首先是功能。
然后是许可证。

01

技术不改变经济功能

在选择许可证之前，需要构建一个功能图：谁接受和存储资金或资产、执行交易、提供建议、管理投资组合、提供信贷、确保风险、汇集交易对手并控制平台。白标、外包或智能合约并不能消除监管范围。

02

纳闽银行业务可供专业金融集团使用

银行业务包括存款、信贷、投资银行、外汇、衍生品和其他允许的业务。官方标准正在等待申请人——具有良好记录、可接受的信用评级、国内监管和国际标准的银行或金融机构。对于投资银行纳闽金融服务管理局规定的最低营运资金为 1000 万令吉。

Commercial bank

存款、贷款、贸易融资和国库

Investment bank

信贷、企业建议、投资和风险管理；没有存款

Islamic bank

Shariah-compliant banking framework

Structure

纳闽子公司/分公司和授权办事处

Assessment

国内监管机构、资本、管理和计划

纳闽银行和投资银行详细分析 →

03

基金、经理和管理员 - 不同的监管角色

纳闽框架区分私人和公共共同基金、基金管理、行政、托管和证券业务。私募基金可以使用有限的发行：最多 50 名具有最低首次投资设置的投资者，或具有更高最低投资额的任意数量的投资者。公开发行需要更严格的审批和披露途径。

04

自保将集团风险转变为受监管的保险项目

纳闽保险包括人寿/普通保险、再保险、自保保险、回教保险、经纪人、保险经理和承保经理。自保公司可以为自己集团的风险投保，并在获得批准的情况下为第三方风险投保。选择纯、集团、租用或受保护的细胞公司；精算、资本、再保险和索赔治理在提交前起草。

05

租赁需要对资产和每笔交易进行分析

该模式用于飞机、船舶、机械和专用设备。文件链接所有者/出租人、承租人、资产所有权、注册、融资、保险、租赁现金流、管辖权、税收和实质内容。新交易和变更可能需要根据许可条款获得批准或通知。

06

货币经纪人将各方聚集在一起，但不作为委托人进行交易

持牌货币经纪人安排买家和卖家之间的交易并收取经纪费。他不得将货币作为本金买卖。交易通常以外币进行；马来西亚令吉可用于既定的行政和法定费用，与居民的合作仅限于适用的规则。

07

数字银行、交易所、代币和机器人建议需要事先批准

纳闽 FSA 包括数字银行、保险科技、机器人顾问、数字资产交易所、加密货币交易平台、区块链代币和电子支付系统（DFS）。在推出之前，确定基本许可证类别、客户和资产地理位置、托管、钱包/密钥控制、法定轨道、市场行为、网络安全、外包和恢复。

08

申请牌照前必须准备好运营模式

Governance

董事会、主要官员、委员会和适当人选

Risk

信用、市场、流动性、保险和操作风险

Clients

CDD、受益所有权、适用性和披露

Money/assets

隔离、监护、和解和退出

Technology

访问、网络、事件、供应商和业务连续性

Reporting

监管、审计、税务和可疑交易途径

09

许可途径

1. 01

   功能范围和许可证类别的选择。

2. 02

   申请人、股东、本国监管和集团结构。

3. 03

   资本、三年模型、产品、市场和交易对手。

4. 04

   管理、政策、系统、实质内容和外包。

5. 05

   预参与、申请、查询、条件和启动审核。