يتم اختيار البنك
عن طريق التدفق النقدي

01

يتبع الحساب المخطط القانوني والتشغيلي

عادةً ما تتطلب شركة التشغيل الماليزية حساب تشغيل محلي للرينغيت الماليزي والرواتب والضرائب والموردين. يمكن لكيان لابوان استخدام بنك لابوان في عمليات التمويل التجاري والاستثماري عبر الحدود وتجارة الجملة وعمليات الاستثمار أو أي بنك دولي آخر. لا يؤدي التسجيل في Labuan إلى إنشاء حقوق الحساب تلقائيًا.

02

البنوك الماليزية الرئيسية

قد تشمل القائمة المختصرة Maybank، وCIMB، وRHB، وPublic Bank، وHong Leong Bank، وAmBank، بالإضافة إلى HSBC، وStandard Chartered، وUOB، وOCBC ومؤسسات أخرى من دليل BNM الرسمي. يعتمد الاختيار على النشاط والمبيعات والعملات والبلدان والوصول الرقمي والمنتجات التجارية وشهية بنك معين.

Operating

مجموعات MYR والرواتب والضرائب والموردين

Trade

خطاب الاعتماد والضمان والتحصيل المستندي والعملات الأجنبية

Treasury

متعدد العملات والتحوط والسيولة

Merchant

بوابة الاستلام والدفع

Private

الثروة الشخصية والاستثمار ومراجعة مصدر الثروة

03

بنوك لابوان هي في المقام الأول دائرة دولية للبيع بالجملة

يجمع Labuan IBFC بين البنوك التقليدية والإسلامية والبنوك الاستثمارية والنماذج الرقمية. تتوفر الودائع بالعملات الرئيسية وتمويل المشاريع والتجارة والخزانة واستشارات الشركات والإقراض وغيرها من المنتجات. يتم التحقق من بنك محدد ومعاملات المقيمين الماليزيين الصالحة وفقًا للترخيص وقواعد البنك المركزي الماليزي.

04

لا يوضح ملف البنك من هو فحسب، بل يشرح السبب أيضًا

بالنسبة للثقة أو الأساس، تتم إضافة الفعل/الميثاق، والمؤسس/المستوطن، والوصي/المجلس/الموظف، والحامي/المنفذ، والمنفعة، والغرض، وتاريخ الأصول.

05

عملية الاكتشاف العملي

1. 01
   Profile

   الكيان والنشاط والدول والعملات والمبالغ والمنتجات.

2. 02
   Pre-screen

   المقارنة مع السياسة والاتصال الأولي.

3. 03
   Application

   النماذج، KYC، المقابلة والوثائق المعتمدة.

4. 04
   Approval

   مراجعة الامتثال والشروط والتمويل الأولي.

5. 05
   Operation

   الرموز والحدود وأدلة الدفع والمراجعة الدورية.

06

يجب أن يتطابق الدفع مع الاتفاقية والنموذج الضريبي

بالنسبة لكل ممر، يتم تسجيل الدافع/المدفوع لأمره، والبنك، والعملة، ورمز الغرض، والفاتورة، والأدلة الجمركية، والحجب، وSST، وتسعير التحويل، ومتطلبات العملات الأجنبية. تتطلب قروض الأطراف ذات الصلة وأرباح الأسهم والمساهمات الرأسمالية والإتاوات والخدمات وثائق مؤسسية وضريبية مختلفة.

07

ما يتوقف في أغلب الأحيان عن الصعود

UBO غامض، فئات بدون تفسير، بلدان عالية المخاطر، نقص في الجوهر، موقع ويب متناقض، استشارات غامضة، تدفقات دفع بدون عقود، ثروات غير مبررة، نشاط منظم بدون ترخيص ومحاولة استخدام حساب شخصي للأعمال.

08

البنك جاهز

1. 01

   حدد غرض الحساب والعملة والحجم والمنتجات.

2. 02

   إعداد مخطط المجموعة، UBO وسرد التحكم.

3. 03

   جمع العقود والأدلة الجوهرية الاقتصادية.

4. 04

   التأكد من مصدر الثروة ومصدر الأموال.

5. 05

   قم بإعداد ملف الدفع والامتثال المستمر.