسجيل والمكتب المسجل مكان الإدارة أو مصدر الدخل. ويجب أن تثبت صلاحيات المديرين والعقود والموظفون والأصول والإنفاق والقرارات والتنفيذ الفعلي النموذج الدولي أو البنمي المعلن. تطبق بنما مبدأ الإقليمية لكن المصدر يتبع العمليات الحقيقية لا مكان التسجيل أو استلام الدفعة؛ والمعدل العام لضريبة الشركات 25% مع تحليل الأنظمة الخاصة والاستقطاع وأسعار التحويل منفصلة.
04
الترست والمؤسسات
يمكن للثروة العائلية مقارنة مؤسسة المصلحة الخاصة والشركة والترست والوصية والملكية المباشرة؛ وتتمتع المؤسسة بشخصية مستقلة وتهدف أساساً إلى حيازة الأصول وحوكمتها وتعاقبها. لا ينبغي استخدام مؤسسة المصلحة الخاصة كشركة تجارة عادية. ويصمم الميثاق واللوائح والمؤسس ومجلس المؤسسة والحامي والمستفيدون والتوزيعات والسيطرة وresident agent وAML والضرائب والحساب كوحدة واحدة.
05
بعد فتح الحساب
تُراجع إقامة المالك ومصدر الدخل البنمي والأجنبي والراتب والأرباح والمكاسب وتوزيعات المؤسسة والأصول الخارجية والتقارير والمعاهدات بصورة مستقلة. المعدل القياسي لـITBMS هو 7%، لكن التطبيق والمعدلات الأخرى والإعفاءات تعتمد على التوريد؛ وتحسب الواردات والجمارك والفواتير وائتمان المدخلات والرواتب والرسوم البلدية والطابع منفصلة.
FAQ
FAQ
من أين يبدأ مشروع الحسابات المصرفية والخدمات المصرفية الخاصة في بنما؟
يُختار البنك من المؤسسات ذات الترخيص الساري من هيئة الرقابة على البنوك؛ وتختلف حدود الترخيص العام والدولي، كما تُراجع منتجات الشركة والمؤسسة والفرد والحفظ وتمويل التجارة منفصلة
هل يمكن ضمان التأسيس أو فتح الحساب؟
هذه المادة معلومات عامة. يعتمد التأسيس والترخيص والنتيجة الضريبية وفتح الحساب على الوقائع وقرار الجهة المختصة أو المؤسسة المالية.
لماذا تُراجع الضرائب والخدمات المصرفية معاً؟
تطبق بنما مبدأ الإقليمية لكن المصدر يتبع العمليات الحقيقية لا مكان التسجيل أو استلام الدفعة؛ والمعدل العام لضريبة الشركات 25% مع تحليل الأنظمة الخاصة والاستقطاع وأسعار التحويل منفصلة. يحدد كل بنك شهية المخاطر ويفحص UBO وسلسلة الملكية والإقامة الضريبية ومصدر الثروة والتمويل المحدد والعقود والأطراف والدول والعملات والحركة المتوقعة والصلة التجارية ببنما.
↗
المسارات المرتبطة
- تأسيس الشركة
- فتح المصدر الأولي
- الثروة الخاصة: المؤسسات والترست
- فتح المصدر الأولي
- الاستراتيجية الضريبية
- فتح المصدر الأولي
- حساب مصرفي لمؤسسة بنما الخاصة
- فتح المصدر الأولي
- الخدمة ذات الصلة
- فتح المصدر الأولي