Регистрация компании:
от модели до банковского запуска

01

Сначала выбираем контур присутствия

Mainland-компания получает лицензию компетентного органа эмирата и обычно подходит для прямой операционной деятельности на внутреннем рынке. Обычная свободная зона формирует собственный регистрационный и лицензионный процесс. DIFC и ADGM — финансовые свободные зоны с отдельными правовыми и судебными системами; финансовые услуги требуют согласования соответственно с DFSA или FSRA.

02

Деятельность определяет лицензию и регулятора

Описание продукта разбирается на реальные функции: продажа, консультация, управление активами, платежи, кредит, хранение средств, торговля, производство или владение активами. Коммерческая лицензия подтверждает только перечисленные виды деятельности и не заменяет разрешение отраслевого регулятора.

До регистрации

Клиенты, продукт, каналы, территория, платежные потоки и регулируемые функции

Тип лицензии

Коммерческая, профессиональная, промышленная или специальная — по правилам органа

Дополнительные органы

Финансовый, медицинский, образовательный, транспортный и иной регулятор по деятельности

Результат

Карта: юридическое лицо → лицензия → разрешения → договоры → банк

03

Форма должна соответствовать функции

Для операционного проекта типичны LLC или зональная компания; иностранная группа может использовать филиал. В DIFC и ADGM доступны собственные формы компаний, partnerships, branches, foundations и специальные структуры. SPV или foundation не следует использовать как замену операционной лицензии.

Mainland LLC

Отдельное юридическое лицо для лицензированной деятельности

Free-zone company

FZE, FZ-LLC или иная форма по правилам конкретной зоны

Branch

Присутствие иностранной или местной компании без отдельной правосубъектности

Foundation / SPV

Holding, владение активами и структурирование — при соответствии назначению и правилам площадки

04

Иностранное владение проверяется по деятельности

Полное иностранное владение доступно для многих компаний, однако нельзя исходить из универсального правила для любого бизнеса. Проверяются стратегически значимые виды деятельности, отраслевые ограничения, требования лицензирующего органа и фактическая модель контроля.

05

Рабочая последовательность регистрации

1. 01
   Проектирование

   Эмират, зона, деятельность, форма, владельцы, управление и банковский профиль.

2. 02
   Наименование и initial approval

   Резервирование имени и предварительные согласования, где применимо.

3. 03
   Учредительные документы

   Устав, решения, назначения и документы иностранного участника.

4. 04
   Помещение и разрешения

   Договор офиса или допустимое зональное решение; отраслевые approvals.

5. 05
   Лицензия и регистрация

   Оплата сборов, получение корпоративных документов и лицензии.

06

Документы и KYC готовятся одновременно

Конкретный пакет устанавливает регистрирующий орган. Для иностранной корпоративной цепочки заранее проверяются апостиль или легализация, перевод, срок действия документов и полномочия подписанта.

07

Офис, визы и substance — не декоративные элементы

Помещение должно соответствовать лицензии и правилам регистрирующего органа. Визовая квота часто связана с типом офиса. Для налогов и банка анализируются фактическое управление, персонал, расходы, активы, место принятия решений и способность выполнять заявленные функции.

Офис

Mainland tenancy или допустимый продукт зоны

Иммиграция

Establishment card, квоты и визовые процедуры по применимому порядку

Управление

Реальные заседания, решения, полномочия и хранение документов

Substance

Люди, активы, расходы и функции соразмерно деятельности

08

После лицензии: налоговый и банковский запуск

Компания регистрируется по корпоративному налогу в установленном порядке, оценивает обязанность по НДС, ведёт учёт и раскрывает бенефициаров. Банк отдельно проверяет модель, владельцев, офис, поставщиков, клиентов и происхождение средств; регистрация компании не гарантирует открытие счёта.

1. 01

   Corporate Tax, НДС и бухгалтерская политика.

2. 02

   UBO, корпоративные реестры и внутренние решения.

3. 03

   Банковское KYC-досье, договоры и прогноз платежей.

4. 04

   Трудовые, иммиграционные и страховые процедуры.

5. 05

   Календарь продления лицензии, отчётности и аудита.

09

Матрица выбора

Прямые местные продажи

Сначала проверить mainland и отраслевую лицензию

Международная торговля / логистика

Сравнить отраслевые зоны, таможенный контур и qualifying income

Регулируемые финансы

Определить федеральный, DIFC или ADGM регуляторный периметр

Holding / SPV / foundation

Сопоставить DIFC, ADGM и иные допустимые решения

Главный критерий

Не цена лицензии, а способность законно работать, платить и открыть счёт

Перейти к подробному сравнению свободных зон →