01
Сначала продукт, потом legal form
Фиксируются клиенты, функции, страны, товары или услуги, регулирование, офис, сотрудники, валюты и движение собственных либо клиентских денег. Эта карта определяет activity code, foreign ownership, capital, approvals и банковский профиль.
02
Основные формы международного проекта
Типовая limited liability company для операционного бизнеса и joint venture.
Closed joint-stock structure для инвесторов, governance и более сложного капитала.
Филиал иностранной компании без отдельного ownership layer; ответственность остаётся у head office.
Выбирается под владение активами и финансирование, но не заменяет operating licence.
03
Foreign ownership проверяется по activity
Во многих видах деятельности доступно 100% иностранное владение, но Sijilat применяет условия конкретного activity и nationality. Commercial agency, некоторые professional и стратегические виды, недвижимость и регулируемые финансы имеют специальные правила.
- Nationality
- Участники, UBO и country restrictions
- Activity
- Допустимый процент иностранного владения
- Security check
- Может применяться к определённым иностранным заявителям
- Local partner
- Только если требуется законом или выбранной моделью
- Control
- Не скрывается nominee agreement
04
Activity code — правовой периметр
Один коммерческий продукт может включать несколько activities и licensing entities. Financial service, payment, insurance, investment, crypto, healthcare, education, telecom, industrial и professional activity проверяются до подачи.
CR от MOIC не разрешает деятельность, регулируемую CBB. Сначала определяется CBB licence category и permitted activity.
05
CR without licence и CR with licence
CR without licence юридически учреждает компанию и позволяет выполнять подготовительные действия: арендовать помещение, обращаться в банк, резервировать имя и работать с поставщиками в пределах допустимого. Оказывать заявленную услугу можно после licences/approvals и выдачи CR with licence.
06
Последовательность Sijilat
- 01Pre-check
Form, activity, ownership, name и regulator.
- 02CR without licence
Заявка, shareholders, directors и signatories.
- 03Address
Site approval и lease по activity.
- 04Approvals
Licensing entity, capital и notarisation.
- 05CR with licence
Право начать activity и operational onboarding.
07
Документы
Passport/ID, address, contacts и source profile.
Register, constitution, incumbency, resolution и UBO chain.
Activity description, plan, contracts, budget и countries.
Legalisation/apostille, Arabic translation и notarisation по документу.
08
Ultimate Beneficial Owner
Order 83/2020 делает UBO disclosure обязательным для CR holders, кроме CBB licensees в указанном MOIC исключении. UBO — физическое лицо с ultimate ownership или control, включая лицо, от имени которого проводится transaction. Данные подаются и обновляются через Sijilat.
09
После лицензии
- 01
NBR profile, VAT и DMTT assessment.
- 02
Bank KYC, online banking и payment controls.
- 03
LMRA, visas, social insurance и Bahrainisation.
- 04
Accounting, audit, annual return и CR renewal.
- 05
UBO, signatories, address и licence updates.
10
Матрица выбора
- Операционная SME
- W.L.L. + точные activities
- Инвесторы / сложный governance
- B.S.C. closed
- Контракт иностранной группы
- Сравнить branch и W.L.L.
- FinTech / financial service
- Сначала CBB perimeter и licence
- Holding
- Substance, tax transition и banking purpose
- Главный критерий
- Право работать и открыть счёт, а не скорость CR