01
يجب أن يناسب البنك نموذج التشغيل
قارن الدول والعملات والقطاعات والحدود والخدمات الرقمية والمراسلة لا الاسم فقط.
- بنك شامل
- منتجات واسعة ومعايير أكثر صرامة
- بنك إقليمي
- خدمة أقرب مع نطاق جغرافي أو عملات أضيق
- مؤسسة غير مصرفية
- وظائف دفع أو تسوية محددة
- حساب شخصي
- الإقامة والدخل والثروة والمدفوعات
- الترخيص
- تحقق من الوضع الحالي في سجل بنك روسيا
02
يغطي KYC الشركة والأشخاص والنشاط والأموال
يحدد البنك الممثلين والمالكين المستفيدين ويفحص الغرض ومصدر الأموال والعمليات المتوقعة.
- الشركة
- النظام والسجل والقرارات والتراخيص والصلاحيات
- الملكية
- السلسلة حتى الأشخاص الطبيعيين مع الأدلة
- النشاط
- الموقع والعقود والفواتير والموظفون والمقر
- الأموال
- رأس المال أو الإيراد أو القرض أو الاستثمار أو البيع
- العمليات
- الحجم والعملات والدول وأغراض الدفع
03
تربط التجارة الخارجية الحساب برقابة العملة
قبل الدفع راجع العقد والعملة والتنفيذ ورمز العملية والأدلة ووجوب التسجيل.
- العقد
- الأطراف والموضوع والمبلغ والمدة والعملة والتسوية
- التسجيل
- الحدود وقواعد البنك المعتمد
- الأدلة
- الفاتورة والقبول والنقل والجمارك
- التدابير الخاصة
- تراجع في تاريخ كل دفعة
- المسؤولية
- التأخر أو نقص المستندات قد ينشئ مخالفة
04
تستمر المراقبة بعد فتح الحساب
يجب أن تتفق العمليات مع الملف المقدم وأن تشرح التغييرات قبل دفعة غير معتادة.
- الخدمات الرقمية
- الأدوار والحدود والموافقة المزدوجة والبديل
- استفسارات AML
- إثبات سريع للغرض الاقتصادي
- النقد
- تدقيق أشد وسبب موثق
- الضرائب
- اتساق الحركة والإقرارات والمدفوعات
- تحديث KYC
- الملكية والمدير والعنوان والنشاط والتراخيص