01
نبدأ بخط زمني وخريطة لحركة القيمة
نحدد تاريخ قبول طلب الإفلاس والتنفيذ والوضع المالي ومجموعة الدائنين، ثم نوثق ما تلقاه كل طرف وكيف حُدد السعر وإلى أين انتقلت القيمة.
- الزمن
- العقد والتنفيذ والضمان والمدفوعات والطلب.
- القيمة
- سعر السوق والمقابل ومنفعة المدين.
- العلم
- مؤشرات التعثر الظاهرة للطرف المقابل.
- البدائل
- سبب معقولية المعاملة وقتها.
02
لا يثبت عدم تكافؤ المقابل بمجرد الفشل اللاحق
تشمل المادة 61.2(1) المعاملة خلال سنة قبل قبول الطلب أو بعده إذا كان المقابل غير متكافئ جوهرياً. يستند الدفاع إلى تقييم وقت المعاملة والسوق والاستعجال وحالة الأصل والالتزامات والحزمة المترابطة كاملة.
03
يتطلب أساس السنوات الثلاث قصد الإضرار وعلم الطرف
بموجب المادة 61.2(2) يثبت الطالب ضرر الدائنين وغرض المدين وعلم الطرف الآخر، مع مراعاة الافتراضات القانونية. نفصل التعثر والارتباط والمعلومات المتاحة فعلاً عند التوقيع.
04
يغير التفضيل مركز دائن واحد أو مرتبته
تشمل المادة 61.3 السداد المبكر وضمان دين قديم والمقاصة وتغيير الأولوية أو الدفع مع وجود ديون أخرى مستحقة. تنطبق فترتا شهر وستة أشهر بحسب الظروف.
05
يرفع الارتباط التدقيق لكنه لا يغني عن الدليل
نفحص الملكية والمديرين المشتركين والتفاوض وملف الائتمان والبيانات العامة والمتأخرات والتنفيذ والوصول إلى معلومات الإدارة. يثبت الطرف العناية المعتادة وغياب مؤشرات موضوعية للإعسار.
06
للنشاط المعتاد حدود نوعية وكمية
تعتمد حماية المادة 61.4 على النوع والتكرار والمبلغ والشروط والحد القانوني. قد يخرج الضمان الجديد أو التنفيذ المبكر أو طريقة الدفع غير المعتادة أو العلم بالتعثر المعاملة من الحماية.
07
يقاس الدفع والمقاصة والوفاء العيني بالأثر الحقيقي
نقارن الاستحقاق والسلوك السابق وباقي الدائنين وطريقة التنفيذ والتدفقات المتبادلة. قد تعامل المدفوعات الصغيرة كسلسلة واحدة ولا تغير التسمية أثرها على التفليسة.
08
يحتاج ضمان الدين القائم إلى مبرر مستقل
قد يحسن الرهن أو الكفالة اللاحقة مركز دائن محدد. نوثق تمويلاً جديداً أو تمديداً أو امتناعاً عن التنفيذ أو استمرار التوريد أو منفعة متناسبة أخرى.
09
نتتبع المتلقي الأول والتحويلات اللاحقة
نعيد بناء انتقال الملكية والمدفوعات والمالكين الاسميين والمشتري النهائي. يحتاج المالك اللاحق حسن النية إلى تحليل مستقل للملكية والمقابل والعلم ووسيلة الاسترداد.
10
يجب أن يوجد ملف المعاملة قبل النزاع
نحفظ العقود والتقييم والتسويق والعروض والموافقات والمذكرات القانونية والضريبية والمسار المصرفي والمستندات والمراسلات والصلاحيات وKYC مع بيانات وصفية وسلسلة حفظ واضحة.
11
نمذج الآثار قبل اختيار الموقف الإجرائي
تعيد المادة 61.6 المال إلى التفليسة وقد تلزم بقيمته إذا تعذر الرد. نحلل كذلك مطالبة الطرف المستعادة والدخل والفوائد والضمان والمعاملات اللاحقة.
12
يحتاج النزاع الفرعي إلى نموذج قانوني ومالي واحد
نفحص الصفة والأساس والتقادم والصلاحيات والأطراف، ونعد الدفاع والتدابير والتقييم والشهود والدليل الإلكتروني. لا نقيم التسوية قبل حساب الرد الكامل وقابلية التنفيذ.
13
حزمة دفاع الطرف حسن النية
الخط الزمني؛ العقود؛ التقييم؛ المدفوعات والتمويل؛ مسار الأصل؛ المبرر؛ الموافقات؛ KYC؛ معلومات المدين وقت التوقيع؛ العروض البديلة؛ المراسلات؛ الضرائب والحسابات؛ خريطة الارتباط؛ المشترون اللاحقون؛ سيناريو الرد.