01
Сначала определяется регулируемая деятельность в GIFT IFSC
Fund management, banking, capital-market intermediation, insurance, aircraft или ship leasing, fintech и payment services находятся в разных режимах IFSCA. Регистрация компании в IFSC не даёт права принимать клиентские деньги, управлять чужим портфелем, давать регулируемые советы или предлагать фонд. Карта продукта разделяет собственный капитал, деньги семьи, средства внешних инвесторов, custody, advice, execution, lending и payments.
02
Fund Management Entity и схема проходят отдельную регистрацию
IFSCA Fund Management Regulations 2025 регулируют тип FME, ключевых лиц, net worth, governance, risk, compliance, custody, offering document и регистрацию или filing схемы. Venture capital, restricted, retail, portfolio management и family investment fund не взаимозаменяемы. Маркетинг в Индии и за рубежом дополнительно проверяется по статусу инвестора и правилам страны предложения.
03
Family Investment Fund предназначен для одной семьи
FIF объединяет средства одной семьи и может использовать company, contributory trust, LLP или другой разрешённый формат. Действующая редакция правил предусматривает поддержание minimum investment USD 10 млн в течение трёх лет после регистрации и допускает дополнительные investment vehicles при выполнении условий. Состав семьи, contributors, beneficiaries, control, investment policy, governance, source of wealth и FEMA‑допустимость финансирования подтверждаются документами.
GIFT IFSC — регулируемый международный финансовый центр внутри Индии, а не обычная свободная зона. Фонд, family office, банковское подразделение или финтех‑проект требуют собственного правового маршрута IFSCA и согласования с FEMA, налогами и правилами страны инвестора.
04
IFSC Banking Unit не равен обычному индийскому банковскому счёту
Banking Unit действует по разрешению IFSCA и правилам IFSC Banking Regulations. Доступные foreign-currency accounts, deposits, lending, trade finance, custody и иные продукты зависят от статуса клиента, валюты и действующих directions. Отношения между IFSC unit, Indian resident и non-resident могут одновременно затрагивать FEMA и правила RBI; лицензия банка не гарантирует принятие конкретного клиента.
05
Substance и governance подтверждают реальный финансовый бизнес
До заявления проектируются board, principal officer и другие key managerial personnel, компетенции, офис, технологии, books and records, outsourcing, cyber controls, AML/CFT, sanctions, valuation, conflicts и business continuity. Номинальный персонал или формальный договор с поставщиком не заменяют фактическое управление и способность выполнять лицензированные функции в IFSC.
06
Налоговые льготы и FEMA проверяются после классификации продукта
Налоговый результат зависит от лицензии, вида income, fund и investor classification, residence, периода и выполнения условий; IFSC не означает автоматический нулевой налог. Для Indian residents, NRIs, OCIs и иностранных инвесторов различаются inbound, outbound и portfolio routes, accounts, repatriation и reporting. До финансирования согласуются instrument, valuation, bank route, withholding, GST и treaty position.
07
Практический маршрут начинается с regulatory memo
На первом этапе фиксируются продукт, клиенты, страны, деньги и функции; затем выбираются entity и категория разрешения, готовятся ownership и fit-and-proper file, финансовая модель, policies, people, IT и service providers. Параллельно проводится IFSCA pre-application analysis, банковский pre-screening, tax/FEMA review и календарь post-authorisation obligations.
FAQ
FAQ
Можно ли просто зарегистрировать компанию в GIFT City?
Для нерегулируемой допустимой деятельности — по соответствующему маршруту. Финансовая услуга требует определения лицензии или регистрации IFSCA до запуска.
Является ли Family Investment Fund обычным family office?
Нет. FIF — специальный регулируемый фонд одной семьи с условиями правил IFSCA; обычная административная функция family office анализируется отдельно.
Гарантирует ли GIFT IFSC налоговую льготу?
Нет. Результат зависит от статуса, деятельности, дохода, инвестора, условий льготы и иных налоговых правил.
Можно ли принимать внешних инвесторов в FIF?
FIF предназначен для одной семьи. Привлечение иных инвесторов может потребовать другой категории FME и схемы.
↗