01
التكنولوجيا لا تغير الوظيفة الاقتصادية
قبل اختيار الترخيص، يتم إنشاء خريطة وظيفية: من يقبل ويخزن الأموال أو الأصول، وينفذ المعاملات، ويقدم المشورة، ويدير المحفظة، ويوفر الائتمان، ويؤمن المخاطر، ويجمع الأطراف المقابلة ويتحكم في المنصة. العلامة البيضاء أو الاستعانة بمصادر خارجية أو العقود الذكية لا تلغي المحيط التنظيمي.
02
الخدمات المصرفية في لابوان متاحة للمجموعات المالية المهنية
تشمل الأعمال المصرفية الودائع والائتمان والخدمات المصرفية الاستثمارية والعملات الأجنبية والمشتقات وغيرها من العمليات المسموح بها. المعايير الرسمية تنتظر مقدم الطلب - بنك أو مؤسسة مالية تتمتع بسجل سليم وتصنيف ائتماني مقبول وإشراف منزلي ومعايير دولية. بالنسبة لبنك الاستثمار Labuan FSA، يحدد الحد الأدنى لصندوق العمل وهو 10 ملايين رينجيت ماليزي.
- Commercial bank
- الودائع والإقراض وتمويل التجارة والخزينة
- Investment bank
- الائتمان واستشارة الشركات والاستثمارات وإدارة المخاطر؛ لا الودائع
- Islamic bank
- Shariah-compliant banking framework
- Structure
- فرع/فرع لابوان والمكاتب المعتمدة
- Assessment
- منظم المنزل ورأس المال والإدارة والخطة
03
الصندوق والمدير والمسؤول - أدوار منظمة مختلفة
يميز إطار لابوان بين صناديق الاستثمار الخاصة والعامة، وإدارة الصناديق، والإدارة، والحفظ، وأعمال الأوراق المالية. يمكن للصندوق الخاص استخدام عرض محدود: ما يصل إلى 50 مستثمرًا بحد أدنى للاستثمار الأول، أو أي عدد من المستثمرين بحد أدنى أعلى. يتطلب الطرح العام مسارًا أكثر صرامة للموافقة والإفصاح.
التجميع ومخاطر الاستثمار والفوائد القابلة للاسترداد.
إدارة المحافظ الاستثمارية وتقديم المشورة وتصنيع الصناديق.
صافي قيمة الأصول والسجلات وإعداد التقارير وعمليات المستثمرين.
التعامل والمشورة وخدمات الاستثمار المسموح بها.
04
الأسير يحول مخاطر المجموعة إلى مشروع تأمين منظم
يشمل تأمين لابوان التأمين على الحياة/العام، وإعادة التأمين، والأسر، والتكافل، والوسطاء، ومديري التأمين، ومديري الاكتتاب. يمكن للأسير أن يؤمن مخاطر مجموعته الخاصة، وبموافقة، مخاطر الطرف الثالث. اختر شركة خلوية نقية أو جماعية أو مستأجرة أو محمية؛ تتم صياغة حوكمة الإكتوارية ورأس المال وإعادة التأمين والمطالبات قبل تقديمها.
05
يتطلب التأجير تحليل الأصل وكل معاملة
يتم استخدام الوضع للطائرات والسفن والآلات والمعدات المتخصصة. روابط الملف المالك / المؤجر، المستأجر، ملكية الأصول، التسجيل، التمويل، التأمين، التدفقات النقدية للإيجار، الولاية القضائية، الضريبة والجوهر. قد تتطلب المعاملات والتغييرات الجديدة الموافقة أو الإخطار بموجب شروط الترخيص.
06
يجمع وسيط المال الأطراف معًا، لكنه لا يتاجر بصفته أصيلًا
يقوم وسيط الأموال المرخص بترتيب المعاملات بين المشترين والبائعين مقابل رسوم الوساطة. ولا يجوز له شراء أو بيع العملة كأصيل. تتم المعاملات عادة بالعملة الأجنبية؛ يُسمح بالرينغيت الماليزي لتغطية النفقات الإدارية والقانونية المقررة، ويقتصر العمل مع المقيمين على القواعد المعمول بها.
07
تتطلب الخدمات المصرفية الرقمية والتبادل والرموز المميزة والمشورة الآلية الحصول على موافقة مسبقة
تشمل Labuan FSA الخدمات المصرفية الرقمية، وتكنولوجيا التأمين، والمستشارين الآليين، وتبادل الأصول الرقمية، ومنصات تداول العملات المشفرة، ورموز blockchain، وأنظمة الدفع الإلكتروني مثل DFS. قبل الإطلاق، يتم تحديد فئة الترخيص الأساسية، وجغرافيا العملاء والأصول، والحضانة، والتحكم في المحفظة/المفاتيح، وقضبان العملات الورقية، وسلوك السوق، والأمن السيبراني، والاستعانة بمصادر خارجية، والاسترداد.
تعتبر الحقوق والاسترداد والإرجاع والحوكمة وقابلية النقل وطريقة العرض أكثر أهمية من العلامة التسويقية.
08
يجب أن يكون نموذج التشغيل جاهزًا قبل تقديم طلب الترخيص
- Governance
- مجلس الإدارة والمسؤول الرئيسي واللجان والملائمة والسليمة
- Risk
- الائتمان والسوق والسيولة والتأمين والمخاطر التشغيلية
- Clients
- العناية الواجبة والعناية الواجبة، والملكية المفيدة، والملاءمة، والإفصاحات
- Money/assets
- الفصل والحضانة والمصالحة والانسحابات
- Technology
- الوصول والإنترنت والحوادث والبائعين واستمرارية الأعمال
- Reporting
- مسار المعاملات التنظيمية والتدقيقية والضريبية والمشبوهة
09
طريق الترخيص
- 01
المحيط الوظيفي واختيار فئة الترخيص.
- 02
مقدم الطلب والمساهمين وتنظيم المنزل وهيكل المجموعة.
- 03
رأس المال ونموذج الثلاث سنوات والمنتجات والأسواق والأطراف المقابلة.
- 04
الإدارة والسياسات والأنظمة والمواد والاستعانة بمصادر خارجية.
- 05
تدقيق ما قبل المشاركة والتطبيق والاستعلامات والشروط والإطلاق.