01
银行市场由谁监管
阿曼中央银行向银行颁发许可证并对其进行监管。第 2/2025 号皇家法令推出的《银行法》更新了传统银行、伊斯兰银行、数字银行和其他银行模式的基础。官方注册中存在银行可以确认该许可证，但并不意味着它适合任何客户或流量。
02
阿曼有哪些银行
国会预算办公室登记处列出了本地银行、伊斯兰银行、专业银行和外国银行。对于企业申请，通常会分析以下机构及其申请当日的实际食物食欲。
马斯喀特银行、佐法尔银行、阿曼国家银行、阿曼阿拉伯银行、苏哈尔国际银行和阿赫利银行。
Nizwa 银行和 Al Izz 伊斯兰银行；还有伊斯兰银行窗口 - 视是否有合适的产品而定。
登记机构包括汇丰银行阿曼分行、渣打银行、印度国家银行、FAB、Mashreq、QNB 等。
阿曼住房银行、开发银行和阿曼投资银行 - 根据适当的授权和产品。
集团组成、名称、产品和入职政策可能会发生变化。在提交之前，我们会检查官方登记册和特定单位的条件。
03
选择银行从付款开始
- Business
- 活动、许可和实际运营周期
- Countries
- 客户、供应商、最终受益人和高风险敞口
- Currencies
- OMR、美元、欧元、英镑、人民币和外汇要求
- Products
- 经常账户、银行卡、工资单、贸易融资、贷款和国库
- Volume
- 平均余额、付款次数和金额
- Access
- Maker-checker、令牌、API/主机到主机和凭证
04
公司账户
阿曼公司提供 CR、许可证、公司章程、最终受益人 (UBO) 和签字证书。但该银行还评估经济：公司为什么在阿曼、谁做这项工作、办公室在哪里、资金来自哪里以及为什么交易对手会向这个账户付款。
- Legal file
- CR、章程文件、许可证、地址和公司决议
- Ownership
- 到个人和财富来源的全链条
- Commercial file
- 商业计划、网站、合同、发票和预测
- Substance
- 办公室、经理、员工、资产和当地费用
- Tax
- TIN/VAT 状态和税务模型说明
05
个人账户和私人银行业务
对于居民来说，身份证/居住状况、地址、就业和收入通常很重要。对于企业家和私人客户，银行会要求提供资产结构、财富来源、资金来源、税务居住地和账户用途。基金或信托账户经过单独的强化尽职调查。
06
KYC 档案应该讲述一个故事
护照、地址、居住地、简历和联系证据。
业务出售、股息、工资、投资、继承或其他确认。
第一笔和后续存款的来源，具有银行痕迹。
合同、交易对手、国家、发票和清晰的资金流向。
07
实际发现过程
- 01Pre-screening
简介、国家、货币、产品和危险信号。
- 02选择 1–2 个银行
匹配行业和支付途径。
- 03Application file
表格、文件和简短清晰的封面备忘录。
- 04Interview / clarifications
答案集中在一个包中，没有矛盾。
- 05Activation
签名、初始充值、网上银行和限额。
08
银行开业后如何运作？
一开始，用户和制造商检查员、限制、模板、工资单、卡、贸易融资和外汇都达成一致。银行继续监控交易，并可能要求提供发票、合同、运输或税务文件。无法解释地偏离规定的情况会造成延迟或审查的风险。
- Online banking
- 角色、批准矩阵、设备和限制
- International transfer
- 目的、受益人、发票和制裁筛选
- Incoming payment
- 遵守合同、行业和预期营业额
- Profile update
- 向银行报告所有权、董事、地址、许可证和新市场
- Dormancy / review
- 活动和文件保持最新
09
贸易金融和国际贸易
对于进出口业务，提前讨论信用证、保函、跟单托收、供应链金融、外汇等。银行评估产品、路线、国际贸易术语解释通则、港口、保险、最终用户和文件匹配。
10
上菜前
- 01
检查 CR、许可证、UBO 和凭证。
- 02
通过银行线索收集财富来源和资金来源。
- 03
准备合同、交易对手和 12 个月的付款预测。
- 04
解释阿曼的实质和商业原因。
- 05
就货币、在线访问、限制和贸易产品达成一致。